益民创新基金净值(000603盛达矿业)

宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金更新招募阐明书摘要

宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金（以下简称“本基金”）经我国证券监督处理委员会2014年4月22日我国证监会证监答应[2014]435号文注册征集。本基金基金合同于2014年5月21日正式收效。

重要提示

基金处理人确保本招募阐明书的内容实在、精确、完好。本招募阐明书经我国证监会核准，但我国证监会对本基金征集的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出实质性判别或确保，也不标明出资于本基金没有危险。

基金处理人按照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的准则处理和运用基金产业，但不确保基金必定盈余，也不确保最低收益。出资人出资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融组织。

本基金可以参加中小企业私募债券的出资。中小企业私募债发行人为中小微、非上市企业，存在着公司处理结构相对单薄、企业运营危险高、信息发表透明度缺乏等特色。出资中小企业私募债将存在违约危险和流动性缺乏的危险，这将在必定程度上添加基金的信誉危险和流动性危险。

基金处理人的过往成绩并不预示其未来成绩。

出资有危险，出资人申购基金时应仔细阅读本招募阐明书。

本基金出资于证券商场，基金净值会因为证券商场动摇等要素产生动摇，出资者在出本钱基金前，需充沛了解本基金的产品特性，并承当基金出资中呈现的各类危险，包含：因政治、经济、社会等环境要素对证券价格产生影响而构成的体系性危险，单个证券特有的非体系性危险，因为基金出资者接连很多换回基金产生的流动性危险，基金处理人在基金处理施行进程中产生的基金处理危险，本基金的特定危险等等。出资者在进行出资决议计划前，请仔细阅读本基金的《招募阐明书》及《基金合同》。

本摘要依据基金合同和基金招募阐明书编写，并经我国证监会核准。基金合同是约好基金当事人之间权力、责任的法令文件。基金出资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即标明对基金合同的供认和承受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规则享有权力、承当责任。基金出资人欲了解份额持有人的权力和责任，应详细查阅《基金合同》。

本招募阐明书(更新)所载内容截止日为2017年5月21日,有关财政数据和净值体现截止日为2017年3月31日。本招募阐明书（更新）中基金出资组合陈述和基金成绩中的数据现已本基金保管人复核。

一、基金处理人（一）基金处理人概略

称号：宝盈基金处理有限公司

注册地址：深圳市深南大路6008号深圳特区报业大厦15层

树立时刻：2001年5月18日

法定代表人：李文众

总司理：张啸川

作业地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层

注册本钱：10000万元人民币

电话：0755-83275889

传真：0755-83515599

联系人：王中宝

股权结构：本基金处理人是经我国证监会证监基金字[2001]9号文赞同建议树立，现有股东包含中铁信任有限责任公司、我国对外经济贸易信任有限公司。其间中铁信任有限责任公司持有本公司75%的股权，我国对外经济贸易信任有限公司持有25%的股权。

（二）首要人员情况

1、公司高档处理人员（1）董事会：

李文众先生，董事长，1959年生，中共党员，经济师。1978年12月至1985年5月在我国人民银行成都市支行解放中路办事处作业；1985年6月至1997年12月在我国工商银行成都市信任出资公司任职，先后担任托付署理部、证券处理部司理；1997年12月至2002年11月成都工商信任出资有限责任公司任职，历任部分司理、总司理助理；2002年11月至今在中铁信任有限责任公司任副总司理。

景开强先生，董事，1958年生，硕士研讨生，高档管帐师。1985年7月至1989年10月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理管帐师、管帐师、财政主管；1989年11月至2001年4月在中铁二局机筑公司财政科任职，历任副科长、科长、总管帐师；2001年5月至2003年10月在中铁二局股份公司任财会部部长，中铁二局集团专家委员会财政组组长；2003年11月至2005年10月在中铁八局集团公司任总管帐师、总法令参谋、集团公司专家委员会成员；现任中铁信任有限责任公司总司理。

陈赤先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。1988年7月至1998年5月任西南财经大学公共与行政处理学院教研室副主任；1998年5月至1999年3月在四川省信任出资公司人事部任职；1999年3月至2000年10月在四川省信任出资公司峨眉山办事处任总司理助理，2000年10月至2003年6月在和兴证券有限责任公司作业；2003年6月开端任衡平信任出资有限责任公司总裁助理兼研讨开展部总司理，现任中铁信任有限责任公司副总司理兼董事会秘书。

