「上海辅仁」一周超50张罚单！严控信贷资金违规流入股市、楼市 还有这一现象引关注
2023-04-07 04:42:43 来源：盛楚鉫鉅网
中证君整理银保监会官发现，3月仅曩昔一周，银行业组织就收到了超50张罚单，其间大都因借款问题被罚，部分罚单清晰直指借款违规流入股市、楼市。此外，还有一现象引发重视，即不少银行呈现违规分红行为。
信贷资金违规流入股市、楼市
3月8日，银保监会台州监管分局开出的一张罚单显现，中国银行台州市分行因贷后处理不到位，信贷资金被移用于购房以及贷后处理不到位，信贷资金被移用流入证券市场等被罚89万元。
来历：银保监会官
事实上，除中国银行台州市分行的这张罚单外，银保监会台州监管分局在3月开出的多张银行业罚单中，简直均触及借款资金违规流向股市、楼市。
例如浙江临海湖商村镇银行被罚69万元，原因是：发放用处不实在借款；贷后处理不到位，借款资金被移用流入股市；借款资金被移用于购房。
温州银行台州分行被罚70万元，原因是：借款发放与付出管控不严，部分借款资金付出后用于交纳土地款；贷后处理不到位，个人经营性借款资金流入证券市场；处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务。
安全银行台州分行被罚79万元，原因是：借款资金转结构性存款，为处理借款供给质押担保；贷后处理不到位，信贷资金被移用流入股市；贷后处理不到位，信贷资金被移用于购房。
农业银行台州分行被罚款72万元，原因是：浮利分费；向未结顶楼盘发放按揭借款；贷后处理不到位，信贷资金被移用流入证券期货市场。
被罚事由多触及借款
除上述银行因借款资金违规流向股市、楼市被罚外，还有部分银行被罚事由也与借款有关。
例如民生银行大连分行因突击发放短期借款冲时点被罚款30万元。
来历：银保监会官
中国建设银行大连红旗支行因借款“三查”不尽职，部分借款资金回流用于归还借款被罚20万元。
中国农业发展银行托克托县支行因贷前查询不尽职，未对典当物及典当挂号证明的实在性进行检查被罚50万元。
民生银行大连分行因个人经营性借款贷后处理不到位，部分借款资金流入客户经理他行账户被罚50万元。
中国农业银行紫阳县支行被罚原因则较为特别，其因为向小微企业发放借款时搭售稳妥，被监管处以15万元罚款。
来历：银保监会官
违规分红引重视
值得注意的是，银保监会3月发表的一系列罚单中，有一类问题引起重视：多家银行因违规分红行为遭到处分。
黑龙江牡丹江市林口县乡村信用合作联社因违规分红行为被罚款25万元；黑龙江绥芬河乡村商业银行因违规分红行为被罚款50万元；相同被罚款50万元的还有黑龙江东宁乡村商业银行。
来历：银保监会官
此外，还有一些银行因其他违规事由被罚。例如，大连银行因异地非持牌组织在规则时限内整改不到位被罚款30万元；西安银行因同业事务不审慎被罚50万元；中信银行西安分行则因稳妥出售问题被罚，其主要违规案由显现：未按要求为稳妥出售从业人员进行执业挂号、未按要求改变稳妥出售从业人员执业挂号事项、未按要求刊出离任稳妥出售从业人员的执业挂号；江苏银行深圳分行因非实在转让不良资产被罚30万元；福建莆田乡村商业银行因未按规则进行股权质押处理被罚30万元。
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