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2023-12-29 12:28:41 来源：盛楚鉫鉅网
数据来历：债券发行文件马传茂/制表官兵/制图
证券时报记者马传茂
各地中小银行专项债逐步落地！
3月2日，我国债券信息网发表文件显现，2021年四川省支撑中小银行开展专向债券（一期）将于3月9日发行，计划发行规划114亿元，用于弥补省内4家城商行、7家农商行及10家农信社的本钱金。
与广西、内蒙古两地相同，四川也挑选运用了可转股协议存款东西，即征集资金以转股协议存款方法支交给用款银行（或农信社），在满意条件后进行转股。
至此，已有广东、浙江、山西、广西、内蒙古、四川6个省区发表中小银行专项债发行计划，发行规划算计620亿元。
惠及21家金融组织
依据发表文件，2021年四川省支撑中小银行开展专项债券计划发行规划达114亿元，种类为记账式固定利率附息债，悉数为新增债券。
本期债券期限为10年，存续期第6~10年（2027~2031年）每年按发行规划的20%归还本金，债券利息按半年付出。
资金用处方面，本次专项债征集资金由相关地市政府专项用于省内4家城商行、7家农商行及10家农信社的本钱金。详细包含：长城华西银行、乐山市商业银行、自贡银行、雅安市商业银行、泸州农商行、达州农商行、宣汉农商行、万源农商行、乐山三江农商行、遂宁农商行、安岳农商行、盐亭县农信联社等。
其间，4家城商行计划运用专项债券金额较多，别离为：自贡银行30亿元、乐山商行19亿元、长城华西银行14.3亿元、雅安商行14亿元，算计占发行总规划的68%左右。此外，阿坝州农信联社、泸州农商行计划运用专项债金额别离达7亿元、5亿元。
“这个计划基本上是点、面都统筹到了，计划既针对性地弥补了几家规划稍大银行的本钱金，惠及的银行数量也比较多。”有银行业分析师以为。
在这之前，上一年12月发表的《关于四川省2020年预算调整计划及1至10月预算执行情况的陈述》称，经国务院同意，11月中旬财政部先行下达四川省支撑化解中小银行危险专项债券额度114亿元。为加速推动专项债券支撑化解中小银行危险相关方针落地收效，省政府拟新增举借专项债款114亿元，并悉数转贷市县。
转股协议存款东西再现
据了解，“四川版”中小银行专项债将经过转股协议存款方法弥补本钱金，即征集资金以转股协议存款方法支交给用款银行（或农信社），在满意条件后进行转股。
以泸州农商行为例，该项目由省政府发行专项债后转贷5亿元给泸州市政府，由泸州市财政局代表市政府实行相关责任，并指定泸州市兴泸出资集团以转股协议存款的方法存入泸州农商行，完成专项债券弥补该行其他一级本钱。
泸州农商行计划还发表，关于转股类型的本钱弥补东西，当地政府原则上以持有到期为主，以还本付息的方法退出。如产生转股，则选用转让所获股权的方法退出，详细包含：1.经股东大会决议计划，运用银行未分配利润回购转股股权；2.由原股东定向转让转股股权；3.由当地政府出资增持银行股权。
一起，假如呈现提早退出的景象，为防止资金搁置，原则上提早退出的收益用于认购泸州农商行发行的其他金融产品，并坚持所认购的金融产品期限结构与专项债券剩下期限结构的匹配。
长城华西银行计划则清晰，该行计划运用的14.325亿元专项债资金退出方法为市场化退出，即转股后债券存续期第6至10年，项目计划采纳逐年转让必定股份，转让价格不低于每股净资产，一起选用等额本金还款法，每年归还专项债总额的20%本金并付出相应利息，到第十年完成悉数退出。
依据发表，四川省本期中小银行专项债的偿债资金来历为债券存续期内用款银行对应的借款利息、中收等经营收入（用于付出转股前的协议存款利息）、转股后股利分红及专项债资金对应股份市场化转让所得。
两条注资途径各有好坏
到现在，已有广东、浙江、山西、广西、内蒙古、四川6省区发表中小银行专项债发行计划，发行规划算计620亿元，共50家中小银行的本钱得到相应弥补。
全体来看，现在专项债注资中小银行的途径首要包含两条：
一是广东、浙江、山西选用的，由当地国资渠道作为资金运营主体经过直接入股的方法注资，直接弥补银行中心一级本钱。其间，浙江与山西的专项债计划均只针对一家中小银行，别离为温州银行、筹建中的山西省级城商行；广东省发行的全国首单支撑中小银行开展专向债券则惠及4家本地农信组织。
二是广西、内蒙古、四川选用的，经过转股协议存款的方法弥补中小银行其他一级本钱，转股后再转为中心一级本钱。但三地的注资形式有细微差别，其间广西中小银行专项债募资首要投向当地农信组织；四川计划的近七成募资则投向当地4家城商行；而内蒙古发行的两期总计85亿元中小银行专项债仅用于别离认购内蒙古银行、鄂尔多斯银行的转股协议存款。
“两类注资方法各有好坏。经过本地国企直接入股的注资方法可以直接弥补中心本钱，一起新股东的进入也有助于改进中小银行公司管理，但批阅程序或许比较繁琐；而转股协议存款的方法操作上相对简略，注资功率较高，但由于是立异东西，监管规范尚待清晰，对中小银行经营机制、公司管理方面的改进效果也相对有限。”前述银行业分析师表明。
依据此前音讯，2020年11月，国务院同意下达用于支撑化解当地中小银行危险的新增专项债券额度共2000亿元，且分区域额度已悉数下达，惠及18个省市。
这意味着，除前述6地算计620亿元中小银行专项债外，仍剩下12个省市、算计1380亿元额度的中小银行专项债尚待发行。
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