张栋先生，董事，1977年生，硕士研讨生。2000年8月至2001年5月，在我国化工进出口总公司财物处理部出资一部任副总司理；2001年6月至2002年3月，在中化进出口总公司出资部任项目司理；2002年3月至2003年2月，在飞秒光电科技（西安）有限公司光通信作业部任总司理助理；2003年2月至2004年3月，在中化世界（控股）股份有限公司冶金动力作业总部任项目司理；2004年3月至2009年5月，在山西中化寰达作业有限责任公司任总司理；2009年6月至2010年7月，在中化石油有限公司炼化作业部任高档项目司理；2010年7月至2011年2月，在我国中化股份有限公司工程处理部操控部任副司理；2011年2月至2013年7月，在中化石油有限公司油品出售南边作业部任副总司理；2013年7月至2014年1月，在我国对外经济贸易信任有限公司财物处理一部作业；2014年1月至2014年7月，在我国对外经济贸易信任有限公司财物处理三部任总司理；2014年7月至2016年7月，在我国对外经济贸易信任有限公司根底产业部任总司理；2016年7月至今，在我国对外经济贸易信任有限公司出资开展部任总司理。

张苏彤先生，独立董事，1957年生，中共党员，博士研讨生。1975年12月到1978年3月，在陕西重型机器厂任职；1982年7月到1985年9月，在陕西省西安农业机械厂任助理工程师；1987年7月到1989年5月，在陕西省西安农业机械厂任工程师、车间副主任；1989年5月到2000年4月，在陕西财经学院财会学院任教授、系主任；2000年4月到2003年3月，在西安交通大学管帐学院任教授、系主任；2003年3月到2016年12月在我国政法大学民商经济法学院财税金融法研讨所任副所长、教授、研讨生导师，2016年12月至今在我国政法大学商学院管帐研讨所任教授、研讨生导师。

廖振中先生，独立董事，1977年生，法学硕士研讨生。2003年到2014年，在西南财经大学法学院任讲师；2014年至今，在西南财经大学法学院任副教授。兼任四川亚峰律师事务所兼职律师，成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事，乐山市嘉州民富村镇银行独立董事，成都市中级人民法院专家调解员，四川省住建厅海绵城市建造专家委员会成员。

王艳艳女士，独立董事，1980年生，中共党员，管帐学博士。2007年8月到2008年8月，在美国休斯敦大学从事博士后研讨作业；2008年6月到2010年12月，在厦门大学财政与管帐研讨院任助理教授；2011年1月到2014年7月，在厦门大学处理学院任副教授；2014年8月至今，在厦门大学处理学院任教授。

徐加根先生，独立董事，1969年生，中共党员，西南财经大学教授。1991年至1996年在我国石化湖北化肥厂作业；1996年至1999年，在西南财经大学学习；1999年至今，在西南财经大学任教，现任西南财经大学金融立异与产品规划研讨所副所长。

张啸川先生，董事，1978年生，中共党员，经济学博士。2005年3月-2005年5月任职于我国证监会商场监管部结算监管处。2005年5月至2009年11月任职于我国证监会股权分置变革领导小组作业室。2009年11月至2011年8月担任我国证监会商场监管部商场监控处副处长。2011年8月至2012年5月担任我国证监会商场监管部归纳处副处长。2012年5月至2015年7月担任我国证监会商场监管部买卖监管处处长。2015年7月至2017年4月担任博时基金处理有限公司高档参谋兼北京分公司总司理、博时本钱处理有限公司董事。2017年4月14日起任宝盈基金处理有限公司总司理。

（2）监事会

张建华女士，监事，1969年生，高档经济师。曾上任于四川新华印刷厂、成都科力危险出资公司、成都工商信任有限公司、衡平信任有限责任公司。现任中铁信任有限责任公司金融同业部总司理。

刘郁飞先生，监事，1973年生，我国注册管帐师、ACCA。曾上任于我国林业科学研讨院、中林绿源科技有限责任公司、同新管帐师事务所、我国德仁集团有限公司、毕马威华振管帐师事务所。现任职于我国对外经济贸易信任有限公司审计稽核部。

