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郑明杉/文

面业公司运营人、县主任、农信社副主任联合骗贷，假造的土地证也蒙混过关。时任该信用社副主任的丁某鹏从中帮助，并让该行任告贷科长的弟弟&;照顾&r;此告贷。

1月26日，裁判文书网发表，扶沟县农信社上圈套贷400万。另一文书发表，丁某鹏分的166.5万，获刑8年。

而该行职工触碰司法红线，并非首例。财经网金融整理发现，近年该行职工屡次涉信贷事务违法，获罪获刑，乃至给该行形成经济丢失。

兄弟二人合伙帮助一公司欺诈告贷400万

一行人联合用假造土地证骗得告贷400万，几人各自分割巨款。而据文书发表，卷进此案的还有时任该信用社副主任的丁某鹏，以及他在该信用社任告贷科长的弟弟丁某。据文书发表，丁某鹏曾收到面业公司法人等人托付，让弟弟&;照顾&r;此告贷。

2013年上半年，扶沟县原主任田某占伙同同伙，找来了当地上业公司实践运营人李某民，商议使用其已停产的公司作典当告贷。

几人商议之后，李某民找来了他的亲属丁某鹏，让丁某鹏给在扶沟农信联社作业，任告贷科长的丁某&;照顾&r;这笔告贷。

据另一裁判文书发表，丁某鹏系原扶沟县信用联社大李庄信用社副主任。而其弟丁某正是该信用社告贷科长。

丁某鹏的证词也泄漏，&;2013年上半年，田某占等三人找我说，告贷手续现已到我弟丁某科室了，让我帮助给我弟说一下批阅快一点。&r;

在法庭上，罪犯李某的证词发表，丁某鹏曾说，&;要不是他兄弟丁某，这笔告贷也出不来。&r;

田某证词也泄漏，&;我向丁某咨询告贷怎样完善手续。是丁某鹏让咱们找的丁某。咱们在信用联社楼下，我的车上见丁某的，他给咱们写处理告贷需求的手续清单，&r;田某证词还泄漏，他和同伙还给了丁某1万块钱。后来，丁某将手续办好了。

多方批阅仍未发现土地证作假

那么，后续的告贷批阅是怎么核对的呢？

据文书泄漏，李某民和其同伙一行人找人填写了虚伪土地证。而另一丁某鹏的裁判文书显现，2013年7月18日，丁某鹏使用处理的虚伪的国有土地使用证等，成功处理了鑫源面业房子所有权证。

但假证仍然逃过了银行的告贷核对程序。

该联社作业人员胡某称，&;告贷400万是时任科长丁某组织我让我处理的。告贷查询时是我与丁某一起去厂里查询的。&r;

而该面业公司的不止胡某参加，丁某鹏和其弟弟丁某都参加了三次实地查询，但这几回查询报告终究是由丁某做，告贷也顺畅批了下来，银行方面并未核实到土地证系假的。

据该作业人员胡某称，第一次，胡某和丁某鹏等人一起去，李某民招待，称面粉厂需求资金购入小麦，厂其时正在出产；第2次，该行告贷科长丁某等行内作业人员一起前往。第三次，理事长也参加其间。

而丁某也称，&;我去鑫源面业实地考察三次，第一次我和胡某查询面粉厂是否运营，李记民招待；第2次是看产运营状况。核实土地证的真假。&r;

该行事务部客户经理也称，&;事务部科长丁某组织胡某和我一起到扶沟县土地局，核实鑫源面业土地证的真实性，土地局作业人员没有找到鑫源面业的档案信息，下午我和胡某到土地局，在电脑里找到的鑫源面业的信息档案。&r;

值得注意的是，该信用社理事长，对假土地证表明，&;不清楚土地证是假的我不清楚。&r;

该信贷科谭某也表明，&;事务部科长丁某做的查询状况介绍。&r;

终究，据裁判文书发表，田某与丁某鹏等人告贷欺诈400万元，丁某鹏实践占有166.5万，田某占实践占有173.5万元。

2020年11月，河南周口市人民法院判处，丁某鹏犯告贷欺诈罪，获刑八年，并处罚金人民币7万元。据裁判文书发表，该行事务部科长丁某被另案处理。

职工涉嫌信贷获罪并非首例

而该行职工在信贷类事务中触碰司法红线，并非首例。财经网金融整理发现，扶沟农商行的职工屡次涉嫌信贷事务违法，获罪获刑，给该行形成经济丢失。

2020年10月15日，裁判文书网也发表，原扶沟农商行文化路支行客户经理方某，移用客户资金95万，违法放贷76万余元，犯移用资金罪、违法放贷罪，获刑1年6个月。

据文书发表，经该客户经理移用的资金，以及违法发放的上述告贷，在改制后扶沟农商行五级分类状况目前为丢失状况，形成丢失无法回收。

据银保监局发表，2019年1月，河南扶沟农商行开业获批。公告显现，&;扶沟县乡村信用合作联社债权债务由扶沟农商行承当。&r;即言之，扶沟农信联社乃扶沟农商行前身。

而在此之前，扶沟农信联社屡次因信贷违规而领罚，该行多名董事高层遭正告。

2018年8月，河南银保监局发表，扶沟县乡村信用合作联社被罚60万，扶沟联社理事长刘军旗、主任杨永生被正告，每人处罚款6万元，扶沟联社时任理事长王耀同、副主任刘同彬也被别离给予正告。扶沟联社的首要违法违规现实包含，瞒报漏报案子（危险信息）、参加发放社团告贷，导致集中度超支。