京深本外币一体化资金池试点落地 企业跨五星财富兑付境贸易和投融资更方便了

人民银行、国家外汇处理局近来宣告，在深圳、北京展开跨国公司本外币一体化资金池事务榜首批试点，进一步便当跨国公司企业集团跨境资金统筹运用。

依据人民银行运营处理部音讯，3月16日，作为北京的试点企业之一，我国中化集团有限公司在试点事务存案完结当日快速处理了首笔外币外债借入事务，金额1000万美元，并将该笔外币外债资金直接下拨至境内成员企业外币账户结汇运用。

此外，中粮集团有限公司、我国通用技能(集团)控股有限责任公司和我国航空工业集团有限公司也于完结存案当日处理了跨境本外币会集收付、人民币境外放款以及志愿购汇等事务，完结了事务品种全掩盖、全落地。

本外币一体化资金池事务落地

此次试点面向信用等级较高的大型跨国公司企业集团，试点内容包含一致本外币方针，进一步便当资金划转和运用，完结必定额度内志愿购汇等。这对我国推动跨境买卖和投融资自由化、便当化是一条实打实的好音讯。既实在降低了企业的资金运营本钱，又打通跨国公司企业集团境内外资金统筹分配通道。

首要，一致本外币方针。整合现有各类资金池，完结跨国公司企业集团内跨境本外币资金一体化处理。外汇局相关部分担任人对榜首财经表明，展开本外币一体化资金池事务试点的跨国公司，准则上不得处理其他跨境资金会集运营或资金池事务。首要考虑是充沛整合现有各类资金池，完结跨国公司企业集团内跨境本外币资金一体化处理，便于企业在全球范围内统筹装备资金。

其次，进一步便当资金划转和运用。主办企业国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户处理相关事务，主办企业结汇资金可直接进入人民币国内资金主(子)账户。首要考虑是进一步简化事务流程和手续，晋级跨境资金账户处理体系，进步跨国公司归集境内外资金的积极性。

第三，完结必定额度内志愿购汇。前述担任人称，外汇局依据国际出入全体状况、跨国公司上年度跨境出入及结购汇等状况核算确认志愿购汇额度，额度内购汇所得外汇资金可存入国内资金主账户，优先用于对外付出。主办企业可运用境内外汇衍生品、依照套期保值准则处理相关外汇危险敞口。首要考虑是给予跨国公司更大的自主性，便于其依据本身实践状况和需求，更为灵敏地处理汇率危险。

外汇局自2012年开端展开外汇资金会集运营处理试点，三年后，发布《跨国公司外汇资金会集运营处理规则》(已废止)，将试点面向全国，尔后仍不断优化晋级。2014年，人民银行开端展开跨境双向人民币资金池试点事务。这些变革办法关于跨国公司展开总部经济、优化资源装备、拓展跨境融资途径、提高资金运用功率起到了积极作用。

2019年外汇局发布《跨国公司跨境资金会集运营处理规则》(汇发〔2019〕7号文，下称“7号文”)，进一步简化挂号处理，优化账户结构，答应跨境本外币资金一起入池，在方针层面拉平本外币跨境资金会集运营处理，开始探究了本外币合一处理。

“此次试点是在7号文的监管思路和全体框架下，吸收跨境双向人民币资金池好的做法，为超大型跨国公司跨境资金会集运营供给更多便当化支撑，进一步推动本钱项目敞开，提高金融服务实体经济才能。”外汇局相关部分担任人对榜首财经表明。

该担任人称，下一步，将持续推动本钱项目双向敞开，深化买卖外汇出入便当化试点，支撑区域敞开创新和特别区域建造，建造敞开多元、功用健全的外汇市场等。

全流程监管

关于监管组织来说，推动本外币一体化资金池事务的一起，怎么监管跨境资金活动的危险？

外汇局有关担任人表明，首要应对办法是完结贯穿事前、事中和过后的全流程监管。

首要，施行双向微观审慎处理。区别跨境融通资金性质(外债/境外放款)进行处理，一起依照微观审慎处理思路，依据国际出入局势改变合理设定外债和境外放款会集额度上限，并可在必要时进行逆周期调整。

