[广电运通公司]与身份不明客户交易等 易通金服再收近300万罚单 支付行业反洗钱监管力度持续加大

　　财联社10月8日讯（记者史思同）近来，因反洗钱不力等问题，易通金服付出有限公司（下称“易通金服”）再次收到来自央行的大额罚单，公司及相关负责人算计被罚295.5万元。　　财联社记者注意到，作为

财联社10月8日讯（记者史思同）近来，因反洗钱不力等问题，易通金服付出有限公司（下称“易通金服”）再次收到来自央行的大额罚单，公司及相关负责人算计被罚295.5万元。

财联社记者注意到，作为山东国资旗下且是省内首家获得央行第三方付出车牌的企业，近年来易通金服却频频因反洗钱及收单事务违规等问题遭到监管处分。

在业内人士看来，反洗钱一直是监管处分的重灾区，未来的监管方针必然会更加严厉，合规性对付出组织越来越重要。组织需继续加强注重反洗钱、商户办理、条码付出等要点范畴作业，在对相关法令的了解和对合规人才储藏、在本身风控体系建造层面都提早做好相关作业。

反洗钱不力屡次受罚

详细来看，易通金服付出此次罚单所涉违法行为包含违背清算办理规则、与身份不明的客户进行买卖等两项，央行山东省分行对其给予正告并罚款2860000元。一起，易通金服时任付出事业部合规风控部部长、合规风控部总监的张志新对其公司以上违法行为负有责任，被正告并罚款95000元。

财联社记者注意到，近年来，易通金服曾屡次遭遭到央行处分，反洗钱不力成为其被罚的首要原因之一。2018年7月，易通金服因违背付出结算事务规则，被央行济南分行正告并罚没189.864万元。随后8月，易通金服黑龙江分公司又因未依照规则实行客户身份辨认责任被央行哈尔滨中心支行处以30万元罚款，相关责任人被罚1万元。

2019年12月底，易通金服因存在未按规则实行客户身份辨认责任，为客户开立匿名、化名账户等违法行为，算计被央行济南分行处以罚款278万元，相关责任人共处以罚款15.7万元。2020年10月，易通金服存在违背银行卡收单、网络付出事务相关法令规则等违法行为，被央行济南分行罚没188.95万元，相关责任人被罚5万元。

据了解，易通金服是一家具有国资布景的付出公司，成立于2011年，注册资本为4亿元，为山东鲁商科技集团有限公司全资子公司。

与此一起，易通金服仍是山东省内首家获得央行第三方付出车牌的企业，现在持有中国人民银行公布的“预付卡发行与受理（山东省）、银行卡收单、互联网付出（全国范围）”三项付出事务许可证，并于2021年完成了付出车牌的续展。

付出职业反洗钱监管继续加强

“付出组织是能碰钱的组织，付出服务的一个重要表现便是对资金流的把控，所以一旦这方面把关不严，与身份不明的客户买卖等，就很有或许被洗钱、欺诈或许黄赌毒等渠道使用，成为搬运不法资金的东西。”

在博通咨询金融职业首席剖析师王蓬博看来，职业严监管一直在继续，反洗钱和商户办理仍是本年付出职业处分的重灾区，跟着、等法令的正式公布，估计未来此类处分份额将逐步添加，也将成为付出组织被处分的首要原因。

一起易观剖析金融职业高档咨询参谋苏筱芮也表明，付出职业违规的原因首要包含合规准则不完善、特约商户办理存在遗漏等方面，未来组织需求要点注重反洗钱、商户办理、条码付出等要点范畴作业，针对当时最新的合规局势，加强研判以及与同行的沟通，及时调整、高效应对。

“监管思路正在从注重数量和违规收入规划延伸到违规性质，金额较大的罚单或许代表违规性质上更加严峻。”王蓬博指出，未来的监管方针仍然会更加严厉，银行和付出组织应不断加强对反洗钱等合规作业的注重，在对相关法令的了解和对合规人才储藏、在本身风控体系建造层面都提早做好相关作业。