[股票600386]货币基金 洗钱- 数字货币洗钱犯法吗

一：钱银洗钱合法吗

首要能够确认的是，生意数字钱银不违法，但假如用生意数字钱银的方法来洗钱、搬运资产、传销等，这便是违法的，必定是要遭到法令赏罚的。

而传达数字钱银的行为，也不能单纯的定性为违法，还要看所传达的数字钱银是什么特点的，尽管国内许多规则约束数字钱银的开展，但也并没有一刀切，只需从事的行为和工作在合法合规的领域内，一般就没有什么大问题。

其次，线下、线上训练，而且进行收费，这也没什么问题，其实这就好比是在当教师，在教对这行感兴趣的人来了解、了解、参加进来。科普知识、答疑解惑有什么不能够的？

但底子问题是，所谓的训练仅仅简略的收费训练么？是否触及到一些游走在法令边际的内容呢？比方超越三级的分销准则，再比方逼迫这学学员购买某款“传销”性质的数字钱银？

最终，再来说说购买数字钱银这件事，已然自己懂数字钱银，乃至还能开展到付费训练的境地，那自己也必定了解数字钱银这行的水有多深。假如引荐的不是干流钱银，而是一些新币种，自己的良知不痛么？在币圈数字钱银人为干与、控制极端严峻的情况下，介绍自己的学员购买新币种，99%的人根本都会被割韭菜，那这个职责由谁来负？

所以，教别人怎样炒币，收些费用也是能够的，但假如拉着别人买数字钱银，一旦暴雷，你必定是要承当职责的，自己好好想想吧。

二：数字钱银能够洗钱吗

北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师

摘要：

近年来，数字钱银生意商场涌入很多的不合法资金来销赃洗钱，数字钱银生意商场中的“卖币”用户因收到赃物被公安机关以为涉嫌相关刑事违法，很多的“炒币”用户因而被公安机关冻住银行账户，乃至被公安机关拘留，据不彻底统计，冻住金额高达数十亿元。很多的用户被冻住时长多达一年以上，然后使得很多的“卖币”用户成为实在的受害者。

理论上，卖方银行账户收到了“赃物”，只需能证明以下几点，即可阐明卖方对“赃物”的

其一、卖方收到“赃物”后，当即向买方或买方指定其别人的数字钱银账户付出了数字钱银；其二、卖方依照买方的指令付出的数字钱银在生意其时的商场价值，要与收到的“赃物”等值或相差不大；其三、卖方原始获得的用于此次生意的数字钱银

一、数字钱银的生意方法

（一）“生意所”内生意

比方在“火币”、“OK”等数字钱银生意所内进行数字钱银生意，这些生意所类似于“淘宝”渠道，商家挂单出货，买家挑选商家与之生意，生意成功订单生成后，买家将法币（比方人民币）付出给卖方的银行或付出宝、

生意所渠道的优点在于：（1）生意两边进入渠道生意需求实名认证，若生意触及法令问题被追责，能够及时调取生意两边的个人信息；（2）借助于生意所渠道的生意流程技能设置，处理了“生意两边的诚信问题”，避免一方付出法币后，另一方不付出数字钱银；或一方付出数字钱银，另一方不付出法币的现象；（3）生意两边用于生意的数字钱银一般存放在生意渠道的数字钱银地址内，如涉嫌洗钱等使用数字钱银生意进行刑事违法的，司法机关能够在必定程度上通过生意所渠道“冻住”生意两边的数字钱银账户，在必定程度上避免违法分子搬运产业。

（二）“

在“

聊天工具内进行生意的缺点在于：（1）生意两边的身份无法核实；（2）鉴于数字钱银生意地址都是匿名的，无法通过数字钱银的生意地址追寻到详细的身份信息；（3）即便有群主做担保，也极大或许发生群主“携款逃跑”的信誉危机。

二、“数字钱银生意冻卡”令“币圈”百般无奈的本源在哪里？

（一）公安机关“超强”的侦办权限及强制手法

1、《刑事诉讼法》第一百四十二条：

人民检察院、公安机关依据侦办违法的需求，能够依照规则查询、冻住违法嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金比例等产业。有关单位和个人应当合作。