魏玲玲女士，监事，1970年生，中级经济师。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振华路营业部。现任宝盈基金处理有限公司会集买卖部总监。

汪兀先生，监事，1983年生。曾任职于宝盈基金处理有限公司督查稽核部、融通基金处理有限公司督查稽核部，现任宝盈基金处理有限公司督查稽核部总监。

（3）其他高档处理人员

张瑾女士，督察长，1964年生，工学学士。曾任职于我国工商银行安徽省分行科技处、华安证券有限公司深圳总部出资银行部、财物处理总部。2001年参加宝盈基金处理有限公司，历任督查稽核部总监助理、副总监、总监，2013年12月起任宝盈基金处理有限公司督察长。

葛豪杰先生，副总司理，1973年生，硕士。曾任职于深圳市政府外事作业室、深圳市政府金融开展服务作业室。2007年参加宝盈基金处理有限公司，曾任研讨员、总司理作业室主任、专户出资部总监，现任副总司理、出资司理。

张新元先生，副总司理，1997年3月至2002年8月任职于黄河证券，2002年9月至2004年2月任职于民生证券，2004年3月至2011年6月任职于长城基金处理有限公司，2011年7月参加宝盈基金处理有限公司，历任总司理作业室主任、组织事务部总监、总司理助理，现任公司副总司理、立异事务部总监、出资司理。

丁宁先生，副总司理，1976年生，硕士。1998年8月至2001年7月任职于安徽省马鞍山钢铁股份有限公司。2003年6月至2010年9月担任中铁信任有限责任公司归纳处理部、人力资源部副总司理。2010年9月至2016年11月担任中铁信任有限责任公司归纳处理部、人力资源部总司理。2015年12月参加宝盈基金处理有限公司，现任宝盈基金处理有限公司副总司理、党工委书记、纪工委书记、董事会秘书。2017年3月起兼任中铁宝盈财物处理有限公司董事长。

2、基金司理简历

陈若劲女士，1971年生，香港中文大学MBA。曾在榜首创业证券有限责任公司从事债券出资、研讨及买卖等作业。2008年4月参加宝盈基金处理有限公司，现任固定收益部总监，宝盈增强收益债券型证券出资基金、宝盈钱银商场证券出资基金基金司理、宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金基金司理和宝盈祥泰养老混合型证券出资基金基金司理。

宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金历任基金司理名字及处理本基金时刻：

于启明，2014年5月21日至2015年6月13日。

3、本基金出资决议计划委员会成员的名字和职务如下：

张啸川先生：宝盈基金处理有限公司总司理。

葛豪杰先生：宝盈基金处理有限公司副总司理、出资司理。

段鹏程先生：宝盈基金处理有限公司权益出资部总监、宝盈医疗健康沪港深股票型证券出资基金、宝盈消费主题灵敏装备混合型证券出资基金（由原鸿阳证券出资基金转型而来）、宝盈优势产业灵敏装备混合型证券出资基金和宝盈新价值灵敏装备混合型证券出资基金基金司理。

张新元先生：宝盈基金处理有限公司副总司理、立异事务部总监、出资司理。

陈若劲女士：宝盈基金处理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券出资基金基金司理、宝盈钱银商场证券出资基金基金司理、宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金基金司理、宝盈祥泰养老混合型证券出资基金基金司理。

张戈先生：宝盈基金处理有限公司研讨部副总监。

张志梅女士：宝盈基金处理有限公司专户出资部副总监、出资司理。

4、上述人员之间不存在近亲属联系。

二、基金保管人（一）基金保管人概略

1、基本情况

称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

树立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦

作业地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦

注册本钱：252.20亿元

法定代表人：李建红

行长：田惠宇

财物保管事务赞同文号：证监基金字[2002]83号

电话：0755—83199084

传真：0755—83195201

财物保管部信息发表担任人：张燕

2、开展概略

招商银行树立于1987年4月8日，是我国榜首家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自树立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内榜首家选用世界管帐标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌买卖（股票代码：3968），10月5日行使H股超量配售，共发行了24.2亿H股。到2017年3月31日，本集团总财物60,006.74亿元人民币，高档法下本钱充足率14.43%，权重法下本钱充足率12.08%。

