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投资理财考什么证比较好食用油涨价(学投资理财考什么证书)

2023-12-26 15:19:59 来源:盛楚鉫鉅网

出资理财考什么证比较好,这个问题一向困扰着很多人,今日就给咱们介绍一下。下面咱们一同来看看吧。首要,咱们要知道的是,考证的意图是什么?那便是为了赚 ,所以考证并不是为了证明自己有多凶猛,而是为了让自己更好的日子,所以咱们要理解这一点。

三大理财证书RFP、CFP和AFP哪个更合适稳妥人报考?作为金融界的三大理财证书,大多数是分不清楚这三大证书的差异,所以不知道哪个证书更合适理财规划师考取,下面小编为咱们别离介绍一下这三大证书:

CFP【世界金融理财师】

CFP(CertifiedFinancialPlanner)世界金融理财师是世界上金融服务范畴最威望的个人理财作业资历。

CFP资历认证准则最早是在美国,上个世纪的六十年代,成立了美国CFP规范 会,后来经过与各国获仅有授权,才答应授权安排向到达教育、考试、从业经历和作业道德“4E规范”的当地金融理财师颁布CFP资历证书,世界金融理财规范 会是诞生金融安排教育训练认证时刻最早的安排,到现在已有40多年的前史。

2002年我国开端引入CFP作业证书的认证,CFP资历的查核内容包括了106门学科的内容。候选CFP需求经过教育、考试、经历和作业道德等多方面的查核,即可取得CFP证书。

AFP【金融理财师】

AFP金融理财师资历认证是CFP资历认证的第一阶段。由于CFP证书考取难度相对较高,并不太契合国内理财人员的需求,所以才会呈现AFP这款简版的“CFP证书”。

与CFP比较,AFP查核的要求相对而言没有那么严厉,但相同需求到达其拟定的“4E”即教育(Education)、考试(Examination)、从业经历(Experience)和作业道德(Ethics)规范后,方可取得相关的资历认证。

AFP和CFP都是业界认可度比较高的一个理财证书,但无论是AFP仍是CFP的考证人群,大多是银行从业人员。

前期的时分,这两个证书简直成为了银行作业人员必考的一个证书,但后来由于两个证书难度的确比较高,并且跟着国内理财商场的蓬勃发展。考取这两个证书的从业者开端不断削减,银行也开端取消了这个硬性要求。

》》》点我咨询AFP和RFP 应该怎样挑选

RFP【注册财政策划师】

RFP证书是由美国注册财政策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内取得广泛认可的专业的世界理财师专业资历。RFP证书现已正式被归入全国财经金融专业人才培育工程。

现在RFP证书开端施行一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程 会的证书。经过RFP考试后,可申请双证,其间RFP证书可在美国注册财政策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业 会官网查询。

RFP内容是全面理财规划,包括比较全面,且投产比较高,由于它更重视的理论根底上的实 ,理财类证书和课程,首要是两点,一点是证书自身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习时机和进步时机来看,RFP更落地,更务实。

七大课程体系体系学习:

七大有用才能精准进步

多种作业挑选无忧

RFP是供给协助个人/家庭完成理财方针的处理计划的,而客户的理财计划大类来分无非是:财物增值、子女教育、退休养老、稳妥规划、财物传承、财物保全、税务谋划等内容,而RFP的课程设置彻底以此为根底。

现在在全球,RFP已经成为很多金融安排人才培育的重要规范。和平洋人寿、泰康人寿、和平人寿等稳妥公司和我国工商银行、我国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培育与训练的规范。别的,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比方安全人寿、 银行、浦发银行等。

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RFP报考合适人群:

稳妥公司内勤及外勤从业者

从事稳妥经纪人,稳妥代理人、训练司理、训练讲师、组训岗位、主任、销售部办理人员、营业部司理、高档事务员等

财富办理公司从业者

三方财富公司的财富办理师,财富传承师,财富规划师,资深财富师,财富中心总司理等

银行事务线从业者

银行总部或分行的零售银行部,出资银行部担任一线事务的理财从业者

券商服务客户从业者

在证券公司从事私家客户证券事务以及理财客户证券事务的证券经纪人、证券客户司理等

信赖财富办理从业者

在信赖财富办理事业部旗下私家财富办理部,营销部,训练部作业的财富办理从业者

在校大学生及应届毕业生

高校金融、经济、财会、稳妥等专业学生,未来期望进入金融职业及应届生入职金融职业的学生

三大理财证书RFP、CFP和AFP哪个更合适稳妥人报考?

假如你是银行、证券、稳妥、基金等职业,财富办理岗位从业人员,期望能够具有一张进步中心竞争力的专业证书,建立专业形象,进步服务质量,获取客户信赖,考取RFP证书是必定需求的。

RFP的课程设置有七大模块:财政策划原理、出资策划、稳妥及退休策划、税务及产业谋划、子女教育及住宅规划、法令才智、企业理财规划。这个课程设置是渐进 习,越到后边越有针对性,比方根底财政策划从微观经济学下手,到财政策划法令根底,再到人生规划、家庭与企业、寓居规划、教育出资规划、退休计划等,逻辑十分明晰,能够更好的下手学习,这样的学习也为后边的几门课程夯实了根底。出资策划首要是以将金融工具为主,稳妥和税务这两门则是愈加具有针对性的规划,而高档财政策划更具实 性,不同家庭类型都供给了对应的理财计划进行学习,整个课程体系特别流通,十分务实。

学习整个课程,关于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等常识十分好用,由于从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈稳妥规划他是没有认识的,可是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的爱好是十分强的。

所以,在跟客户做计划的时分,必定得是依据客户的需求去做计划,而不是一昧由于产品而卖产品。

考RFP证书,不单单是考取一个证书,并且RFP的课程是真实体系培育咱们处理问题的 ,放到稳妥营销上便是经过各种 协助咱们更好的营销稳妥,学了RFP后,就不单单是就稳妥讲稳妥,学员能够从税务视点、出资视点、法务视点、养老视点、产业保全视点都能够讲稳妥,能够协助客户以处理上述问题为动身点来进行稳妥营销。

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以上便是【三大理财证书RFP、CFP和AFP哪个更合适稳妥人报考?】的悉数回答,想了解更多RFP相关常识可前往金程RFP网校咨询!也可点击上方【链接】收取RFP精华试听课!

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