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“我全赔进去了！两个账户待返余额共36.9万元，现在途径联络不上，钱也提不出来。”寻草记商城APP用户小陈对《每日经济新闻》记者表明，上一年6月他在贴吧发现这款购物软件，途径经过先付款后返还的方法，能完结零元购物，自己小到礼品卡，大到智能电器都在途径上购买。

小陈两个账户中的余额、返现余额及提现中的金额(未在页面显现)共约36.9万均无法提现，图片来历：记者查询取得

记者注意到，小陈说的途径是声称能够0元购物的“寻草记”APP。记者查询发现，该途径由新三板挂牌公司——北京九天云竹信息技能股份公司(云竹信息，837939)直接操控。现在，寻草记商城现已中止运营，也未展现任何产品信息，记者测验联络客服，也仅有智能客服作答。

图片来历：寻草记APP页面截图

无独有偶，在一个有123人的用户群中，该途径在江苏、河北、广东、山东等地的用户，均呈现返现困难、联络不上客服等问题，且不少用户待返金额在10万元以上。现在，许多用户已在当地报警。

《每日经济新闻》记者在查询中发现，本年1月28日起，寻草记途径运营人员就发现已无法提现。巧的是，在不久之前的2020年12月22日，实控人之一罗明就已辞去云竹信息总司理职务。随后，云竹信息董事、董事会秘书李国全于2021年1月18日递送辞去职务报告，同日，财政负责人李良也递送了辞去职务报告。

“0元购”需先付产品原价数十倍至上百倍金额

记者触摸的多名寻草记用户表明，这款APP最初最招引他们的当地便是能完结“0元购物”，此外，商城里物品丰厚，小到日子日用品，大到智能家电设备都一应俱全，其间更不乏世界大牌奢侈品。

每经记者深度查询后发现，尽管该途径称能完结“0元购物”，但条件是需求先付出高于产品原价数十倍至超百倍的金额，其声称后续会由途径分期悉数返还。

此外，挑选悉数返现的期限越短，其时付出的金额越高，反之亦然。

不少用户正是看中途径的“0元购物”及高额的收益率，并投入了很多资金。

《每日经济新闻》记者注意到，这款APP在部分手机运用商场中仍然能够看到。不过，对该APP的谈论多为负面，不少用户说到现在软件现已无法运用。

现在翻开寻草记APP，上面显现的是“商城暂停营运”，但此前上面摆满了多种产品可供挑选。依据多位寻草记用户的说法，尽管途径声称能完结“0元购物”，但依据用户挑选的返现期数不同，需求付出高于产品原价几十倍到上百倍的金额，但寻草记声称后续会由途径分期悉数返还买家所付出金额。

以小陈提供给记者的订单截图为例，他在途径购买50张价值100元的京东E卡，原价为5000元，但为了完结0元购买，小陈挑选了途径的分期付出方式，分6期，每期付出53333.33元，尔后途径会在下一月返还其上一月付出的悉数金额。

记者注意到，针对分期用户，途径规矩假如用户逾期10天未付出，就会在返还金额中扣除产品原价。小陈对记者说：“好比方这个月没有持续付款，途径会从本月返还的钱中扣除5000元，只返还48333.33元，就等于我原价买了50张京东卡。”

假如后续分期取得悉数返还，还额定取得5000元的京东E卡，这5000元京东E卡便没有花一分钱，这便是寻草记途径的“0元购”方式。

小陈在寻草记购买京东E卡付款状况，图片来历：记者查询取得

“想着能免费拿5000元的购物卡，付出的钱每个月都能连续返还，我其时也没考虑那么多。”小陈告知记者，一开始自己仅仅买些价格不贵的产品，后边发现付出的钱后续都能悉数返还，所以就迈开脚步，在途径上购买的东西也越来越多，所以才会致使30多万的资金无法返还。

刘女士提供给《每日经济新闻》记者的产品购买信息则显现，她在寻草记商城购买了一款原价99元的眼霜，由于她挑选了0.5期(半个月)返现，其时付出的金额为12672元，是产品原价的128倍。

