「日科化学」河南一“取款难”村镇银行被曝短暂开放线上交易

6月26日，河南村镇银行“取款难”事情再出新发展。涉事的开封新东方村镇银行被发现时间短敞开线上买卖。对此，银行回应称详细状况不明，若线上体系正式注册，会进行告知。

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6月26日正午，有储户发现线上买卖体系封闭、深陷“取款难”的河南开封新东方村镇银行时间短敞开了线上买卖，敞开时间大约十几分钟。

在一段该行储户录下的视频中可以看到，6月26日12时30分左右，该储户成功经过线上买卖体系将存款、利息转出并提现。但是，大部分储户此前并没有收到银行的告知，等从群友处得知并测验取款时发现买卖体系现已封闭。

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针对线上买卖时间短敞开一事，开封新东方村镇银行客服工作人员回应称，他们也是在储户致电银行之后才知道的这种状况，详细底细暂不清楚。若线上体系正式注册，会在榜首时间于大众号或官进行告知。

延伸阅览

6月18日下午，河南省许昌市公安局经过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团出资控股有限公司涉嫌严峻违法立案侦查。

榜首财经了解到，河南新财富集团与近来引发广泛重视的河南村镇银行储户“被赋红码”事情严密相关。

“现初步查明，2011年以来，以该公司实践操控人吕某为首的违法团伙涉嫌使用村镇银行施行系列严峻违法。现在，案子侦查获得活泼发展，公安机关已捕获一批违法嫌疑人，依法查封、扣押、冻住一批涉案资金、财物。”许昌公安局称，该案涉嫌违法行为继续时间长、参加人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案子侦查力度，不让违法分子逍遥法外、躲避赏罚，进一步加大追赃挽损力度，保护人民群众合法权益并当令发布案子侦查阶段性发展状况。

警方通报

靠高速公路发家、曾大举受贿的“吕某”

榜首财经查询发现，新财富集团的实践操控人为吕奕，其经过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其间，就包含禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

本年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及总部坐落安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现，引起一些储户惊惧。

近来，多方音讯指称，上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。

材料图/图文无关

尽管在揭露信息中，关于吕奕自己及其发迹的材料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个常常被人提及的“人物”，一位曾与其有过事务来往的河南金融业人士告知榜首财经，吕奕出生于1974年，尽管其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并毛遂自荐为利比里亚驻我国商务出资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达出资集团董事长，但他的老家却是河南南阳。

而吕奕真实的榜首桶金，则是来自高速公路。2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建造方兰尉高速开发有限公司背面的实控人，正是吕奕。

这条61公里的高速，总出资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权典当给银行，借到了筑路的资金，之后，又把其间部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权典当融资，就这样，吕奕先后参股了国内许多城商行、农商行和村镇银行。

不过，即使后来新财富集团逐渐强大，这些银行的股东名单里，却简直从未呈现过吕奕的姓名。他的蛛丝马迹，终究呈现在一些法院的判定书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判定书中发表，吕奕为寻求告贷，曾向郑州银行副行长乔均安告贷900多万，后续，为获取更多告贷，又受贿2300多万，而且，两人还一同做起了吃息差的生意，由乔均安担任搞定银行同意，吕奕告贷后再放贷给一些相关公司。在这份判定书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。

也是在这份判定书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪出资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实践操控。

视频截图

经过影子公司操控金融机构

上面判定书中所列的一系列“有限公司”，正是吕奕用以出资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司，吕奕渗入了金融职业，而且操控或大比例持股了多家金融机构。

洛阳银行2020年年报显现，河南海菱实业发展有限公司为该银行股东，持股3.53%。

天眼查信息则显现，河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪出资股份有限公司持有民权乡村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都乡村商业银行股权。

郑州博奥森电器有限公司，则一起呈现在禹州新民生村镇银行、汝南乡村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。

而禹州新民生村镇银行的股东中，与新财富集团存在直接相关的，却不仅是郑州博奥森电器有限公司，另一家相关公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125%股权。

这意味着，新财富集团经过建立多家影子公司的方法，既会经过某一家影子公司一起参股多家金融机构，也会在同一家金融机构中，一起安插多家影子公司，终究构成股权的会集，然后到达控股或许大比例持股的意图。

这也让其间某些村镇银行的实践操控权究竟由谁操控，充满了悬疑。

比方，连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行死后，就活泼着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的榜首大股东许昌德亿田农资有限公司，也可以找到与河南新财富集团之间的相关。

在我国裁判文书上，一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让胶葛一审民事判定书》显现，2016年10月13日，开泰商贸与被告德亿田农资公司签定《股份代持协议》，依据协议，开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股，由德亿田农资公司代为持有，股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东，开泰商贸公司享有实践的股东权力和收益。

而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显现，开泰商贸的法定代表人闫勇直接参股余泽峰担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰，则是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

此外，开封恒亚建筑材料有限公司，从未呈现在许昌农商行的股东列表中，却可以将许昌农商行的股权对外质押。

2016年及2018年，开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权别离质押给方正东亚信任有限责任公司、华鑫世界信任有限公司，至今显现为有用质押。

工商信息中，这家开封恒亚申报的企业电话，与前述河南浩宏公司共同。而河南浩宏公司的法定代表人，同样是余泽峰。

新财富集团正是经过这样错综复杂的股权公司，浸透进入国内多家金融机构，并经过旗下影子公司，成为这些金融机构的隐形股东，终究成为要挟金融安稳的不安稳要素。