据榜首财经了解，试点适度调整外债和境外放款会集额度，其间，外债会集额度为资金池应计所有者权益的2倍，境外放款额度恰当提高至资金池应计所有者权益的0.8倍。上述有关担任人表明，这首要考虑是在稳慎运营理念基础上提高跨国公司企业集团跨境投融资的自主性和资金使用功率。

二是保存挂号处理抓手并坚持买卖留痕。为了解企业实践事务全貌、施行有用监测、保存处理抓手并最大程度便当企业，外汇局在为跨国公司处理存案时，为其处理一次性外债和境外放款挂号，并经过相关国际出入申报数据收集跨境资金活动信息。

三是强化事中过后监管。树立资金池事务危险评价作业机制，强化对资金池事务的非现场监测与现场核对、查看，并定时或不定时进行危险评价，依据评价成果和详细情节，对危险较高的跨国公司和协作银行进行约谈、发放危险提示函、通报批评或要求其期限整改。

此外，据榜首财经了解，为了有用防控危险，试点较此前的规则进步了准入门槛，要求“境内成员企业上年度运营收入算计金额不低于100亿元人民币，且上年度本外币国际出入规划算计金额不低于70亿元人民币；境外成员企业上年度运营收入算计金额不低于等值20亿元人民币”。前述有关担任人表明，首要考虑是对信用等级较高、国际出入规划较大、运营标准的大型跨国公司企业集团，在有用防控危险的基础上给予更为优惠的便当化办法。

试点先行

据记者了解，现在已经在两地各选取了5家契合准入条件、具有实在事务需求、处理老练、风控标准的跨国公司展开试点。其间，北京除了上述4家公司之外，还包含壳牌集团。现在，两地均有企业已完结存案，正式展开试点事务。

为什么挑选深圳和北京作为试点？

外汇局相关部分担任人对榜首财经称，首要，两地的企业和银行都具有丰厚的跨境资金池事务经历。北京、深圳两地自2012年以来一直是跨国公司外汇处理变革的先行试验区，是跨国公司总部聚集地。到2020年末，两地共有118家跨国公司企业集团展开了跨境资金会集运营事务，触及境内外成员企业4569家，年度跨境出入规划逾千亿美元。

其次，有利于探究更高水平敞开办法。本次挑选北京、深圳作为试点，也是为深化贯彻落实党中央、国务院关于推动粤港澳大湾区、我国(北京)自由买卖试验区和国家服务业扩大敞开归纳示范区建造的整体布置，支撑两地建造更高水平敞开型经济新体制，提高金融服务实体经济才能的有利探究。

在享用方针优惠的一起，对试点当地的企业和银行也提出了更高的要求。

前述有关担任人表明，关于企业而言，首要，要赶快整合现有资金池事务。试点展开后，准则上试点企业不得处理其他跨境资金会集运营或跨境双向人民币资金池事务，需在期限内做好存量事务的整理或搬迁。其次，标准运营，加强内部风控机制建造。试点企业资金池事务整合后，可更好地统筹调剂集团境内外的本外币资金，但也对其标准运营才能及集团内部资金处理和危险操控体系的建造提出了更高要求。

关于银行而言，首要要合作企业在期限内做好对原各类资金池账户内资金的整理及搬迁，合作人民银行、外汇局做好企业试点事务存案和相关指导作业，促进试点事务赶快落地施行。此外，做好高标准展业。银行在为企业处理资金池事务时，需依照“了解客户”“了解事务”“尽职检查”等展业准则进行实在性和合规性审阅，实在实行反洗钱、反恐怖融资责任；一起应按规则实行国际出入计算申报和RCPMIS(人民币跨境收付信息处理体系)数据报送责任，及时、完好、精确地报送与资金池事务相关的跨境出入、结售汇、账户变化等数据。