刘女士在寻草记购买眼霜付款状况，图片来历：记者查询取得

除了0元购外，用户也能够挑选其他如一折等方式购买。每日经济新闻记者查询中取得的另一份订单截图显现，买家购买了一部原价为5224元的华为手机，挑选1期返现后，其时付出的金额约为470682.4元，是产品原价的90倍。除掉途径声称的返还金额470160元，这位买家实践需求付522.4元，即以手机原价的一折购买。

用户在寻草记购买华为手机付款状况，图片来历：记者查询取得

一位寻草记商城前运营人员向记者表明：“其时开销金额的凹凸，与用户挑选购物的返现期数相关，假如挑选悉数返现的期限越短，其时付出的金额越高，反之亦然。”

她还对记者泄漏，同一产品挑选不同的返现期数，其时应付出的金额，能够依据途径的一个计算公式算出来。即：其时应付出的金额=产品原价×途径最长的返现期数(64)÷挑选的返现期数。

以上述用户购买原价100元的京东E卡为例，假如用户挑选的返现期数为0.5期(即半个月)，其时购买一张京东E卡的实践付出金额为：

100元×64÷0.5=12800元

假如用户挑选分6期(6个月)返现，那么其时付出的金额为1066元。

100元×64÷6≈1066元

而依据寻草记的返现规矩，上述12800元、1066元应分别在半月内和6个月内返还购买京东E卡的用户。

若要完结快速返现需投更多钱进行“提期”

实践上，“0元购”并不是这个商场的悉数。值得注意的是，考虑到部分用户挑选返现的期限较长，途径还设置了“提期”功用，在付出必定数额佣钱后，就可让用户完结快速返现。

寻草记商城用户楚女士告知记者：“在途径上购物最长的返现时刻为64期，适当于5年多，最短的返现是0.5期，也便是半个月。挑选的返现期限越短，其时购物付出的金额就越高，挑选返现的期限越长，购物付出的金额越低。假如选64期返还，就适当于只需用产品原价购买，以后分64期返还所付出金额，而不需先付出数十倍于产品原价的资金。”

楚女士还告知记者，假如在途径建议提期信息，提期人要付出佣钱，能够挑选自己提期，也能够让其他用户协助提期(对其他用户来讲，适当所以出资)。“我买了一张价值100元的京东E卡，自己提期需求付出12800元，最快半月能返还一切资金(包含这个12800元的佣钱)，假如别人协助提期就能即时返现。”

而用户小李便是协助别人提期的人，对小李自己来讲，也是一种出资。小李称：“我有朋友在寻草记商城作业，告知我能够出资挣钱，且年化收益率最高可达20%，这个所谓的出资，大约便是协助其他用户提期。”

用户提期信息，图片来历：记者查询取得

那么，出资人的收益是怎样发生的呢？

一位寻草记的前运营人员告知每经记者：“出资人赚取的收益来历于提期人付的佣钱和途径给出的8%左右固定年化收益。”

“其时我并没有购物需求，经朋友引荐运用后，发现途径出资收益率可达18%。一开始只放进去1万，后边发现收益不错，我又追加了9万，可是现在本息都提取不出来。”一位不肯签字的用户告知记者。

跟着电商职业的飞速发展，市面上也催生出很多专做购物返利的途径。但一位做购物返利的从业人士告知记者：“一般正规的操作，是途径运用商家的返利活动，将活动信息推送给用户，途径拿到商家的佣钱后，返一部分给用户，但不存在说全额返退，而理财出资更是闻所未闻。”

寻草记商城正常运营期间对用户收益进行的宣扬，图片来历：记者查询取得

商城运营方注册地址竟在一家医院咨询大厅

现在，很多寻草记商城用户反应提现困难，那么，该途径的运营者终究何许人也？

在手机运用商城上，寻草记APP相关信息明晰地显现，该软件供货商是北京维引力文明传达股份有限公司(以下简称北京维引力)。而寻草记APP页面底部也明晰地显现“北京维引力版权一切”：

