基金账户托管方证明(托管股市博客方产权证明)

三分钟了解基金转保管

当你的基金需求“转保管”时，你知道应该怎样操作吗？信任大多数基民都会遇到这个问题，基金转保管能够协助咱们完结所持有的基金在不同途径之间进行转化。那么关于处理基金转保管究竟要留意哪些呢？咱们一起来了解一下吧！
场内基金和场外基金
在给咱们详细介绍基金转保管之前，要先为咱们科普两个概念，场内基金和场外基金。其间，场内是证券商场，也便是咱们常说的二级商场。
场内基金是经过证券商场进行生意的基金产品。场内基金能够依照商场价格进行生意，也能够按当天净值换回。
场外基金则是经过银行、证券公司、第三方出售公司等代销途径，以及基金办理人的直销途径进行申购换回的基金产品。
一般的开放式基金一般为场外基金，每天只需一个净值作为申购换回的价格，能够在场外申购换回，便是咱们熟知的出售途径。ETF和LOF基金是破例，既能够在场内生意，也能够在场外申购换回。

场内（二级商场）
场外
生意方式
生意、申购换回
申购、换回
出售途径
证券生意所
银行、证券公司、第三方出售公司等代销途径+基金办理人直销途径
可购买基金
关闭基金、ETF、LOF
开放式基金
基金转保管的界说
基金转保管，望文生义，便是指基金比例持有人请求将其在某一出售组织生意账户持有的基金比例悉数或许部分转出并转入另一出售组织生意账户的行为。
出资者能够自在进行基金的转保管，既能够从场内转保管到场外（包含基金的直销和代销组织），也能够从场外转保管到场内。
基金转保管的流程
基金转保管事务分为一步式转保管和两步式转保管，详细事务流程如下：

分类
一步式转保管
两步式转保管




流程
1. 先在转入组织开立/挂号基金账号；
2. 基金账号开立/挂号承认成功后，到转出组织处理一步式转保管，并奉告其转入组织出售商座位号（凤凰金信座位号：349），处理请求资料与转出组织承认；
3. 转出请求提交后，T+N个作业日到转入组织查询承认成果。
1. 转出组织处理两步式转保管转出，并在规则的时刻内到转入组织处理转入手续，规则时刻以基金公司为准，处理请求资料与转出组织承认；
2. 在处理转保管转入之前应先在转入组织开立/挂号基金账号；
3. 转入必填信息基金称号（基金代码）、转入比例、对方出售商代码及称号（代销商代码为3位数），选填项原请求单编号（回执上的流水号，若不能供给可经过原代销组织或基金公司客服查询）。
4. 转入请求提交后，T+N个作业日到转入组织查询承认成果。

基金转保管的留意事项

1、用户在货台处理基金转保管事务时需求预备这些资料：
① 身份证正反面复印件
② 基金生意请求表
注：转保管转入基金有必要为我司代销的开放式基金。
2、处理转保管事务，一般要求出资者需求在行将转入的出售组织开立转入基金对应的基金生意账户。
3、两步式转保管，原代销组织转出成功后请在基金公司规则的有用时刻内到转入组织处理基金比例转入请求，过期无效，详细时刻以各家基金公司规则为准。
4、若基金公司有特殊要求的，请以各家基金公司规则为准。1 承认产品要素表基金公司决定要发行一个基金产品，一般都会和选定的要协作的证券公司来交流，这个时分证券公司的作业人员会要求基金公司的作业人员来填《产品要素表》，这个表首要是反响基金办理人的信息、一些费用的收取状况及产品结构等状况。假如公司是第一次和这个证券公司协作，那么或许证券公司的作业人员或许还会要求基金公司填写《尽职查询陈述》，这儿面的内容就很多了，公司的开展，公司之前发行基金产品的信息和出资状况，出资战略，出资危险阻隔方法等。

2 基金合同定稿证券公司经过了《产品要素表》后，那么接下来便是《基金合同》的定稿了，基金合同一般都是证券公司的模板合同，首要由基金办理人填写的也首要是一些基金办理人的基金信息和收款账号，剩余的便是费用的问题了，首要是办理费和基金公司提取成绩酬劳，留意提取费用的日期，有的是一次性提取，有的是按季度提取。由于现在有的公司是主动提取成绩酬劳，有的是需求基金办理人依据季度最终一天的估值表里的办理费等信息，制造划款指令来提取费用。

