在金斧子当160608理财师是一种怎样的体验？

文章来历：金斧子财富

据最新数据计算，我国居民可出资财物规划现已打破180万亿，预测到2020年，该规划有望打破400万亿。由此可见，财富办理作业仍然是向阳作业，存在巨大的商场潜力和空间，个人理财规划师(FA)也成为当时的抢手作业，具有杰出个人专业本质和作业涵养的个人理财师，不光可以取得个人作业的杰出开展，也可以在客户的保护和拓展中，施展才华，取得精力和物质财富的两层满意，而挑选一个杰出的途径，成为个人理财师未来开展的重中之重。本文将以金斧子为例，具体论述怎样的途径才是理财师的作业生涯首选。

1.持牌运营，合法合规

跟着方针监管的不断出台，商场的净化和标准一直是政府重视的重点作业之一。作为个人理财师，挑选一个正规运营、标准运作的途径，显得尤为重要，这不光可以给个人的久远开展带来保证，一起正规、标准的途径，也能给个人理财师的作业生涯添加诺言背书。关于客户而言，正规、合法、标准途径的个人理财师也愈加简略取得客户的信赖和认可。

近期，政府对私募基金办理人车牌和基金出售车牌的审阅十分严厉，可以取得以上两个资质关于途径、个人理财师和高净值客户都是很大的认可和诺言保证。据悉，金斧子已于2016年头，别离取得了私募基金办理人资质和基金出售车牌，成为十分罕见的持牌互联公司。

2.闻名途径，股东强壮，值得信赖

挑选一个具有强壮股东布景的途径，是理财师开展和获取客户信赖的柱石。与传统的小三方安排不同，金斧子具有强壮的股东布景，这为金斧子未来的开展前景奠定了强有力的经济根底。

股东布景

2.1曾李青：腾讯公司五位开创人之一

曾任腾讯高档履行副总裁及首席运营官，现任德迅出资有限公司董事长，与出资团队专心于互联、无线、互动文娱等高科技范畴的天使出资。

挑选金斧子的理由：诚信、热情、专心

2.2架桥本钱：私募股权出资安排全国30强

架桥本钱是一家集私募股权出资、财物办理、出资银作事务为一体的归纳性服务安排，是新三板挂牌企业，先后在Pre-IPO、PIPE、VC出资等范畴取得不俗的出资成绩。现在办理财物超30亿人民币。

2.3红杉本钱我国基金(全球最大的危险出资安排)：沈南鹏(开创人及履行合伙人)

红杉本钱我国则成立于2005年，办理约20亿美元海外基金和近40亿人民币的国内基金，被誉为“创业者背面的创业者”。在“福布斯2012-2016年度全球最佳出资人”榜单中，开创人沈南鹏被誉为榜首的华人出资者。

挑选金斧子的理由：诚信专心、流量途径、作业时机

2.4人人公司(运营我国抢先的实名制交际络途径)：陈一舟(千橡互动集团董事长&首席履行官)

人人公司隶属于千橡集团，运营我国抢先的实名制交际络途径和互联途径;出资了美国闻名的房地产众筹途径Fundrise、互联财物办理途径Motif、美国学校借款途径SoFi等，其间SoFi估值已达35亿美元。

挑选金斧子的理由：唯快不破、移动转型

2.5华西股份(“全国榜首村”)&招商局创投(央企的一级子公司)

本次融资由上市公司华西股份(000936)领投，招商局创投、松禾本钱、架桥本钱、达泰本钱、墨白本钱、汉景宗族办公室等多家安排均进行了战略出资。

“C轮融资之后，金斧子将具有更强壮的股东工业端支撑，也让出资者对金斧子的未来的产品立异有了更多幻想空间。”金斧子CEO打开兴如是说。

3.供给精准客户，不必打陌call和发传单

传统理财安排理财参谋的大部分精力花在低效、困难的寻觅客户流程中。其间80%理财参谋出单极端困难，传统安排理财参谋90%的时刻和精力都用于发传单或许打骚扰电话，只要大约1%的时刻和精力是用来深度发掘客户需求、给客户做财物装备。而金斧子，则为理财师们供给了精准客户，理财参谋的大部分时刻都用来直触摸摸高净值客户，为客户做专业的财物装备，出单也相对简略许多，大部分理财参谋都能比较持续的出单。关于寻求专业和久远作业开展的理财参谋来说，这种时刻配比安排也十分有利于专业的开展，为作业开展做好深沉的沉积。

为了保证服务质量，金斧子在服务系统进步行了苛刻的把控和监管。金斧子的八大特征服务系统为理财参谋、客户、协作投顾都供给了一个相对完善的服务途径。从客户登录站注册开端，这套系统便开端运转，理财师无需充任客服的身份。例如，用户预定后，运营便将数据移送给客服，由客服回访客户，在确认了客户是合格出资人，有才干且有意向购买产品的情况下才将客户移送至理财师，一起会对回访的客户进行评分，评分越高，购买几率越大。理财师无需为寻觅精准客户而消耗许多精力，理财师的首要精力都可以放在专业的财物装备上，利于专业开展和进步出单率。

