[200002]2017基金公司整顿(基金公司排名2017)

作为最早布局智能投顾的国内商业银行，招商银行近来暂停了名下基金投顾品牌“摩羯智投”的产品购买功用。

招商银行表明，此次暂停是为了合作监管要求。在该行之前，已有多家持牌和非持牌基金投顾组织暂停了基金出资组合的买入、跟投功用，并对体系进行标准和改造晋级。

招商银行暂停摩羯智投产品购买，商场并不意外。从本年11月开端，监管出台了多项基金投顾监管方针，规则自即日起，基金投顾组织不得展现或上线新的基金出资组合战略，已上线的不得新增客户，且不得答应存量客户追加出资。监管还规则，持牌基金投顾试点组织、非持牌组织，应在本年12月和下一年6月底之前，将存量事务整改结束。

多家基金投顾组织暂停产品购买

12月12日，翻开招商银行APP中的智能投顾“摩羯智投”页面，点击购买后体系提示，该智能投顾现已晋级，旧版不再支撑购买。前往新版本后，基金组合购买按钮现已变灰，处于无法购买状况。该行在相关提示中表明，正在对摩羯智投进行标准改造，将暂停购买功用，但原持仓客户的换回和调仓买卖不受影响。

依据招商银行发布的统计数据，自从上线运作以来，到本年10月底，摩羯智投现已累计服务客户超越20万，累计出售规划超越140亿元，稳健报答、灵敏装备、穿越牛熊三大组合累计收益别离到达24.98%、44.73%、70.05%，均匀年化收益率约在8%至15%之间。现在已逐步形成从“大类装备—职业—基金种类挑选—风控”的出资方法论。

在商业银行中，摩羯智投是最早推出的智能投顾，2016年12月6日正式开端运作。招商银行其时表明，摩羯智投以公募基金为根底财物装备，选用FOF（基金中的基金）形式进行主动的财物组合装备，经过运用模型加机器学习算法的方法，为用户供给归纳服务，而非单一产品出资。

紧随招商银行之后，工商银行、浦发银行、中信银行等商业银行也在2017年至2018年上线了智能投顾。此外，券商、公募基金、第三方出售等组织也纷繁布局智能投顾。2019年10月，证监会同意嘉实财富等5家组织作为第一批试点组织，正式展开出资参谋事务试点。到现在，共有60家组织取得了基金投顾事务试点资历。包含招商银行在内，取得事务资历的商业银行只要3家。

证监会新闻发言人本年7月16日发表，自展开试点以来，取得基金投顾试点资历的组织现在算计服务财物已逾500亿元，服务出资者约250万户，试点作用已开端闪现。

在招商银行的摩羯智投之前，已有多家从事基金投顾的组织暂停了部分组合的跟投、买入。揭露音讯显现，此前的11月份，蚂蚁基金、腾安基金等3家持有投顾车牌的第三方出售组织已在投顾页面躲藏了买入和跟投功用，进行标准和改造。还有两家没有基金投顾车牌的渠道也暂停了部分组合的跟投，并进行整改晋级。

基金投顾团体大整改

在致出资者的揭露信中，摩羯智投团队表明，此次暂停产品购买功用，是为了合作监管要求。本年11月，摩羯智投的持仓列表、调仓记载等信息呈现就已进行了晋级。

当月开端，监管一再出台了多项基金投顾监管方针，对试点组织的智能投顾事务带来必定影响。

揭露信息显现，11月初，广东、上海、北京三地证监局连续向辖内基金公司、基金出售组织下发《关于标准基金出资主张活动的告诉》（下称《告诉》），对基金投顾事务划出六条底线：事务展开主体为基金出售组织、标的基金须为基金出售组织代销产品、服务目标限于组织本身的基金出售客户、不得就供给基金出资主张与客户独自签订合同、不得独自收取基金出资主张费用。别的，不具事务资历的组织，不得供给基金出资组合战略、基金组合中详细基金构成份额主张，也不得展现基金组合的成绩、供给调仓主张。

《告诉》要求，自即日起，各组织不得新增不契合上述要求的基金出资组合战略主张活动，包含不得展现或上线新的基金出资组合战略，已上线的基金出资组合战略不得新增客户，不得答应存量客户追加组合战略出资。一起，还应以明显方法提示存量客户：正在对供给基金出资主张活动进行标准整改，后续存在不能继续供给服务的危险。

《告诉》还要求，基金投顾组织应于本年12月31日前，将存量基金出资组合战略主张活动，标准为契合2019年10月的试点工作告诉要求。不具事务资历的基金出售组织，则应当在下一年6月30日前，将存量事务向契合规则的方向整改。依照这一规则，持牌组织整改时刻所剩时刻现已不多。

随后，监管层又在11月中旬，向多家基金投顾组织下发《揭露征集证券基金出资参谋服务成绩及客户财物展现指引（征求定见稿）》，就基金投顾服务成绩及客户财物展现标准征求定见。在该定见稿中，对投顾组织的成绩展现、职责鸿沟、详细的展现目标等，均做出了详细要求，对基金出资组合战略体现的展现、服务点评目标进行了标准，一起对目标的核算口径，进行了细化规则。