2002年8月，招商银行树立基金保管部；2005年8月，经报我国证监会赞同，更名为财物保管部，下设事务处理室、产品处理室、事务营运室、稽核督查室、基金外包事务室5个功能处室，现有职工60人。2002年11月，经我国人民银行和我国证监会赞同取得证券出资基金保管事务资历，成为国内榜首家取得该项事务资历上市银行；2003年4月，正式处理基金保管事务。招商银行作为保管事务资质最全的商业银行，具有证券出资基金保管、受托出资处理保管、合格境外组织出资者保管（QFII）、全国社会确保基金保管、保险资金保管、企业年金基金保管等事务资历。

招商银行树立“因势而变、先您所想”的托处理念和“财富所托、信守许诺”的保管中心价值，首创“6S保管银行”品牌体系，以“维护您的事务、维护您的财富”为历史使命，不断立异保管体系、服务和产品：在业界首先推出“上保管银行体系”、保管事务归纳体系和“6心”保管服务标准，首家发布私募基金绩效剖析陈述，开办国内首个保管银行站，成功保管国内榜首只券商调集财物处理计划、榜首只FOF、榜首只信任资金计划、榜首只股权私募基金、榜首家完结钱银商场基金换回资金T+1到账、榜首只境外银行QDII基金、榜首只盈余ETF基金、榜首只“1+N”基金专户理财、榜首家巨细非解禁财物、榜首单TOT保管，完结从单一保管服务商向全面出资者服务组织的改动，得到了同业认可。

招商银行财物保管事务继续稳健开展，社会影响力不断进步,四度连任获《财资》“我国最佳保管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“我国最佳保管银行奖”，成为国内仅有获奖项国内保管银行；“保管通”取得国内《银行家》2016我国金融立异“十佳金融产品立异奖”；7月荣膺2016年我国财物处理金贝奖“最佳财物保管银行”。

（二）首要人员情况

李建红先生，本行董事长、非实行董事，2014年7月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学工商处理硕士、吉林大学经济处理专业硕士，高档经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局世界有限公司董事会主席、招商局动力运送股份有限公司董事长、我国世界海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路出资有限公司董事长和招商局本钱出资有限责任公司董事长。曾任我国远洋运送（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。

田惠宇先生，本行行长、实行董事，2013年5月起担任本行行长、本行实行董事。美国哥伦比亚大学公共处理硕士学位，高档经济师。曾于2003年7月至2013年5月历任上海银行副行长、我国建造银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、我国建造银行零售事务总监兼北京市分行行长。

丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研讨员。1996年12月参加本行，历任杭州分行作业室主任兼营业部总司理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总司理，总行行长助理，2008年4月起任本行副行长。兼任招银世界金融有限公司董事长。

姜然女士，招商银行财物保管部总司理，大学本科毕业，具有基金保管人高档处理人员任职资历。先后供职于我国农业银行黑龙江省分行，华商银行，我国农业银行深圳市分行，从事信贷处理、保管作业。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行财物保管部司理、高档司理、总司理助理等职。是国内首家推出的上保管银行的首要规划、开发者之一，具有20余年银行信贷及保管专业从业经历。在保管产品立异、服务流程优化、商场营销及客户联系处理等范畴具有深化的研讨和丰厚的实务经历。

（三）基金保管事务运营情况

到2017年3月31日，招商银行股份有限公司累计保管285只开放式基金。

(四)保管人的内部操操控度

1、内部操控方针

确保保管事务严厉遵守国家有关法令法规和职业监管规矩，自觉构成遵法运营、标准运作的运营思想和运营理念；构成科学合理的决议计划机制、实行机制和监督机制，防备和化解运营危险，确保保管事务的稳健运转和保管财物的安全完好；树立有利于查错防弊、阻塞缝隙、消除隐患，确保事务稳健运转的危险操操控度，确保保管事务信息实在、精确、完好、及时；确保内控机制、体系的不断改进和各项事务准则、流程的不断完善。