依据工商信息显现，这家公司注册资本500万元，注册地址为北京市海淀区阳光南里32号楼1层1032，现在为庄胜勇担任法定代表人，北京云竹络科技有限公司(以下简称云竹科技)持股75%。

记者几经寻觅，来到阳光南里其注册地址，这儿是一个居民小区，而小区居民告知记者，小区里边没有32号楼，总共就30栋楼。随即，记者来到门卫处，问询是否有32号楼，对方回应称：“小区周围便是32号楼”。

记者顺着门卫指引的方向找来，却发现32号楼整栋都是一家骨科医院，医院名为“北京潘中恒中医骨伤科医院”，而一层是医院的咨询大厅及问诊室，未发现有任何公司。

记者上前问询医院相关人士，该人士对记者表明：“最近好多人找过来，都要找这个公司，但咱们这儿便是一家医院，一到五层都是医院，咱们的编号都是三位数，你也看到了楼总共就5层，怎样会有1032，这儿的确不是你要找的公司”。

北京维引力的注册地显现在一家医院，图片来历：每经记者肖世清摄

别的一个值得重视的现象是，工商信息显现，北京维引力法定代表人发生过2次改变，2020年12月3日，该公司法人由陈金玲变为庄胜勇。2019年5月27日，法定代表人由罗明变为陈金玲。

实控人之一曾任职过多家证券公司

每经记者从启信宝及国家工商信息系统查询股权信息发现，寻草记商城由新三板挂牌公司北京九天云竹信息技能股份公司(云竹信息837939)直接控股。云竹信息持有云竹科技79.37%股权，而云竹科技持有北京维引力75%股权。即：寻草记运营公司北京维引力是新三板挂牌公司云竹信息操控的孙公司。

云竹信息2019年报也显现，寻草记电商途径软件著作权归于云竹信息：

而云竹信息的一起实践操控人为赵金艳、罗明。

信息来历：启信宝、国家企业信用信息公示系统、云竹信息年报

揭露信息显现，云竹信息已于2016年7月29日在新三板挂牌，注册资本7872万元，其法定代表人、董事长均为罗宇，总司理为罗明(现在已辞去职务)。

2020年半年度报告显现，云竹信息一起实践操控人为赵金艳、罗明。一起，公告也披露了两人的简历：

赵金艳，女，1981年出世，郑州大学信息管理与信息系统专业结业，本科学历。2005年7月至2006年12月，在漯河慧光会计师事务所担任审计员；2007年1月至2009年12月，在瑞华会计师事务所担任审计项目司理；2010年1月至2014年7月，自由职业，专心于软件开发；2014年8月至2015年11月任股份公司董事长兼总司理；2015年12月至2016年12月，任公司董事。

罗明，男，1980年出世，本科学历。2005年7月至2009年12月，任瑞华会计师事务所项目司理；2010年1月至2012年1月，任西部证券出资银行部高档司理；2012年2月至2012年7月，任新时代证券出资银行部投行四部部门司理；2012年8月至2015年5月，任华西证券场外商场部副总司理；2015年8月至2015年11月，任北京云竹络科技有限公司副总司理；2015年12月至2018年12月，任股份公司董事长、总司理；2018年12月起，任公司总司理，任期为三年(按此，其任期应到2021年12月完毕)。

此外，记者获取的一份招聘信息宣扬称，寻草记为我国第一家社融电商途径，总公司为北京九天云竹信息技能股份公司(云竹信息)。

云竹信息上一年半年报显现，该公司工作地址和注册地址均为北京市海淀区羊坊店路18号2幢11层1101。记者于作业日14点左右来到此地却发现，房门上并无任何公司相关介绍信息，此外，门上粘贴着物业催缴水费的通知单。记者屡次敲门无人应对后，来到写字楼物业处问询该公司状况，相关人士称：“不清楚，表上没挂号，他们应该也没搬走”。