3 预存案基金合同定稿后，那么就需求基金办理人公司担任信息填写的担任人在基金业协会网站上进行预存案，预存案完结后，协会会对基金产品发生一个六位数的预存案编号。4 基金征集基金出售有自销和代销两种，基金公司代销就没有什么好讲的了，基金公司自销需求预备合格出资者的配套文件。首要包含《查询问卷》，《危险提醒书》、《基金产品评级》、《出资者和基金产品相匹配》和出资者的《产业证明》或许《收入证明》。

本来的要求征集规划到达100万元以上，就能够经过基金业协会的存案，现在的要求一般是200万以上才干经过存案，并且不能都是职工跟投，至少需求有一个外部出资者，首要是为了冲击“保壳”行为。

5 基金产品建立征集完毕后，要告诉开立征集账户的证券公司，产品建立了，有的需求在证券公司的服务途径走建立流程，需求供给的资料各个证券公司也有所不同。产品建立后，要求将征集账户中的资金转入保管账户中，保管商需求开具《资金到账证明》，这是下一步基金存案的首要资料。

6 正式存案基金征集完结后20个作业日，需求在基金业协会存案体系中请求存案，依照协会的要求首要有一名出资者的《基金合同》、《危险提醒书》、《资金到账证明》、《出资者明细表》、《征集账户监督协议》和《外包服务协议》。后两个协议首要是和证券公司签定的，有的上述两份文件在一份中表现。这是必定要记住在基金合同定稿的时分，想着是不是第一次和该证券公司协作，上述两份协议只需签一次就行，不是每发行一个产品就需求签定一份的。基金存案并不都是一次就能经过的，有时分或许基金业协会会反应并供给相关阐明，所以要及时重视反应并整改。存案成功后，会有一个正式的六位数编码，还能够在网站上下载打印《存案函》。

7 开立证券账户（股东卡）——中登体系《存案函》相当于产品的身份证，只需这个文件下来后，基金产品才是一个“有身份”的“人”。接下来咱们就需求联络保管的证券公司，供给资料，由证券公司在“中登”体系中，以基金产品的名义开立证券账户。（相当于个人开的股东卡）8 开立证券生意资金账户——证券公司基金产品光有“股东卡”也不可，没在证券公司开户，也没有方法生意证券，所以咱们还需求联络作为服务商的证券公司（和保管商或许是一家证券公司，也或许不是同一家证券公司），依据证券公司要求供给的资料来注册证券生意资金账户，开立后会有一个账号和暗码。这个时分必定要和证券公司的作业人员承认，是由谁来寄《三方存管协议》，假如服务商不寄的话，咱们就需求联络保管商，将《三方存管协议》寄给保管商，由保管商到保管账户开立的银行，将证券生意资金账号和保管账户相关在一起。

留意：《证券操作备忘录》，这个文件是基金办理人、保管商和服务商三方签定的，首要约好佣钱。这个需求最好是在承认服务商后就开端谈佣钱，及时敲定《证券操作备忘录》，由于三方用章的流程需求很长时刻，有的证券公司要求三方都盖章今后，才干开立证券生意资金账户。

9 开立期货/期权生意资金账户——证券公司（或许和证券生意资金账户不是同一家证券公司）这个首要看《基金合同》中关于出资规模的描绘，假如涉及到期货或期权的话，尽量及时预备，期权户我没有触摸过，可是期货户和证券户相同，有的公司是需求《期货操作备忘录》三方用章后才干开立。

10 基金出资首要由出资司理进行操作，首要的辅佐作业便是进行“银转证”或“银转期”的划款指令，即从保管账户的那张银行卡转到证券公司的账号里边。可是从证券公司的生意账号转回到保管账户是不需求运营人员合作的，直接在生意体系里边就能够完结。

保管账户便是为了保证出资者的资金安全，基金办理人无法移用，而由第三方组织来保管，所以往保管账户里边打钱简单，从保管账户出钱，有必要由基金办理人授权的人来进行划款。

11 基金办理首要便是依照合同约好，记住收取办理费和成绩酬劳。再或许便是及时向出资人发表信息了。

12 基金清算依照《基金合同》的约好到期，或许触及到平仓线了，需求向证券公司发送《完毕运作告诉书》，证券公司发给基金办理人《清算陈述》和《出资者比例承认表》，承认无误后，就能够依照证券公司承认比例的净值，向证券公司发送《划款指令》，给出资者打款。