[海通证券交易系统]基金百分比怎么计算收益的，基金百分比怎么计算收益的公式？
2023-06-21 10:44:23 来源：盛楚鉫鉅网
基金百分比怎样核算收益的，基金百分比怎样核算收益的公式？
或许一部分好学的童鞋会有一个疑问，运用Excel公式核算基金定投的年化收益率时，为什么有的状况只能够运用XIRR，有的状况都能够运用，检查百度答复仍是一知半解，终究三个Excel公式之间有什么联络？怎样学会自己在日子学习中灵敏运用起来？……一连串的问题提出，今日我将会经过详细的比如来解说给咱们听。
01|XIRR、IRR和RETE公式的语法
在比如解说前先学习一下三条Excel公式的语法
XIRR(Values,Dates,[Guess]);Values是一系列按日期应付款方案的现金流，Dates是对应现金流付款的付款日起方案，Guess是可填可不填，对函数XIRR核算成果的估计值。
IRR(Values,[Guess]);Values是一系列按日期应付款方案的现金流，Guess是可填可不填，对函数XIRR核算成果的估计值。XIRR与IRR比较，IRR并不需求输入现金流付款的日期，但在剖析详细问题是咱们一般将现金流付款的日期同时列出便利了解。
RATE(Nper,Pmt,Pv,Fv,Type,Guess);Nper是总出资期或借款期，即该出资或借款的付款期总数，期数能够依据实践状况以年，月，周为单位，但输出成果是期间对应的利率，如：期数以月为单位，核算出的利率为月利率。Pmt是各期所应收取（或付出）的金额，在整个出资期或付款期不能改动。金额固定而且有正负之分，收取为正，开销为负。Pv是一系列未来付款的现值总额（现值），FV是未来值或最终一次付款后能够取得的现金余额，呵责疏忽，FV=0。Type用以指定付款时刻在期初仍是在期末，Type=1,付款在期初；Type=0，付款在期末。
02|核算定投的岁月利率
下面经过同一个比如运用三条Excel公式愈加深刻地体会到他们之间的差异和联络。
比如：2019年小明每个月月初定投100元某只基金，总共定投了12期年底小明从账户取出1440，核算小明基金定投的年化收益率。
本比如中并不能运用（1440-1200）/1200这样简略的利率公式求出小明基金定投的年化收益率，由于每笔资金的投入的时刻点不同，榜首期投入的100元总共出资了12个月，而最终一期投入的100元出资期为一个月，所以资金的时刻本钱不同，一般利率公式适用于年头一次性出资1200一向持有到年底的状况。
03|XIRR
运用XIRR公式核算，日期需求详细到某一天的日期而且日期输入需求运用“DATE”函数，如：2019年1月1日运用date函数输入格局为“=DATE(2019,1,1)”，金额每月初开销100，现金流表明为“-100”，年底收到1440元为“+1440”，XIRR核算的利率为年利率，不需求进一步转化，该比如中小明的基金定投年化收益率为38.92%。
04|IRR
运用IRR公式核算，现金金额需求带正负号代表着现金流入仍是流出，每月定投100元即每月开销100元（-100），年底收到总金额1440元（+1440）。IRR公式尽管不需求输入时刻序列但为了更好地了解各时刻点对应的现金流，一般都会列出时刻轴。
IRR的时刻序列与XIRR的时刻序列表明方法彻底不同，将一年12个月列为一条时刻轴，0代表着榜首个月的月初时点，1则代表着榜首个月的月末时点，12代表第12个月的月末时点。IRR核算的利率为该期间利率需求进一步转化为年利率，在该例中时刻距离为月，所以核算出来的利率为月利率，需求经过有用年利率公式转化，“（1+月利率）^12-1”得出年利率。
该比如中IRR公式算出小明基金定投的月利率为2.77%，年利率为38.87%，与XIRR公式的成果附近有必定差错。
XIRR是依据实践的天数核算。而IRR是把1年分红平等的12份核算。由于1-12月，每个月的实践天数是不一样的，所以核算的成果会略有误差。
05|RATE
运用RATE公式核算，每月初定投100元定投期限为一年，即总共定投了12个月，期数（Nper）为12，各期应开销金额（Pmt）为-100；在定投之前并没有持有该基金，所以现值（Pv）为0，2019年底换回基金取得1440元，终值（Fv）为+1440，定投的时刻为每个月的月初，Type=1。RATE和IRR核算的利率都是期间距离的利率，所以也是需求有用年利率公式进一步的转化。RATE时刻序列是现金流对应的时点，首要列出出资期出资的次数。该比如中IRR公式算出小明基金定投的月利率为2.77%，年利率为38.87%，与IRR公式的成果彻底共同。
06|汇总
从上图中咱们看出运用XIRR,IRR,RATE三条公式核算出两个附近但不彻底相同的答案，XIRR核算的年化利率为38.92%，IRR和RATE核算的岁月利率共同为38.87%，两个岁月利率相差0.05%，违背程度较小
XIRR是依据实践的天数核算。而IRR是把1年分红平等的12份核算。由于1-12月，每个月的实践天数是不一样的，所以核算的成果会略有误差。
IRR和RETA时刻序列是经过时刻轴表明，并没精确考虑每个月份的详细天数，愈加合适运用在并没有现金流详细日期核算出年化利率。
07|适用规模
1.XIRR公式适用的规模广泛，有必要条件为现金流产生对应的详细日期，核算年利率精确
XIRR公式相对于IRR、RATE公式能够受到约束条件较少，而且核算的利率在三条公式中成果最为精确。合适在时刻距离相同或时刻距离不同、每期出资金额固定或不固定的状况，但有必要知道定投日详细的日期（xx年xx月xx日），呵责不清楚详细的日期就不能够运用该公式核算年利率。XIRR公式核算出来的成果是年利率，不需求进一步进行转化。只需知道精确的日期和与之相对应的现金流就能够核算出该笔出资的年利率，包含定时定额的定投、定时不定额的定投、不定时定额的定投和不定时不定额的定投。
2.IRR公式适用于时刻距离有必要相同和每期出资金额固定或不固定的状况
IRR公式适用于出资金额固定或不固定，时刻距离相同如：每周定投、每月定投等，（定时不定额的定投、定时定额的定投），定投时刻距离不固定或无规律不能运用IRR公式。为了更好地了解题意图意思和便利收拾现金流，常常会列出时刻轴对应产生的现金流，在期末定投比如中，由于该时点上产生两笔现金流的开销或收入，所以需求收拾该时点上的现金流。IRR公式核算的成果是该时刻距离的利率需求运用有用年利率公式，将该时刻距离的利率转化为年利率。
3.RATE公式适用时刻距离相同而且每期出资金额固定的状况
RATE公式运用的约束条件较多，只合适时刻距离相同如：每周定投、每月定投等，出资金额也要求固定不能够改变，即（定时定额的定投）。Type需求依据实践状况挑选，在定投开端前并不持有任何比例，现值（PV=0），最终比例的价值是终值。RATE公式核算的成果是该时刻距离的利率需求运用有用年利率公式，将该时刻距离的利率转化为年利率。不管期初仍是期末定投，IRR公式和RATE公式核算的成果都共同。
RATE函数能够灵敏改变知道其间的四个条件，能够变为PMT函数核算固定利率下，借款的等额分期额；NPER函数根据固定利率和等额分期付款方法，核算某项出资或借款的期数；FV函数根据固定利率和等额分期付款方法，回来某项出资的未来值；PV函数回来某项出资的一系列将来归还额的当时总值（或一次性归还额的现值）。
作者：定投从零开端
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