云竹信息发布的工作地址门上贴着物业催缴水费通知单，图片来历：每经记者肖世清摄

记者拨打云竹信息发布的座机号，语音提示此号码为空号。

值得注意的是，云竹信息近年来连续亏本。据年报数据显现，2017年~2019年，公司的营收分别为3975.75万元、3669.68万元、1381.68万元，同比增速分别为21.27%、-7.70%、-62.35%。同期，该公司净利润分别为4801.43万、-6930.06万元、-1783.98万元，同比增速分别为87.20%、-244.33%、74.26%。2020年上半年，云竹信息净利润为-646.79万元，同比增速-48.76%。

此外，云竹信息还于2020年12月24日被全国股转公司作出降层决议。据公告显现，到2020年11月30日，公司股票收盘价为0.90元，已连续60个买卖日股票每日收盘价均低于每股面值。依据《全国中小企业股份转让系统分层管理办法》相关规矩，云竹信息已触发降层景象，其所属层级将从立异层调至根底层。

《每日经济新闻》记者注意到，云竹信息(九天云竹)还曾计划上市，2017年其与开源证券签署过上市教导协议。

云竹信息2017年曾公告拟IPO

记者发现，就在公司触发降层景象的前后一段时刻，也是寻草记商城运营人员发现不能提现之前不久，该公司高管连续离任。其间，总司理罗明于2020年12月22日辞去职务。此外，公司董事、董事会秘书李国全于2021年1月18日辞去职务，同日，财政负责人李良也辞去职务。而公告显现，上述三人均因个人原因离任。

前运营人员：咱们自己投了钱也拿不回来

除了一般用户，还有部分内部运营人员账户内的资金也无法提取。

寻草记前运营人员告知每经记者，从本年1月份起，他们就发现不能提现了，最先是一名技能部人员于1月28日发现异常，随后，很多内部人员均发现，到了返现时刻，自己的返现余额已无法提现。

“假如说一般用户是自动上圈套，那咱们却是被逼套牢。”一位寻草记前运营人员告知记者，公司此前下发过一个内部文件，内容大致是针对不同等级职位的人员设置了相应下单目标，假如每月下单使命未完结，将扣除30%的绩效薪酬。

比方，上述人员基本薪酬为4000元，绩效薪酬1200元，假如账户里的待返余额少于1200元，她将会被扣掉30%的绩效。跟着资金连续返现，有必要购物或追加资金保持账户内的待返余额不少于1200元。

她对记者表明：“我账户里总共有16万待返资金，但这些钱并不是自己一个人的，多数是身边好朋友众筹，现在不只钱要不回来，还面临还信用卡和花呗逾期的困境。”

寻草记商城出售事务绩效系统，图片来历：记者查询取得

记者从知情人士处获取一份名为“寻草记商城出售事务绩效系统”的文件，正好印证了上述人员的说法。文件显现，绩效薪酬规范为基本薪酬的30%。比方，某一入职人员的薪酬规范为1万元每月，每月归入绩效查核的绩效薪酬=10000*30%=3000元。这份文件落款为云竹信息集团总经办，时刻为2020年7月14日。

值得注意的是，上述人员还告知记者：“查核规范并不是仅仅针对出售，而是针对公司一切人，包含行政、技能、运营等都在查核范围内。即便本职作业完结得再好，下单目标不行，仍会被扣绩效。”

此外，另一位前运营人员表明：“其实途径首要的功用便是出资，即便能免费拿到产品也适当所以出资发生的收益。我从寻草记离任现已1年多了，现在有18.5万元资金未提取，其时投钱首要是由于帮朋友完结成绩，加上收入可观，所以疏忽大意了。”

前运营人员和用户们能否拿回自己的资金？

在商城停运公告中，寻草记发布了新的客服微信号后，每经记者增加该客服微信，对方未经过。不过，多位用户对记者表明，客服曾在朋友圈发过债权债务解决计划。针对能够宽期的用户，2021年7月31日前公司还50%，2022年1月31日前还剩余的50%；不能宽期的用户，股东拿母公司上市挂牌股份兑付，按1元1股进行兑付。

