[广东省中国旅行社股份有限公司]国内外理财市场动态及投资策略分析
2024-09-24 15:45:00 来源：盛楚鉫鉅网
國內理財市場動態
1、銀行理財產品
近年來，我國銀行理財產品市場發展迅速，各類創新產品不斷湧現，銀行理財產品市場規模持續擴大，據中國人民銀行數據顯示，截至2021年底，我國銀行理財產品餘額達25.95萬億元，銀行理財產品收益率也呈現波動上升態勢，隨着監管政策的不斷完善，銀行理財產品在風險防控、投資範圍、槓桿率等方面受到一定程度的限制。
2、信託理財產品
信託理財產品作爲我國金融市場的重要組成部分，近年來也取得了長足發展，截至2021年底，信託業資產管理規模達20.55萬億元，信託理財產品在快速發展的同時，也面臨着監管壓力和風險暴露的問題，近年來，監管部門加大對信託行業的整頓力度，強化風險防控，促使行業迴歸本源。
3、證券市場
2021年，我國證券市場表現亮眼，上證綜指、深證成指等主要指數均實現較好漲幅，市場成交量明顯提升，兩市日均成交量突破1萬億元，在註冊制改革、退市制度改革等因素推動下，市場投資環境不斷優化，ESG投資（環境、社會、治理）在國內市場逐漸受到關注，綠色金融產品不斷創新。
4、互聯網理財
隨着互聯網技術的快速發展，互聯網理財逐漸成爲大衆投資的重要渠道，近年來，互聯網理財平臺數量不斷增加，產品種類日趨豐富，互聯網理財市場也存在一定風險，如非法集資、平臺跑路等，監管部門對此高度關注，加強對互聯網理財市場的監管，規範行業發展。
國外理財市場動態
1、美國市場
美國理財市場以共同基金、交易所交易基金（ETF）等爲主，截至2021年底，美國共同基金資產規模達21.7萬億美元，ETF規模達6.5萬億美元，美國市場投資者對ESG投資的關注度持續提升，推動綠色金融產品的發展，美國監管部門對金融科技企業的監管也在不斷加強。
2、歐洲市場
歐洲理財市場以共同基金、交易所交易基金（ETF）等爲主，近年來，歐洲市場ESG投資逐漸興起，監管政策趨於嚴格，促使金融機構加強綠色金融產品研發，歐洲市場還面臨着英國脫歐、希臘債務危機等不確定因素，投資者需關注相關風險。
3、亞洲市場
亞洲理財市場主要包括中國香港、日本、韓國等地，近年來，亞洲市場ETF發展迅速，吸引了大量資金流入，中國香港市場推行滬深港通、債券通等互聯互通機制，爲投資者提供更多投資機會，日本市場則面臨人口老齡化、經濟增速放緩等問題，投資者需關注市場風險。
投資策略分析
1、多元化投資
在全球經濟一體化背景下，投資者應關注國內外市場動態，實施多元化投資策略，在國內市場，可關注主板、中小板、創業板等不同板塊的優質企業；在國外市場，可關注美國、歐洲、亞洲等不同地區的資產，投資者還可配置一定比例的債券、商品等資產，降低投資風險。
2、綠色投資
隨着全球綠色金融發展，綠色投資成爲投資新趨勢，投資者可關注國內外綠色金融產品，如ESG基金、綠色債券等，投資者還可關注新能源、環保等綠色產業領域的優質企業，把握綠色經濟發展機遇。
3、定期調整投資組合
投資者應定期對投資組合進行評估和調整，以適應市場變化，在調整投資組合時，要關注資產配置的合理性，確保風險可控，投資者還需關注個股的業績表現、行業走勢等因素，及時調整投資標的。
4、穩健投資
投資理財應以穩健爲主，避免過度追求高收益，投資者要充分瞭解自身風險承受能力，選擇適合自己的理財產品，關注政策風險，遵循合規投資原則。
在全球理財市場日趨一體化的背景下，投資者需關注國內外市場動態，把握投資機遇，通過多元化投資、綠色投資、定期調整投資組合和穩健投資等策略，實現財富的保值增值，投資者還要關注風險防控，確保投資安全。
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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