2、内部操控组织结构

招商银行财物保管事务树立三级内控危险防备体系：

一级危险防备是在总行层面对危险进行防备和操控。

二级防备是总行财物保管部树立稽核督查室，担任部分内部危险防备和操控。稽核督查室在总司理室直接领导下，独立于部分内其他事务室和保管分部、分行财物保管事务主管部分，对各岗位、各事务室、各分部、各项事务中的危险操控情况施行监督，及时发现内部操控缺点，提出整改计划，盯梢整改情况。

三级危险防备是总行财物保管部在专业岗位设置时，有必要遵从内操控衡准则，监督制衡的办法和办法视事务的危险程度决议。

3、内部操控准则（1）全面性准则。内部操控应掩盖各项事务进程和操作环节、掩盖一切室和岗位，并由悉数人员参加。

（2）审慎性准则。内部操控的中心是有用防备各种危险，保管组织体系的构成、内部处理准则的树立都要以防备危险、审慎运营为起点，应当体现“内控优先”的要求。

（3）独立性准则。各室、各岗位职责应当坚持相对独立，不同保管财物之间、保管财物和自有财物之间应当别离。内部操控的查看、点评部分应当独立于内部操控的树立和实行部分，稽核督查室应坚持高度的独立性和权威性，担任对部分内部操控作业进行点评和查看。

（4）有用性准则。内部操控应当具有高度的权威性，任何人不得具有不受内部操控束缚的权力，内部操控存在的问题应当可以得到及时的反应和纠正。

（5）习惯性准则。内部操控应习惯我行保管事务危险处理的需求，并能跟着保管事务运营战略、运营方针、运营理念等内部环境的改动和国家法令、法规、方针准则等外部环境的改动及时进行修订和完善。内部操控应跟着保管事务运营战略、运营方针、运营理念等内部环境的改动和国家法令、法规、方针准则等外部环境的改动及时进行相应的修订和完善。

（6）防火墙准则。事务营运、稽核督查等相关室，应当在准则上和人员上恰当别离，作业和事务别离，部分事务和全行事务别离，以到达危险防备的意图。

（7）重要性准则。内部操控应当在全面操控的根底上，重视重要保管事务事项和高危险范畴。

（8）制衡性准则。内部操控应当在保管组织体系、组织设置及权责分配、事务流程等方面构成彼此约束、彼此监督，一起统筹运营功率。

（9）本钱效益准则。内部操控应当权衡保管事务的施行本钱与预期效益，以恰当的本钱完结有用操控。

4、内部操控办法（1）完善的准则建造。招商银行财物保管部拟定了《招商银行证券出资基金保管事务处理办法》、《招商银行财物保管事务内控处理办法》、《招商银行基金保管事务操作规程》和等一系列规章准则，从财物保管事务操作流程、管帐核算、岗位处理、档案处理、保密处理和信息处理等方面，确保财物保管事务科学化、准则化、标准化运作。为确保保管财物安全和保管事务正常运作，实在维护保管事务各当事人的利益，防止保管事务危机事情产生或确保危机事情产生后可以及时、精确、有用地处理，招商银行还拟定了《招商银行保管事务危机事情应急处理办法》，并树立了灾祸备份中心，各种事务数据能及时在灾祸备份中心进行备份，确保灾祸产生时，保管事务能敏捷康复和不间断运转。

（2）运营危险操控。招商银行财物保管部保管项目批阅、资金清算与管帐核算双人双岗、大额资金专人盯梢、凭据处理、过失处理等一系列完好的操作规程，有用地操控事务运作进程中的危险。

（3）事务信息危险操控。招商银行财物保管部选用加密办法传输数据。数据实行异地同步灾备，一起，每日实时对保管事务数据库进行备份，保管事务数据每日进行备份，一切的事务信息须经过严厉的授权才干进行拜访。

（4）客户材料危险操控。招商银行财物保管部对事务处理进程中构成的客户材料，视同管帐材料保管。客户材料不得走漏，有关人员如需调用，须经总司理室成员批阅，并做好调用挂号。

（5）信息技术体系危险操控。招商银行对信息技术体系处理施行双人双岗双责、机房24小时值勤并设置门禁处理、电脑暗码设置及权限处理、事务和作业、与全行事务双别离准则，与外部事务组织施行防火墙维护等，确保信息技术体系的安全。

