[东海证券]十二生肖与证券合规风险（上）
2023-02-21 21:59:06 来源：盛楚鉫鉅网
十二生肖与证券合规危险--对号入座喔！
又到岁末年初之时，天然要对作业进行概括总结，突然发现证券公司的合规危险都是有属相的，并且和十二生肖之前有令人惊讶的对应联系。
top1鼠vs出资者恰当性危险负重致远
有人类活动的当地就有老鼠，有证券事务的当地就有出资者恰当性危险，恰当性或许有无数个危险点，一切出资者、各个事务、整个流程、多种要求。恰当性问题看起来很小，或许便是一个危险提醒不到位、或许就收了一点点手续费，可是成果却有或许十分严峻，就好像小小的老鼠或许便是简略地偷吃了一点食物、要坏一点东西可是却或许带来病毒、咬坏重要物品乃至吞噬幼儿、诱发鼠疫。说句不负职责的话，捉住某一点恰当性问题无理取闹牵扯不清漫天要价又不乐意走司法途径的人大多贼眉鼠眼、死鼠为璞、目光短浅、城狐社鼠、蛇鼠一窝，组织常常是由于各种因素胆小怕事、瞻前顾后，但真放在法令的显微镜下所谓各种理由仅仅鼠肝虫臂，假如组织持之以恒，前者大多是鼯鼠技穷、老鼠搬姜、虎头鼠尾、狼狈而逃、鼠窜狼奔，当然也不扫除极个别人穷鼠啮狸。
top2牛vs合规方法落地来日方长
有人不理解，为何合规方法落地是一种危险，还排名第二？简略地说，合规方法也是监管规则，要履行；内容明晰，罚则清晰；特别是行将发动现场查看。我十分赞同有人说的，由于点多、事务广、要求高、改变快等原因，合规总监和大大都合规岗是证券公司乃至整个金融作业里最难干的作业，不只要专业、敬业，还琐碎、负面，乃至冤枉、抵触，有专门调查将其排在金融组织压力榜第三，这仅仅考虑压力自身没有结合收入、心境，所以合规人常常自喻为老黄牛，吃的是草挤的是奶，拿卖白菜的价操卖白粉的心，事务挤、监管压合规是夹心饼干，谁要是对合规方法落地有定见，能够送他一句话：我们换岗，你来干合规。详细到合规方法落地自身，存在的危险点首要有：各部门、各分支组织的合规专员装备，只准5人以下兼职的监管要求十分高；合规问责要到位，各种监管信件、内部查看问题的原因剖析、职责追查；合规有效性点评怎样做才不归于流于形式，外部组织三年一次评定做到什么程度？合规职责不妥搬运、合规履职才能、合规的履职保证…
top3虎vs反洗钱作业如履薄冰
猛虎肯定是十二生肖里最桀的一个，百兽之王。相同，由于营业部数量多，反洗钱要求高，且这两年人民银行发起逢查必罚、实施双罚，对证券公司而言，反洗钱是最大的危险点。首要危险点有：账户体系中组织的经营范围常常缺漏，天然人账户的地址只到大街不到门牌号，天然人作业信息中其他太多或不行清晰，身份证到期后多久采纳约束办法，高危险客户名单只进不出未定时从头辨认。人行对证券公司的办法首要有责令改正和罚款两类，罚款归于行政处分，且现在基本是进行双罚制，对反洗钱职责高管和指直接职责人员进行处分。对证券公司总部的行政处分还或许对短融资历、分类点评、公司债评级、新设点、新事务请求有影响，对个人的行政处分或许会影响相应的高管资历。
top4兔vs子公司标准进退维谷
私募标准和特殊标准2016年末就发布了，但建立简单吊销难，搞了一年多，还有一大半公司没有经过“三司会审”，登上光荣榜，重启事务。子公司标准作业的首要困难有：看起来美丽，实际上不简单，大都子公司roe低于母公司；叠床架屋，将不识兵、兵不服将，严峻影响内控有效性；同业竞赛，特别是股权出资事务，直投公司、特殊出资公司、大股东其他子公司都在做，乃至多个私募子公司、孙公司，那么多兔子傍地走，安能辨我是雄雌；类金融企业屡禁不止，小贷公司、p2p公司、互联金融公司、区域商场、金融交易所，让人目不暇接，目不暇接，兔子急了会咬人，不断累积的除了年月的痕迹还有不断露出的各种危险，辉山乳业境内外都有人中枪，反洗钱责任的射程已包含绝大大都子公司，打新亏本产品证券、期货、私募都或许有，区域商场私募债鱼龙混杂，金融资产交易所滥竽充数，小贷公司寸步难行，互联金融公司地雷爆炸之声此伏彼起...
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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