2、《最高人民检察院、公安部关于公安机关处理经济违法案子的若干规则》第五十四条规则：

发现违法嫌疑人将经济违法违法所得和其他涉案资产用于清偿债款、转让或许设定其他权力担负，具有下列景象之一的，应当依法查封、扣押、冻住：

（一）别人明知是经济违法违法所得和其他涉案资产而承受的；

（二）别人无偿或许以显着低于商场价格获得上述资产的；

（三）别人通过不合法债款清偿或许违法违法活动获得上述资产的；

（四）别人通过其他歹意方法获得上述资产的。

3、《刑事诉讼法》第八十条：

第八十条

公安机关关于现行犯或许严重嫌疑分子，假如有下列景象之一的，能够先行拘留：

（一）正在准备违法、实施违法或许在违法后即时被发觉的；

（二）被害人或许在场亲眼看见的人指认他违法的；

（三）在身边或许住处发现有违法依据的；

（四）违法后妄图自杀、逃跑或许在逃的；

（五）有消灭、伪造依据或许串供或许的；

（六）不讲实在名字、住址，身份不明的；

（七）有流窜作案、屡次作案、结伙作案严重嫌疑的。

（二）“海量”的“电信欺诈”不合法骗得的赃物通过购买数字钱银销赃

据了解，仅近几年来，在我国台湾、柬埔寨及周边国家等地存在的电信欺诈违法分子在我国境内骗得的人民币每年都高达几百亿元人民币，这其间被公安机关追缴回来的却屈指可数。那么，海量欺诈资金通过什么方法销赃的呢，无疑便是“数字钱银”通道！这满是由于，欺诈违法分子一旦将欺诈资金用于购买数字钱银后，公安无法向银行账户相同能够冻住数字钱银账户，想要追缴，除非在海外抓到违法分子自己，不然，这种案子大部分只能遥遥无期地处于侦办阶段，受害人能拿回丢失的或许性可想而知。这也是近年来，我国公安部不断联络其他国家的公安加大海外冲击电信欺诈力度的原因。

（三）数字钱银卖方很难供给数字钱银生意的合同及证明正常生意的资料

一般来说，公安机关在侦办“粉饰隐秘违法所得”类的刑事案子过程中，为了避免销赃，削减受害人丢失，会在第一时间将受害者上圈套的资金流经的一切账户进行冻住。在这种冻住过程中，必定会有许多正常生意过程中的卖方账户被冻住，比方卖车、奢侈品等商家的银行账户常常也会由于收到账款而被冻住，可是，公安机关很快会进行核对，假如没问题，当即冻住。

之于传统的线下生意，数字钱银在生意所渠道上的生意最大的一个坏处是没有书面合同（包含纸质书面合同、电子书面合同）来保证数字钱银生意行为。数字钱银生意一般都是几万、几十万、乃至上百万一笔的生意，这么大额的生意行为，假如是买车、买房必定是要签书面合同的。

关于数字钱银生意，假如生意两边之间有“生意合同”，合同中约好了生意价格、付出方法、违约职责等条款，公安看到合同就知道咱们生意标的的是什么，假如生意标的不违法，那么生意价格是否归于正常商场行情价格，假如归于正常的商场价格，再看付出是否完结，是否的确依照合同约好的价格交付了数字钱银。假如这一切都契合合同约好，且不违背法令，则生意行为彻底合法有用。

（四）做“炒币”或做“搬砖”事务的卖方很难证明原始获得的数字钱银的资金

专门做“炒币”或做“搬砖”事务的数字钱银用户，使用数字钱银商场的价格动摇或许不同渠道上数字钱银的价差，频频的做“高抛低吸”来赚取赢利，这些赢利时而用法币的方式出现，时而用数字钱银的方式出现。当，其间一笔数字钱银在生意时分，收到了账款，要证明卖方用法币原始获得该出售的数字钱银的

三、本律师团队署理数字钱银生意被冻卡或生意方被拘留案子的署理思路及成功事例

截止到现在，本律师团队已为数十位“冻友”的银行账户成功申述冻住，地域规模包含重庆、福建、湖南、河南、广州、山东、浙江等地，数字钱银卖方收到的不合法资金

本律师团队的署理思路为：

首要、在梳理好“冻友”原始获得的数字钱银的资金

其次、本律师会找出现有的数字钱银生意的既有法院裁判事例及法学理论，来证明数字钱银生意不违背现行的法令法规，公安机关无权以此为由对数字钱银的卖方银行账户进行冻住。尽管，现在咱们国家并没有法令法规来清晰数字钱银生意是否违法，可是秉承着“法无制止即自在”的法令准则和既有的裁判事例，咱们在与公安机关、检察院的法制办进行交流的时分，仍是能够获得满足的认同。

例如，本律师曾署理委托人“卖币”被福建某县级市的公安机关冻卡的事例，该案的不合法资金

第三、证明“卖方”收到账款，为此付出了平等“市价”的数字钱银产业

在咱们国家，没有哪个法令、法规来要求“卖方”在与“买方”生意的时分，卖方有检查买方资金

脚踏实地的讲，证明卖方在收到赃物的一起，付出了平等价格的数字钱银有必定的难度，尤其是向公安机关来证明。由于数字钱银究竟仅仅一串代码，商场价格尽管有第三方软件来剖析，可是他们付出流程需求跟公安机关不断的交流、磨合，他们才干理解，尤其是通过“

最终、关于卖方被“拘留”案子的署理思路与冻卡的署理思路是相同的，只需证明了卖方收到赃物的数字钱银生意，关于卖方来说是一个合法生意，天然就不存在卖方涉嫌“粉饰隐秘违法所得”、更不涉嫌与赃物源头违法共犯的景象。

通过本律师团队长时间署理“数字钱银”相关案子的有利经历发现，公安机关冻住“冻友”银行账户并非“冻友”们耳食之言的公安不合法或怎样、怎样欠好的景象，实际上是公安侦办权限不清晰以及公安机关对新事物认知才能有限和现有侦办手法限制等归纳要素所导致的成果。本律师进一步研讨发现，只需有满足的依据做支撑，公安机关仍是很合作律师来为“币圈冻友”的银行账户冻住，或许将被拘留的“冻友”及时予以开释。

本律师团队长时间署理“币圈”相关的民事诉讼争议、刑事辩解、以及申述冻住非涉案的银行资金账户

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