江苏兴化农商行支行遭实名举报 引出山鹰纸业股票分析集体爆雷案-
2024-03-23 00:19:30 来源：盛楚鉫鉅网
为何会集爆雷？
6月18日，时刻财经从江苏张红梅女士处取得“关于兴化农商行板桥支行原行长潘程涉嫌与行外人员合伙“骗贷”的实名告发”。
张女士对时刻财经介绍，“5月22日我收到法院的判定书，法院判定我需求承当这20万元还有49827.09元的利息。这笔告贷始于2016年朋友焦春书让协助做一笔告贷。他以板桥支行原行长潘程用钱为名义，拐骗我去告贷，这笔告贷于2016年9月14日20万元告贷下来了。而我并没用这笔钱，实践由这两个人操作并运用。”
对此，时刻财经就原行长潘程与行外人员违法发放告贷的问题屡次拨打兴化农商行板桥支行现任行长施春健的电话，到发稿，尚无回复。
时刻财经联络到了张女士告贷时的经办人、客户司理邹柏余，他表明，“告贷的时分，咱们依照相关手续合法合规。告贷人为张红梅，告贷期限到了，咱们只能找张红梅。她将这笔钱交由谁处理，跟银行无关，现在她不还钱，开端胡搅蛮缠。”
原行长潘程失联
据了解，2016年张女士的朋友焦春书要求张女士从兴化农商行板桥支行请求一笔20万元的告贷。焦春书表明，无需典当其名下任何财物，全部由潘程组织，张女士“只担任签字就好。”
对此，时刻财经联络到了焦春书，焦春书决口否定张女士反映的这一状况，并表明，“正要申述张女士。”
令人惊讶的是，原行长潘程却已不见踪影。时刻财经从张女士与邹司理处得悉，2018年，潘程现已失联。
据张女士反映的状况显现，“2016年9月14日20万告贷下来了，焦春书跟我一起来到银行，他把告贷的20万银行卡拿走，来到大润发超市邻近的农商银行取款机进去操作，钱是焦春书用的，仍是潘行长用的我也不知道，我与潘行长不知道没有任何外交，告贷办妥我就去上海打工赚钱还账了，因为作业繁忙没顾忌太多，仅仅跟焦春书通电话时提示让他到期把钱还进去。”
天眼查显现，潘程在2015年4月至2018年5月期间为兴化农商行担任人，2018年5月担任人变更为施春健。
据邹司理描绘，“其时张红梅告贷20万元是为了开饭馆，由我处理相关手续，我也去现场拍了相片，而且供给了店面的租借协议。告贷是从货台拿走，后来运营不善，亏本了十几万元。告贷到期后，张红梅说，这钱不是自己运用，拒不还钱。终究将她申述到法院，我的相关手续都合法合规。”
“张红梅说告贷被潘程运用，你最初借给谁你就找谁去要，现在潘程现已不在本行作业了，咱们总行也很注重这个工作，协助她联络潘程，咱们也联络不上。”邹司理说。
张红梅则表明，“担保人跟我就不知道，担保人签字的时分我都不在场，材料跟担保人都是焦春书跟潘程组织的，邹司理应该很清楚。”
担保人王小明在法院判定书中表明，“我是朋友焦春书让我在告贷担保处一栏签的名，告贷详细是谁用的我也不知道。”
依据法院对该案的判定书（2019）1281民初1759号显现，被告张红梅于本判定收效后向原告兴化乡村商业银行有限公司板桥支行归还告贷本金20万元及利息49827元，自2019年2月16日起至实践付出之日止，依照年利率15.3%罚息。
对此，张红梅表明，“不接受本次判定，还会持续上诉。”
她在上诉状中表明，“该告贷其实是潘程（原支行长）和真实告贷人焦春书，我不过是被焦春书以及在场的陶庄派出所副所长朱金军等人的联合拐骗，以我作为告贷人到银行告贷20万告贷给潘行长运用。其时一切的程序与担保人都是焦春书和潘行长联合操作，担保人与他们的联系我也不知道。究竟，我跟两个担保人不知道，因为自己年青没有社会经历被他们拐骗。”
兴化农商行板桥支行违规操作告贷并非个例，相同的剧情也发生在朱先生身上。朱先生向时刻财经介绍，“因为协助一个朋友，他以我的名义借了30万元，这笔告贷却被原行长潘程运用，到期后没有还贷，而担保人归还本息32万多元，现担保人把我告上法院。因为潘程的失联，只能由我承当这30多万元债款。我以为，银行监管负有必定职责。”
团体违规？
仅一个兴化农商行板桥支行司法危险就有218条。据天眼查显现，存在法令诉讼77条，首要触及金融假贷合同纠纷。
除了兴化农商行板桥分行违规操作告贷外，兴化农商行其他支行也存在相似状况。依据我国裁判文书网于2018年8月13日发布判定书号为“（2018）苏12刑终135号”的刑事裁定书显现，兴化农商行小微企业专营支行原行长孙立新明知被告人邹剑以诈骗手法组织别人处理告贷，仍指派其他银行作业人员违法发放告贷合计人民币3340万元，终究被判处有期徒刑4年，并处罚金8万元。
揭露材料显现，江苏兴化乡村商业银行股份有限公司于2006年4月28日在江苏省泰州工商行政管理局挂号建立。法定代表人洪其华，公司运营范围包含吸收本外币大众存款；发放本外币短期、中期和长期告贷等。
事实上，在网上还充满着很多的关于兴化农商行违规操作告贷的告发，兴化市农商行垛田支行客户司理李培涉嫌违规放贷、兴化市临乡镇乡村商业银行副行长陈勇携款外逃等等，有的现已被删帖，但仍然留有很多痕迹。
清晖智库首席经济学家宋清辉对时刻财经表明，比较国有大行或股份行，农商行、农信社根柢单薄、事务及运营范围受限，几乎没有任何优势可言，但想在市场上分得一杯羹，这简单导致这些组织“路子更野一点、脚步更大一点”。加之，违规成本低导致违规运营屡禁不止。无知无畏，只看到赢利，看不到危险，然后导致问题重重。
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