（6）人力资源操控。招商银行财物保管部经过树立杰出的企业文化和职工训练、激励机制、加强人力资源处理及树立人才梯级部队及人才储藏机制，有用的进行人力资源操控。

（五）基金保管人对基金处理人运作基金进行监督的办法和程序

依据《中华人民共和国证券出资基金法》、《揭露征集证券出资基金运作处理办法》等有关证券法令法规的规则及基金合同的约好，对基金出资规划、出资方针、基金投融资份额、基金出资制止行为、基金处理人参加银行间债券商场、基金处理人挑选存款银行、基金财物净值核算、基金份额净值核算、基金费用开支及收入承认、基金收益分配、相关信息发表、基金宣扬推介材猜中登载基金成绩体现数据等的合法性、合规性进行监督和核对。

基金保管人对上述事项的监督与核对中发现基金处理人的实践出资运作违背《基金法》、《运作办法》、基金合同、保管协议、上述监督内容的约好和其他有关法令法规的规则，应及时以书面办法告诉基金处理人进行整改，整改的时限应契合法规答应的出资份额调整期限。基金处理人收到告诉后应及时核对承认并以书面办法向基金保管人宣布回函并改正。在规则时刻内，基金保管人有权随时对告诉事项进行复查，催促基金处理人改正。基金处理人对基金保管人告诉的违规事项未能在期限内纠正的，基金保管人应陈述我国证监会。

基金保管人发现基金处理人的出资指令违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法令法规规则，应当回绝实行，当即告诉基金处理人期限改正，如基金处理人未能在告诉期限内纠正的，基金保管人应向我国证监会陈述。

基金处理人有责任合作和帮忙基金保管人按照法令法规基金合同和保管协议对基金事务实行核对。对基金保管人宣布的书面提示，基金处理人应在规则时刻内答复并改正，或就基金保管人的疑义进行解说或举证；对基金保管人按照法令法规、基金合同和保管协议的要求需向我国证监会报送基金监督陈述的事项，基金处理人应活跃合作供给相关数据材料和准则等。

基金保管人发现基金处理人有严重违规行为，应及告我国证监会，一起告诉基金处理人期限纠正，并将纠正成果陈述我国证监会。基金处理人无正当理由，回绝、阻遏对方依据保管协议规则行使监督权，或采纳延迟、诈骗等手法阻碍对方进行有用监督，情节严重或经基金保管人提出正告仍不改正的，基金保管人应陈述我国证监会。

三、相关服务组织（一）基金份额出售组织

1、直销组织：宝盈基金处理有限公司

居处：深圳市深南大路6008号深圳特区报业大厦15层

法定代表人：李文众

客户服务一致咨询电话：400-8888-300（全国一致，免远程话费）

传真：0755-83515880

联系人：梁靖、李依

2、代销组织（1）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦

服务热线：95555

公司址：cmbchina（2）我国银行股份有限公司

作业地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

址：boc（3）我国工商银行股份有限公司

联系地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

址：icbc（4）我国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

客服热线：95599

公司址：abchina（5）我国建造银行股份有限公司

联系地址：北京市西城区金融大街25号

客户服务电话：95533（6）交通银行股份有限公司

作业地址：上海市银城中路188号

客服电话：95559

公司站：bankcomm（7）安全银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号

客服热线：95511-3

公司址：bank.pingan（8）东莞乡村商业银行

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

客服热线：0769-961122

公司址：drcbank（9）安信证券股份有限公司

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址：ifastps（55）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

客户服务电话：400-820-2819

公司址：tty.chinapnr（56）上海天天基金出售有限公司

地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

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公司址：1234567（57）深圳新华信通财物处理有限公司

