玖富异动：创始人孙雷退出直接股东行列 恒元信业多起众创金融讨债诉讼被驳回

本年6月19日以来，美股上市公司玖富股价和成交量产生异动，而就在几天之前，玖富创始人孙雷退出了玖富数科集团股东队伍。

创始人孙雷退出玖富数科集团直接股东名单

上一年8月15日，玖富在纳斯达克上市。

长期以来，玖富成交量极端低迷，最少的时分每天只要200多股成交，成了不折不扣的“僵尸股”。可是本年6月19日今后，成交量忽然大增，每天成交量从几十万股到几百万股不等。与此相伴，股价也是一路走低。6月19日，收盘价为8.41美元，最新价仅为1.63美元，2个多月股价暴跌了81%。现在玖富的市值也只要3.16亿美元。

近期，北京市公安局向阳分局通报称，警方在2019年6月24日依法对先花信息技术（北京）有限公司（“先花一亿元”、“先花花”的运营主体，与“花生米富”相关）立案侦查。同年11月4日，对公司实践操控人崔某龙等人依法采纳刑事强制措施，其间44人因涉嫌不合法经营罪现已同意逮捕。

企查查显现，崔毅龙持股43.4%是先花信息榜首大股东；第二大股东为珠海万卡消金科技有限公司，持股份额为20%。事实上，在先花信息被警方立案之前，玖富数科集团曾是其直接股东。2019年6月24日先花信息被警方立案侦查，10天后，玖富数科集团退出先花信息股东之列。

8月26日，玖富数科股东产生改变，创始人孙雷和别的一名高管肖常兴退出了股东队伍。而两天后，两人又别离经过合伙企业从头进入股东名单，只不过这次变成了直接持股。

财报显现，2019年玖富营收44.25亿，同比下降了20.37%；亏本21.54亿，2018年为盈余19.75亿。

玖富巨亏的一个重要原因便是与我国人保协作信誉确保稳妥胶葛，也便是履约险。

本年6月，玖富发布公告称，玖富数科科技集团有限职责公司因为我国人保财险未实行协作协议，已向北京地方法院提起诉讼，连同付出剩下服务费和相关滞纳金，玖富数科要求我国人保补偿约23亿元。

针对玖富诉讼，人保财险回应表明，公司开展事务一向秉承依法合规、重合同、守信誉的准则，人保财险广东省分公司在与玖富开展事务协作的过程中，也一向根据两边签署的技术服务合同仔细实行约好的职责和职责。关于合同实行中呈现的争议，我国人保称，广东省分公司一向本着相等洽谈的准则与玖富活跃交流和谐，在洽谈未果的状况下，为保护自己的正当权益，广东省分公司于5月19日经过广州中院向玖富提起法令诉讼，广州中院于5月21日正式立案。

有媒体曝出玖富钱包出借人出资的标的连续呈现了逾期兑付的状况，在一些社区中，也有出借人称8月份回款困难。

恒元信业多起索债诉讼被法院驳回

日前，山东省日照市中级人民法院驳回了北京恒元信业信息技术有限公司（简称：恒元信业）多起强制实行请求，原因是恒元信业未经监管组织同意，从事专门放贷事务。恒元信业与纳斯达克上市公司玖富存在着亲近的相相联系。

此次被日照中院驳回的强制实行请求多达11起，均为民间假贷胶葛。在恒元信业与赵某的裁决书中发表，因为恒元信业与赵某存在民间假贷胶葛，广东湛江裁定委员会于2019年1月21日作出（2019）湛仲字第Z003681705号裁决书，因为赵某未按收效法令文书确认的内容实行职责，恒元信业于2020年8月6日向日照中院请求实行。

日照中院在实行过程中查明，赵某于2017年7月16日经过北京玖富普惠信息技术有限公司居间签定《告贷协议》。在《告贷协议》第四条中约好“出借人同意在诉讼/裁定前将债款无偿转让给北京恒元信业信息技术有限公司”，这以后北京恒元信业信息技术有限公司以权利人的身份向湛江裁定委员会请求裁定。

