[股票配资怎么样]光大银行如何申购基金(光大银行的基金可以买吗)

财头条（上海，记者卢丹）讯，7月2日，光大证券收到证监会出具的复函，证监会对光大证券试点打开基金出资参谋事务无异议。

7月2日，据财头条记者了解，今天至少有10家券商同日获批基金投顾事务试点资历，分别是安全证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券和东方财富证券。至此，第二批取得基金投顾试点资历的券商已达17家。

财头条记者第一时刻采访光大证券相关事务负责人，光大证券表明，基金投顾事务试点资历的取得为光大证券财富办理转型新添“加速器”，旨在经过优异的出资才能和服务才能，为客户供给优质的基金投顾服务。

造访第一批试点组织取经，系统建造已进入仿真环境测验阶段

光大证券相关事务负责人介绍，公司非常重视基金投顾事务试点资历的申报，早在2019年公司就布局打开基金投顾事务试点资历申报，并敏捷组建了多部分协作的资历申报小组。

在预备资历申报阶段，光大证券活跃造访了第一批试点组织，与第一批试点就系统布置、战略出产、客户服务等内容进行了详细沟通。

申报阶段一同进行了系统建造、准则建造、组合战略建造、人员招聘、事务规划与人员招聘作业等。

现在，公司的系统建造已进入了仿真环境测验，拟定了二十项与基金投顾事务相关的准则，储藏了十几个组合战略，有部分战略在测验环境运营了近9个月，一同在总部层面引进了基金点评人员和战略出产人员等，对分支组织办理人员和职工都进行了基金投顾事务的根本介绍、拟展开规划以及分支组织应储藏的人才等。

后续，光大证券将赶快完结基金出资参谋事务相关预备作业，待经过检验后，正式打开基金出资参谋试点作业。

“品牌+战略+服务+途径”四方向发力

近年来，光大证券活跃饯别财富办理转型，财富办理事务首要聚集“产品系统、装备系统、投顾系统”三大方面，并活跃预备投顾系统建造。现在已构成“金阳光投顾”品牌，构建了N+1+1+1的服务系统，推出了投顾资讯、投顾咨询、出资组合、投顾直播等系列产品与服务。

得益于光大证券在资历申报阶段就对品牌定位、投与顾、事务展开规划做了详细评论与规划，以及近年来财富办理转型已取得的初步成效，因此在拿到试点资历的第一时刻便共享了光大证券基金投顾事务的打法。

基金投顾事务作为买方事务，一同也是一项全权托付，最重要的是“客户利益为准则”打开事务。光大证券将以客户利益优先为准则，精心组织施行事务计划，经过专业的投顾团队和优质的办理、服务才能，完成客户财物增值、下降客户出资本钱，与客户树立共赢互信的联系，传递值得客户财富托付服务主旨。

战略要点上，光大证券在财富办理事务方面一向杰出金融工程的优势，公司的金融工程和财物装备团队已建立多年，团队成员包括使用数学与金融学的双学历博士和硕士、FOF基金司理等，一同具有为超高净值客户和上市公司供给财物装备主张的经历。未来公司的基金出资组合和战略将以“量化为主，片面为辅”进行定位，为客户供给优质的的组合战略。

服务理念上，光大证券将饯别陪同服务。据相关负责人介绍：“依据公司打开证券投顾及参阅第一批试点组织的经历，基金投顾事务3分投+7分顾，在未来事务打开过程中，咱们将非常重视顾的环节，现在咱们现已进行了总部基金投顾服务人员的储藏，预备打开分支组织基金投顾服务人员的认证作业。”

光大证券将大力投入资源开发基金投顾事务投教内容，以海报、软文、视频、直播等方式进行输出，协助出资者了解、了解到了解基金投顾事务。一同，作为光大证券的基金投顾事务的客户，光大证券将会为每一位客户供给1对1的专属基金投顾服务人员，为客户供给基金投顾事务咨询服务。

途径协作上，光大证券已对相关作业进行了充沛的预备，也在活跃探索与银行和互联网途径的协作，一同培养与展开基金投顾事务，活跃助力投顾事务生态的构成和多元化展开。

试点券商凝集一致：统筹“投”与“顾”

至今天晚间，第二批取得试点资历的券商已增至17家，加上第一批取得展业资历的7家券商，现在已有24家券商在基金投顾事务上打开了较为明晰的蓝图。

财头条记者发现，对基金投顾事务的定位上，券商凝集了该事务需求统筹“投”与“顾”的一致。

招商证券财富办理部总司理姚俊以为，在基金投顾试点事务详细的展业布局上，统筹“投”跟“顾”是招商证券的两大特征。在“投”方面，招商证券关于基金研讨和点评有丰厚堆集和经历。估计推出的战略组合也将包括客户重视度最高的几个危险偏好等级，以满意不同客户需求。在“顾”的方面，服务才能将是招商证券的发力要点。线上线下整合，供给陪同式服务，做好客户服务与出资者教育一向是招商证券的务实做法。

兴业证券财富办理部副总司理郑可栋表明，基金投顾事务不是一个爆发式的事务，而是一个润物细无声的陪同式的事务形式。它更多重视的是客户买了产品之后，基金投顾怎么给客户更好的陪同，让客户构成较好的出资理念，经过认知的进步去完成更高的收益取得。

安信证券财富办理部立异事务组负责人、事务总监文成根表明，“从客户需求动身，打造贯穿出资全生命周期的服务闭环，真实做到全过程、全链条的陪同式服务，为客户发明增量价值尤为重要。”

基金投顾系统尚待进一步完善

从近来获批公司的数量来看，第二批获批基金投顾试点资历的组织数量明显添加。一方面，获批资历的券商需求跟同行打开竞赛；另一方面，券商也会与基金公司、银行、第三方出售渠道存在事务竞赛。

怎么点评基金投顾事务的打开成效？安全证券以为，基金投顾的点评上，一是重视客户盈余份额、留存率投率，二是重视客户数量、办理规划和投顾收入的持续进步。

申万宏源金融团队以为，券商在偏好危险财物的客群根底、权益财物的鉴别获取、营业网点、投顾对客户危险收益的需求了解等方面有优势。券商打开买方投顾和权益财富办理事务有归纳优势，长时刻空间可期。

爱建证券以为，该事务打开不到2年时刻，投顾商场尚未被彻底发掘，在第二批组织的参加后商场有望持续扩容，一同基金投顾系统也将得以进一步完善。