60临湘公众信息网0036资金流向

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答：现金办理事例：鞍钢银行资金运用路线图

鞍钢：银行资金运用路线图

操控室内，几台精细的电脑检测着高炉的运转，屏幕上高炉火苗的跳动清晰可见，而在整个厂区，看不见一丝烟尘，也听不到机器的轰鸣声。

这里是鞍钢上一年9月在营口新建成的鲅鱼圈项目。6月4日，在对鞍钢传统厂区采访完后，一踏入鲅鱼圈新厂区，记者就感到其与一般钢厂的巨大不同。“鞍钢鲅鱼圈项目在建造中，选用了世界最先进的钢铁出产工艺、流程和配备”，该项目负责人吴迪告知记者，这座现代化程度最高的厂房首要出产船板、轿车板、修建用钢等高端钢材，在商场上有着极强的竞争力，即使是在上一年职业最不景气时，依然取得了不错的出售成果。“在经过两个月的达产期后，鲅鱼圈厂区的出产就一向很安稳。”

关于鞍钢鲅鱼圈技改项目的完工出产，鞍钢集团计财部部长刘申以为，银行的信贷资金投进功不可没。好像国内一切的高新科技项目相同，鞍钢鲅鱼圈项目被寄予厚望，相同也消耗巨资。从2006年开工后历时两年方建成，近300亿元的巨额出资悉数来自鞍钢集团。“项目出资初期，资本金为142亿元，其他悉数来自集团融资，其间银行借款份额较高，共为90亿元。”

顺流：保证资金进入实体经济

鞍钢鲅鱼圈项目的建造仅仅是信贷资金流入鞍钢的一个缩影。

4万亿元出资方案出台后，银行的信贷闸口也铺开，怎样保证资金激流流入实体经济，成为各地***考虑的问题。而在鞍山这个一企独大的重工业城市，鉴于鞍钢在地方经济中的根底性位置，要保证银行信贷资金对鞍山实体经济的支撑，就要引导信贷资金对鞍钢的投入，因为支撑了鞍钢，不只鞍钢得益，与鞍钢配套的一大批中小企业相同获益。

人行鞍山中心支行行长宋慧中告知记者，为处理鞍钢的流动资金需求，鞍山市金融机构本年一季度向鞍钢集团所属鞍钢股份累计签发银行承兑汇票36.53亿元，占全市金融机构签发承兑汇票的份额高达61.2%。

除掉收据融资的流入，很多银行资金流入鞍钢实践上是在上一年。工行鞍钢支行信贷员刘群告知记者，上一年鞍钢因为新项目建造和出产，有着巨大的资金需求。上一年末鞍钢借款余额到达109.4亿元，其间鞍钢集团本部短期流动资金借款15亿元，鞍钢股份短期流动资金借款19亿元，中长期流动资金借款39.4亿元，鞍钢营口鲅鱼圈项目借款36亿元。而据了解，上一年建行鞍山分行也对鞍钢新增借款50.7亿元，中行为鞍钢实践新增人民币借款16亿元。

如此大规模的借款，怎么保证真实用于鞍钢的出产运营？本年一季度，银行信贷中收据融资的激增引起了业界的广泛争议，有一种观念以为，收据贴现资金没有流入到实体经济中。那么在鞍钢，如此大规模的收据是怎么运用的呢？

“咱们亲近重视资金流向，经过到企业调研、资金流向检测等方法，保证了悉数借款依照请求时的用处运用。”刘群表明。而人行鞍山中支也不断加强窗口辅导，定时举行金融局势分析会监测、监督鞍钢信贷资金的流向运用。

关于鞍钢本年一季度陡增的收据融资，宋慧中以为，这相当于替代了企业的短期借款，在某种程度上银行的要求更高。“因为鞍钢大的项目已根本建成，现在开具的收据首要用于原材料收购。”刘群告知记者，银行对鞍钢的交易状况检查极为详尽，而作为国有大型企业，鞍钢本身在订购和请求银行承兑汇票上也十分慎重。此外，2009年中行鞍山分行对鞍钢发放了1500万美元外汇借款，也均用于企业对外收购矿石。

作为辽宁老工业企业的典型代表，无论是用银行借款建造高新项目，仍是用银行承兑汇票处理流动资金需求，都表明晰鞍钢在金融危机中确实将资金投入了企业的实践运营和工业结构晋级。而银行资金对鞍钢的支撑效果是显着的，在阅历了上一年年末的低迷后，本年1月至5月，鞍钢出产钢748万吨，比上年同期添加了9.45%。本年一季度，鞍山市完结区域出产总值430亿元，同比添加18.5%，比全省高出8.9个百分点，与鞍钢作为添加引擎的拉动密不可分。