可是，日照中院以为，请求实行人恒元信业《营业执照》中载明的经营范围为技术开发、技术推广等，不包含金融事务活动。恒元信业经过网络渠道大规模从事金融事务，并经过湛江裁定委员会出具裁定裁决书，然后向包含本案被实行人在内的很多不特定社会公众追索告贷，并收取高额的利息、违约金、完成债款的费用、拖延实行债款利息等。

日照中院以为，《中华人民共和国银行业监督办理法》第十九条规则：“未经国务院银行业监督办理组织同意，任何单位和个人不得建立银行业金融组织或许从事银行业金融组织的事务活动”。银保监会《关于标准民间假贷行为保护经济金融次序有关事项的告诉》中明确规则未经有权机关依法同意，任何单位和个人不得建立从事或许首要从事发放告贷事务的组织或以发放告贷为日常事务活动。《网络假贷信息中介组织事务活动办理暂行办法》第三章第十条第二款明确规则网络假贷信息中介组织不得从事或承受托付直接或直接承受、归集出借人的资金。

北京恒元信业信息技术有限公司经过无偿受让债款的方法变相从事经常性放贷事务，现已超出其经营范围。请求实行人经过向社会不特定目标供给资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性、告贷意图具有营业性，已导致该企业的性质质变为从事专门放贷事务的金融组织，且北京恒元信业信息技术有限公司经过无偿受让方法受让债款，并未付出相应对价，不符合民事法令行为特征。

恒元信业不能供给金融监管部门（有权机关）相关同意文件，不能证明其从事告贷事务的合法性。假如此类裁决书得到实行，企业或自然人从事经常性放贷事务和不合法金融事务活动的违法放贷行为将不能得到有用阻止，将严峻打乱我国金融市场，损坏金融次序，形成金融监管紊乱，危害社会公共利益。

终究，日照中院以为恒元信业既不能证明其从事告贷事务的合法性，且在告贷事务中变相收取高息，严峻打乱金融次序，违反社会公共利益，判定不予实行湛江裁定委员会（2019）湛仲字第Z003681705号裁决书。

上一年12月，安徽省六安市中院也从前驳回了恒元信业多起强制实行请求，驳回原因根本与日照中院判定原因相似。

恒元信业与玖富相关亲近

恒元信业与赵某等多个自然人的假贷胶葛，债款债款联系都是从北京玖富普惠信息技术有限公司转让取得，并且是无偿转让。

也便是自然人从玖富普惠告贷之后，玖富普惠将债款无偿转让给恒元信业，然后由恒元信业向债款人索债。

恒元信业现在仅有股东为自然人韩亮，其也是恒元信业法人代表。

企查查信息显现，前史上，恒元信业股权及法人代表经过了屡次改变。2017年11月至2018年7月，唯猎出资（北京）有限公司（简称：唯猎出资）曾呈现在恒元信业股东名单中，唯猎出资与玖富集团联系亲近。企查查信息显现，玖富母公司玖富数科科技集团有限职责公司（玖富数科）股东肖常兴是宁波唯猎企业办理咨询合伙企业（有限合伙）和上海唯猎企业办理中心（有限合伙）等多家“唯猎系”企业大股东。肖常兴本年8月26日刚刚退出玖富数科股东队伍。

刘蘭奇前史也曾是恒元信业股东和总经理。企查查显现，石家庄展捷企业办理咨询有限公司曾经的法人代表也叫刘蘭奇，刘磊曾为石家庄展捷的大股东，刘磊在玖富旗下多家公司任职，是珠海万卡消金科技有限公司的法人代表（本年8月19日改为邵波），北京玖富普惠信息技术有限公司监事长。

尽管恒元信业股东以及高管团队名单屡次改变，可是与玖富联系“非同一般”。