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2023-12-21 11:55:29 来源:盛楚鉫鉅网

坏处很明显,还款的压力一直存在,一旦股票跌落,心态简单崩,操作就更是病急乱投医 用自己的房产向银行低息借款,再将借款以民间假贷的方法高息转借给急需资金周转的公司,以获取利息。这种看似“克勤克俭”的小聪明,实则触犯了法令的底线。近期,这个耍小聪明的陈某以高利转贷罪,被法院判处有期徒刑一年,缓刑一年六个月,并处分金36万元。

2014年10月中旬,陈某以自己名下的房产为典当,向银行借款680万元,随后将贷得的金钱以二分的月息高利转借给某集团公司,至2016年9月底退清了向银行借款的悉数金钱。至案发,被告人陈某共收到其转贷公司利息100多万元,除支交给银行利息合计约65万元外,不合法获利35万余元。

法院经审理以为,被告人陈某以转贷牟利为意图,套取银行借款资金高利转贷他人,违法所得数额较大,其行为已构成高利转贷罪。鉴于被告人陈某在公安机关立案之前自动告知了自己的犯罪事实,归于自首,依法予以从轻处分,遂作出上述判定。

《刑法》第一百七十五条规则,以转贷牟利为意图,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或许拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。一起,最高人民检察院、公安部《关于公安机关统辖的刑事案件立案追诉规范的规则(二)》第二十六条规则,以转贷牟利为意图,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列景象之一的,应予立案追诉:高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未到达上述数额规范,但两年内因高利转贷受过行政处分二次以上,又高利转贷的。本案中,陈某从转贷中不合法获利35万余元,远远超越10万元的立案规范,所以构成高利转贷罪,应被追查刑事责任。此外,假如个人借款是用于出资他人的生意,并且两边约定是**不赔的,那么依据相关司法解释,这种出资的性质应为“明为出资,实为假贷”,假如获利到达必定的数额,也有或许构成高利转贷罪。当然,假如是个人从银行借款出来,用于炒房、炒股等出资获利,顶多是归于“改变用处”,但却不构成高利转贷罪。

来历:河北法制报

作者:古孟冬

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