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因与身份不明的客户交易等遭罚875万 拉卡拉被东财发债指反洗钱重视程度亟需提高

2024-02-29 23:21:12 来源:盛楚鉫鉅网

8月28日讯近来,中国人民银行北京市分行发表了一批行政处分信息。其间,付出龙头拉卡拉付出股份有限公司因多项违法行为收数百万大额罚单。

据行政处分信息公示,拉卡拉因存在有:未依照规则实行客户身份辨认职责、未按规则报送大额买卖陈述或许可疑买卖陈述、与身份不明的客户进行买卖等三项违法行为,被央行北京分行决议处分款875.4万元。与此一起,拉卡拉时任副总裁吴某对其公司上述违法行为负有职责,被罚款9.68万元。

“一般来讲假如情节不是很严重,也不会遭到较大金额的罚款。”在博通咨询金融职业首席分析师王蓬博看来,拉卡拉上述违规这几项内容均为央行要点处分行为。

据他介绍,《反洗钱法》和只需涉及到商户及付出通道的央行发布的办理办法中均有付出组织实行KYC职责的有关规则。而假如组织没有实行这类职责,则很有或许被一些黄赌毒或许违法违规渠道使用付出通道进行资金搬运,性质相对来讲比较严重。

实际上,这已不是拉卡拉第一次因而受罚。记者注意到,在过往罚单中,拉卡拉曾多次因为商户办理、未保证买卖真实性等状况收罚单,数月前乃至还自曝违规“跳码”。

“拉卡拉继续违规阐明对此类问题的注重程度依然需求进步。”王蓬博以为,付出组织本身科技特点比较稠密,后台早已可以完成对商户的监控,一起大额买卖陈述也早已施行,辨认客户身份等方面易违规的要害仍是付出组织对反洗钱以及商户办理上注重的问题。

“付出组织是能碰钱的组织,付出服务的一个重要表现便是对资金流的把控,所以一旦这方面把关不严,就很有或许被洗钱、欺诈或许黄赌毒等渠道使用,成为搬运不法资金的东西。”

因而他指出,未来金融职业将继续连续严监管的状况,不管是对银行、付出仍是消费金融职业,且监管法令正在逐步细化,主张各级组织要注重起合规作业,把合规和本身的事务KPI结合起来,从准则层面完善。

材料显现,拉卡拉成立于2005年,是国内抢先的第三方付出公司,公司定位为“商户数字化运营服务商”。2011年第一批取得中国人民银行颁布的《付出事务许可证》,2019年4月25日成功在深交所上市,成为第一家登陆A股商场的第三方付出企业。

2022年下半年以来,拉卡拉因为罚单、股东减持以及成绩下滑等事项饱尝质疑。不过从今年来看,上半年拉卡拉营收虽有所下滑,但净利润却完成了较大的增加。

据其不久前发表的财报显现,拉卡拉上半年完成经营收入29.69亿元,较上年同期的30.1亿元下降1.37%;完成归属于上市公司股东净利为5.11亿,较上年同期的3.3亿元增54.69%;扣非后净利2.82亿,较上年同期的2.57亿增9.99%。

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