作业地址：深圳市福田区深南大路2003号华嵘大厦1808单元

客户服务电话：010-56202920

址：xintongfund（58）北京植信基金出售有限公司

公司站：zhixin-inv

客户服务电话：4006-802-123（二）注册挂号组织

注册挂号人称号：宝盈基金处理有限公司

居处：深圳市深南大路6008号深圳特区报业大厦15层

法定代表人：李文众

电话：0755-83276688

传真：0755-83515466

联系人：陈静瑜

(三)律师事务所和经办律师

律师事务所称号：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

作业地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

担任人：廖海

经办律师：廖海、刘佳

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

(四)管帐师事务所和经办注册管帐师

称号：普华永道中天管帐师事务所（特别一般合伙）

居处：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

作业地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

法定代表人：杨绍信

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

经办注册管帐师：薛竞、周祎

联系人：周祎

四、基金的称号

本基金称号：宝盈祥瑞养老混合型证券出资基金

五、基金的类型

本基金类型：契约型开放式混合型基金

六、基金的出资方针

在严厉操控下行危险的前提下，寻求安稳的出资报答，为出资人供给稳健的养老理财东西。

七、基金的出资规划

本基金的出资规划为具有较好流动性的金融东西，包含国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经我国证监会核准上市的股票）、债券（包含国内依法发行和上市买卖的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转化债券、别离买卖可转债、中小企业私募债、央行收据、中期收据、短期融资券、财物支撑证券以及经法令法规或我国证监会答应出资的其他债券类金融东西）、钱银商场东西、权证以及法令法规或我国证监会答应基金出资的其他金融东西，但须契合我国证监会的相关规则。

基金的出资组合份额为：股票出资占基金财物的份额为0%40%，债券、钱银商场东西、现金以及其他财物的份额算计不低于基金财物的60%，其间现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金财物净值的5%，权证出资份额不得超越基金财物净值的3%；本基金出资于其他金融东西的出资份额按照法令法规或监管组织的规则实行。

如法令法规或监管组织今后答应基金出资的其他种类，基金处理人在实行恰当程序后，可以将其归入出资规划，详细出资份额和约束等将另行公告。

八、基金的出资战略

本基金采纳稳健的出资战略，在操控下行危险的前提下，承认大类财物装备份额，经过债券、钱银商场东西等固定收益类财物出资获取安稳收益，适度参加股票等权益类财物的出资增强报答。本基金的出资战略由大类财物装备战略、固定收益类财物出资战略、股票出资战略和权证出资战略四个部分组成。

（一）大类财物装备战略

本基金的大类财物装备战略以出资方针为中心，一方面躲避相关财物的下行危险，另一方面使组合可以成功地盯梢某类财物的上行趋势。

1、微观局势研判

本基金将在基金合同约好的出资规划内，结合对微观经济局势与本钱商场环境的深化剖析，自上而下地施行活跃的大类财物装备战略。研判微观局势的进程中首要考虑的要素包含：

（1）微观经济环境

季度GDP及其增长速度；

月度工业添加值及其增长率；

月度固定财物出资完结情况及其增长速度；

月度社会消费品零售总额及其增长速度；

月度居民消费价格指数、工业品价格指数以及首要职业价格指数；

月度进出口数据以及外汇储藏等数据；

钱银供应量M0、M1、M2的增长率以及借款增速。

（2）方针环境

财政方针；

钱银方针；

产业方针；

证券商场监管方针。

（3）商场资金环境

居民储蓄进行证券出资的增量；

钱银商场利率；

券商自营规划改动额；

QFII、RQFII新增出资额；

新股扩容；

增发、配股所需资金；

可转债所需资金；

印花税和佣钱；

其他出资资金改动额等。

2、股票财物的仓位操控

为操控下行危险，本基金将以管帐年度作为仓位操控战略的实行周期、以基金份额净值作为基准，承认股票财物的出资仓位上限。详细而言，本基金以上一管帐年度末的基金份额净值作为基准（《基金合同》收效日地点年度基准为基金份额出售面值）设置仓位调整阀值，当基金份额净值与本管帐年度单位累计分红金额之和接连5个买卖日到达仓位调整阀值，则触发仓位调整基准。本基金应依据对未来商场的判别，在合理期限内将股票仓位调整至规则规划内。股票财物的仓位调整阀值和对应的股票仓位上限如下表所示：

注：NAV0为上一管帐年度年底基金份额净值（《基金合同》收效日地点年度，NAV0为基金份额出售面值），NAV1为当时基金份额净值，D为本管帐年度单位累计分红金额（基金除权日在本管帐年度的累计分红金额）。