运营转型

依托金融支撑

巨额信贷资金进入鞍钢这个巨大实体后，鞍钢又是怎样运用的呢？

“信贷资金来源足够，对鞍钢企业技术改造、工业晋级、并购和结构调整都供给了资金保证。”

刘申的话中包含了深层次布景。因为传统厂区人口多，包袱较重，鞍钢就把具有区位优势和技术优势的鲅鱼圈项目作为了添加引擎，以促进整个鞍钢产品结构和层次产生根本性改变。在这个技改项目中，初期出资遇到了资本金缺乏的问题，终究国开行辽宁分行为该项目供给了50亿元软借款用于了资本金投入，随后国开行又供给了45亿元的项目借款，其45亿元借款由工行、建行、中行联合放贷。

站在鞍钢鲅鱼圈厂区的运货码头上，手指着远方的海洋，吴迪告知记者，在营口鲅鱼圈建造新厂，使鞍钢形成了多点布局的态势，而便当的运送优势、环保水平的提高都使鞍钢鲅鱼圈工厂的办理出产到达了世界先进水平。

而实践上，在支撑鞍钢技术改造上，自2000年以来，中行鞍山分行就先后对鞍钢集团2#、3#冷轧出产线、1#、2#镀锌出产线、1450冷轧出产线以及营口鲅鱼圈钢厂项目给予了活跃的授信支撑，固定资产借款投入超越70亿元鞍钢集团完成了主体配备的现代化和大型化。

此外，因为鞍钢一般选用集团融资的方法，从近两年鞍钢在职业重组方面的大动作看出，信贷资金的支撑在鞍钢并购重组方面也发挥了很大效果。“上一年6月18日，鞍钢与天铁冶金集团签订了协议，出资入股天铁冶金集团的钢板公司，与攀钢的联合重组也在进行中。”刘申告知记者。存量借款的富余使得集团的资金分配顺利，对施行这些大的动作支撑很大。

回流：

大型国企资金使用新方法

在对鞍钢的采访中，一个反常现象引起了记者的重视。与鲅鱼圈项目初期出资时大规模借款相比照，鞍钢集团从上一年开端加强了直接融资力度。2008年7月9日，鞍钢集团在全国银行间债券商场发行了金额为40亿元的一年期短期融资券，12月31日又发行了50亿元3年期中期收据。

据了解，鞍钢发行短期融资券和中期收据首要是为了置换银行的借款。依据人民银行鞍山中支的计算，2009年4月末，鞍山市各金融机构对鞍钢本外币借款余额为296.12亿元，比年头下降38.34亿元，首要是短期借款下降较多，比年头下降39.53亿元。仅本年以来，鞍钢就累计归还工行借款25亿元。

在当时银行信贷资金充分、大举放贷之时，大都企业也在活跃争取银行的借款，此刻鞍钢为何反其道而行，削减存量借款呢？

“归还银行借款首要是为了下降财政本钱。”刘申表明。在金融危机的洗礼中，鞍钢愈来愈发现一个大型实体企业要具有世界竞争力，有必要处处克勤克俭，从各个方面下降企业本钱，提高企业竞争力。

为精简财政费用，本年年头鞍钢提出了增收节支、下降财政本钱的运营方案，首要运营战略是归还存量借款、调整存量借款利率。“咱们签发的银行承兑汇票手续费仅为万分之五。”建行鞍钢分行的一名信贷员表明，假如说鞍钢削减短期借款是回流的话，那么银行承兑汇票的添加相关于本年一季度全国收据融资的激增则是顺流。从财政本钱的视点来讲，两者的一退一进反映出鞍钢资金使用功率的提高，并以此促进鞍钢的技术改造和运营晋级。

虽然暂时呈现了短期借款的退出，但从鞍钢将来的开展战略来看，将会衍生出新的资金需求。“在长大方法上，鞍钢将从出资新建为主向出资新建与吞偏重组偏重改变。”刘申告知记者。国家关于钢铁职业落后产能的筛选也为鞍钢供给了吞偏重组中小型钢企的时机，关于鞍钢这样技术先进、实力强的骨干企业，使用金融危机筛选过剩产能的时机发力，施行吞偏重组，不但能完成本身的开展，一起也能加快整个钢铁工业的结构晋级，为工业复苏奠定根底。

关于鞍钢将来在并购和出资上的需求，宋慧中以为，各家银行将会盯梢营销，支撑鞍钢做大做强。这不只仅是鞍钢开展的需求，更是鞍山整个实体经济开展的需求。“鞍钢在鞍山有很长的工业链，许多中小企业是其质料供货商，假如鞍钢开展好了，相应地中小企业、财政收入、工作也就上去了，鞍山的实体经济就好了。

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