2.5亿存款不翼而飞 工农村贷款行南宁分行储户状告当地银保监案开庭
2024-03-19 02:43:13 来源：盛楚鉫鉅网
6月30日，南宁铁路运输法院开庭审理了“工行2.5亿存款不知去向”储户申述广西银保监局政府信息揭露行政诉讼案。据悉，庭审继续到10时30分，该案并未当庭宣判，将择日宣判。
依据此前报导，原工行南宁分行个人金融事务部总经理梁某发生假造大额存单替换银行客户实在存单，以署理取款方法盗取客户存款的主意。
报导显现，2018年9月至2019年5月，梁某以为借款企业做存款奉献为由，经过3名中间人找有搁置资金的客户到工行处理大额存款事务，许诺除给予正常的银行大额存款利息外，额定支交给中间人每个月4.5%左右的收益。为顺畅盗取储户存单款，梁某还指派部属时某假造存单等银行票证，趁储户不备替换实在存单。
据统计，梁某合计盗取28个被害人存款约2.53亿元，除掉案发前已返还部分金钱，案发后仍有约1.2亿元未偿还。
2021年11月19日，南宁中院作出一审判定：梁某因犯盗窃罪、诈骗罪、假造金融票证罪等，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，罚金320万；其同伙时某被判有期徒刑15年，并处罚金28万元。
不过，在退赔职责主体方面，法院却以为梁某具有银行高管的身份，但其也知道无法使用自己的职务便当釆用虚伪手法从银行账户中直接支取被害人已实在存入银行的存单款，故其才经过前述方法完成对被害人存单款的不合法占有，其行为并不契合职务侵占罪的违法特征。
因而，法院判定，这约1.2亿元由梁某及部属时某两人一起退赔，银行不必承当任何赔付职责。而明显，此刻梁某底子没有赔付才能，这使得涉案的储户陷入了血本无归的地步。
对此，3月18日，工行南宁分行曾回应称，现在司法确定梁某属个人违法行为，不归于职务侵占行为；一起，受害人受不合法高息诱惑，经过非正规程序操作，导致资金丢失。工行坚持依法合规运营，对违法违规行为严肃处理、绝不姑息，将依法合规处理此事，保证客户合法权益。
本年6月，原告储户段女士对广西银保监局提起行政诉讼。对此，其署理律师周兆成称，在2021年11月17日，储户向广西银保监局请求信息揭露，要求该局发表原告持有的大额存单在工商银行“不知去向”的详细相关信息，该局给与的答复不精确。
据周兆成介绍，广西银保监局曾在2021年12月1日作出编号为（2021）30号《广西银保监局依请求揭露政府信息答复函》，但该函并没有照实进行回复。其答复着重涉案人员时某经过“02920个人转账”买卖（柜面事务集成买卖）处理了定期存单销户支取。可是，这一答复又与中国人民银行南宁中心支行2020年11月6日的答复“未发现存在为储蓄账户处理转账结算的状况”相对立。
周兆成以为，大额存单提早支取，要么取现金，要么退回同名银行卡，底子不存在能够向第三方转账。所以，被告广西银保监局这一答复不精确。
依据我国《政府信息揭露法令》第六条规则，“行政机关应当及时、精确地揭露政府信息”。所以原告提起行政诉讼，要求被告从头发表大额存款不知去向的细节。
据了解，被告广西银保监局在庭审中，对原告的建议予以否定，以为自己现已将获取的时某署理支取的操作流程信息客观实在精确地提供给原告，一起，以为原告提起的诉讼请求归于对揭露信息的了解问题，以为超越政府信息揭露的领域。
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