寻草记客户在朋友圈发布的兑付计划，图片来历：记者查询取得

这个兑付计划，能否按现金实现，一些用户表明持怀疑态度。

客服微信回复一位仅触及100元资金的用户时就表明：现在公司现金暂时干涸，只能恳求你宽限期限。

寻草记客服与用户的对话，图片来历：记者查询取得

而至于用股权来偿还债务，就连一些前运营人员都以为不可取，由于云竹信息不只已被新三板降层，还比年巨亏，他们以为其股权底子没价值。

两位前运营人员均对记者表明，现在，他们现已向警方报案。仅他们搜集的报案材料，就触及金额400多万元。警方回应他们说正在侦办中。

律师：涉嫌不合法吸收大众存款罪或集资诈骗罪

该公司的商业方式是否触及违法违法行为？

北京大成律师事务所合伙人肖飒在承受记者采访时表明：“该线上商城‘0元购’商业方式与不合法集资类违法的客观方面相符合，涉嫌不合法吸收大众存款罪或集资诈骗罪。”她表明原因有四：

一是该线上商城在没有任何征集资金资质的状况下，向不特定多数人举债，归于违背国家金融管理法令规矩的行为，具有不合法性；

二是该线上商城的宣扬途径包含微信大众号、页等多种媒体方式，向社会揭露宣扬其征集途径，具有揭露性；

三是该线上商城的运用集体并无特别门槛，其事务方式的本质是向不特定多数人吸收资金，具有不特定性；

四是该线上商城许诺在必定期限内返还金钱搭赠产品，具有威逼性。

根据前述理由，肖飒以为，该线上商城“0元购”的商业方式应当认定为刑法第一百七十六条规矩的“不合法吸收大众存款或许变相吸收大众存款”。

此外，如有(一)集资后不用于出产经营活动或许用于出产经营活动与筹集资金规划显着不成比例，致使集资款不能返还的；(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；(三)带着集资款逃匿的；(四)将集资款用于违法违法活动的；(五)抽逃、搬运资金、藏匿产业，躲避返还资金的；(六)藏匿、毁掉账目，或许搞假破产、假关闭，躲避返还资金的；(七)拒不告知资金去向，躲避返还资金的，或其他足以认定“以不合法占有为意图”的行为表现的，本案还有或许上升为刑法第一百九十二条集资诈骗罪之或许，量刑将因此而加剧。

一起，肖飒也提示顾客，按照过往的办案经历来看，跳过刑法红线的立异往往具有极强的威逼性。在面临诱惑时，一般顾客如能谨记“天下没有白吃的午饭”的警示，便可少去许多堕入圈套的危险。如进一步进步要求，顾客应当对各行各业，特别是金融职业存在准入门槛这一现实有所了解，在付出前做好职业与公司的开始查询评价。没有相应车牌却从事相应事务的经营者，势必将冒犯法令红线。

记者手记丨天下没有免费的午饭

“0元购”并非前所未有，可是记者发现，在“免费购物”及高达20%的收益面前，用户很难抵挡住途径的诱惑，简略让人放下警戒。

尽管如此，也不难发现，这种消费全返即“0元购”方式，实践是变相的互联金融产品。用户看中途径的免费产品，但途径要的是用户拿出更多本金，本来仅仅简略的购物买卖，从而衍生出出资理财功用，为诱惑用户加大出资力度，乃至给出高达20%的收益率。

银保监会主席郭树清曾说过，假如一款出资品的收益率，超越6%就要打问号，超越8%就很危险，10%以上就要预备丢失悉数本金。作为一般的顾客，要谨记“天下没有免费的午饭”，面临商业范畴“一日千里”的套路，必定要多听、多看、少出手，且尽量做自己了解范畴的出资，才能将危险规避到最小。