（二）固定收益类财物出资战略

在进行固定收益类财物出资时，本基金将会考量利率预期战略、信誉债券出资战略、套利买卖战略、可转化债券的出资战略、财物支撑证券出资战略和中小企业私募债券的出资战略，挑选适宜机遇出资于轻视的债券种类，经过活跃主动处理，取得超量收益。

1、利率预期战略

经过全面研讨GDP、物价、工作以及世界收支等首要经济变量，剖析微观经济运转的或许情形，并猜测财政方针、钱银方针等微观经济方针取向，剖析金融商场资金供求情况改动趋势及结构。在此根底上，猜测金融商场利率水平改动趋势，以及金融商场收益率曲线斜度改动趋势。

组合久期是反映利率危险最重要的方针。本基金将依据对商场利率改动趋势的预期，拟定出组合的方针久期：预期商场利率水平将上升时，下降组合的久期；预期商场利率将下降时，进步组合的久期。

2、信誉债券出资战略

依据国民经济运转周期阶段，剖析企业债券、公司债券等发行人所在职业开展前景、事务开展情况、商场竞争位置、财政情况、处理水平和债款水相等要素，点评债券发行人的信誉危险，并依据特定债券的发行契约，点评债券的信誉等级，承认企业债券、公司债券的信誉危险利差。

债券信誉危险鉴定需求要点剖析企业财政结构、偿债才能、运营效益等财政信息，一起需求考虑企业的运营环境等外部要素，侧重剖析企业未来的偿债才能，评价其违约危险水平。

3、套利买卖战略

在猜测和剖析同一商场不同板块之间（比方国债与金融债）、不同商场的同一种类、不同商场的不同板块之间的收益率利差根底上，基金处理人采纳活跃战略挑选适宜种类进行买卖来获取出资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是安稳的。但是在某种情况下，比方若某个职业在经济周期的某一时期面对信誉危险改动或许商场供求产生改动时这种安稳联系便被打破，若能提早猜测并进行买卖，就可进行套利或削减丢失。

4、可转化债券的出资战略

侧重对可转化债券对应的根底股票的剖析与研讨，一起统筹其债券价值和转化期权价值，对那些有着较强的盈余才能或生长潜力的上市公司的可转化债券进行要点出资。

基金处理人将对可转化债券对应的根底股票的基本面进行剖析，包含所在职业的景气量、生长性、中心竞争力等，并参阅同类公司的估值水平，研判发行公司的出资价值；依据对利率水平、票息率及派息频率、信誉危险等要素的剖析，判别其债券出资价值；选用期权定价模型，预算可转化债券的转化期权价值。归纳以上要素，对可转化债券进行定价剖析，拟定可转化债券的出资战略。

5、财物支撑证券出资

本基金将剖析财物支撑证券的财物特征，估量违约率和提早偿付比率，并使用收益率曲线和期权定价模型，对财物支撑证券进行估值。本基金将严厉操控财物支撑证券的全体出资规划并进行涣散出资，以下降流动性危险。

6、中小企业私募债券的出资战略

中小企业私募债券具有二级商场流动性差、信誉危险高、票面利率高的特色。本基金将归纳运用个券信誉剖析、收益率预期、收益率利差、收益率曲线改动、相对价值评价等战略，结合中小企业私募债券对基金财物流动性影响的剖析，在严厉遵遵法令法规和基金合同根底上，慎重进行中小企业私募债券的出资。

本基金将特别重视中小企业私募债券的信誉危险剖析。经过对微观经济进行研判，依据经济周期的景气程度，合理添加或削减中小企业私募债券的全体装备份额，下降微观经济体系性危险。本基金一起经过对发行主体所在职业、发行主体本身运营情况以及债券增信办法的剖析，挑选危险调整后收益最具优势的个券，确保本金安全并取得长时间安稳收益。

本基金一起重视中小企业私募债券的流动性危险。在出资决议计划中，依据基金财物现有持仓结构、财物负债结构、基金申赎组织等，充沛评价中小企业私募债券对基金财物流动性的影响，并经过涣散出资等办法，进步中小企业私募债券的流动性。

（三）股票出资战略

本基金的股票出资采纳职业装备与“自下而上”的个股精选相结合的办法，以深化的基本面研讨为根底，精选具有继续生长才能、价值被轻视的上市公司股票。