4.各路大佬路演，每天不断学习出资趋势与掌握出资时机

路演关于供给专业服务的理财师来说既是一个协助客户衔接基金司理，以便更直接了解出资信息，全面查核、挑选出资的好时机，也是一个自己学习和近距离触摸和了解各个大咖的时机。高频率的路演，不只让产品更通明，让客户更定心，一起进步客户购买的决议计划功率，也让金斧子的理财师们从咨询服务，走向彼此讨论、独立思考、高效研讨、整合出资消息，快速精确掌握出资方向。理财师在作业中学习，在学习中生长，使用本身和公司优势精确服务客户，构成一个良性闭环。

因为金斧子在业界具有杰出的诺言和丰厚的资源途径，各路大佬纷繁来到金斧子路演，根本每周都有各类闻名私募、股权等安排的出资大佬前来现场路演交流，先后有金牛私募司理冯刚、泽泉出资辛宇、10倍股教父成胜、我国天使出资榜首人薛蛮子、松禾本钱开创合伙人厉伟等。

此为松禾本钱开创合伙人厉伟在金斧子路演图

5.全品类布局，真实意义上帮客户做财物装备

理财师之于客户，除了产品的推介之外，更多应该是供给财物装备解决计划，为客户的财物保值增值供给主张，因而品类完全的途径更可以进步理财师的归纳本质和客户信赖度。在科技的大年代趋势下，金斧子全力聚集高净值人群，以高效的互联东西为服务载体，为新年代的高端出资者供给私募股权、纯多私募、量化对冲、并购定增、海外基金和固定收益等优质出资种类。

全品类的产品布局是金斧子为各位高净值人士供给一站式财物装备服务的根底，经过4年的开展，金斧子与中信证券、国信证券、和聚出资、松禾本钱等近五百多家国内外闻名出资参谋建立了友好协作，沉积了许多优质的一手产品源，完结了跨商场、跨币种、跨周期的全品类产品布局。全品类布局，真实意义上帮客户做财物装备。

6.快文明&奋斗者文明

财富办理作业，跟经济形势亲近相关，瞬息万变，快速的反应和调整才干是这个作业安居乐业之本。作为一家生长型的第三方财富办理安排，金斧子十分重视文明的建造，以期在面对前有狼，后有虎的商场竞赛格式中锋芒毕露。在作业竞赛中，不断出现的创业公司瓜分了商场份额、进步了营销和人力本钱，一起巨子凭仗品牌、本钱、作业、人才等优势也让公司面对很大的应战，为了在竞赛反常剧烈的财富办理范畴赢得一席之地，金斧子提出了“快文明”和“奋斗者文明”。

金斧子“快”文明，关于用户的需求，咱们快速呼应;关于出资趋势，咱们快速掌握;关于版别更新，咱们小步快跑;关于立异探究，咱们快速打破。唯有“快”，方显服务诚心;唯有“快”，才干掌握出资时机;唯有“快”，才干下降试错本钱;唯有“快”，才干赢得成功时机。

金斧子“奋斗者”文明，唯有比对手愈加勤勉、更尽力才会有好的成果;假如有奉献，持续奋斗进步，你可以做到合伙人;假如满意聪明，满意勤勉，你的高效可以价值翻倍;假如经验丰厚，持续进步奋斗，你的专业可以空前绝后。

一起为了营建杰出的安排气氛，为理财师们打造一个高兴的作业环境，一起让搭档们有更多的交流时机，金斧子会定时举行各式各样的团建活动，例如新职工的本质拓展、CEO午餐会、团队聚餐、K歌、德州竞赛、团队旅行等，尤其是每一年公司司庆举行的全员兴趣运动会，更是理财师们狂欢的节日。

7.斧子学院训练，高兴学习，作业高兴，奋斗者为本

相关于盲目地鸡血式洗脑，金斧子愈加重视职工本身价值的进步，尤其是关于理财师的培育，每位新进理财师都将承受长达一个月苛刻的训练、实习、辩论等进程的层层挑选，只要经过训练课程的新职工才有资历进入金斧子专业理财师的行列为客户服务(如下图)。

而训练的内容则包含了以下几个部分：心态建造、作业开展、通用本质、商场及出售技巧训练、公司概况以及进入产品常识训练等。每周公司还会请协作安排的基金司理或是相关对接人来公司路演，为职工说明现在作业的一个大趋势的改变，以及在这样改变之下该怎么向用户引荐适宜的产品进行配资等议题，并与职工做深化的讨论及交流。

一起，金斧子也十分重视理财师部队办理层的培育，斧子学院规划了一系列的训练课程来进步办理层的办理水平，包含办理者人物认知、时刻办理、有用交流、有用授权、领导力等，课程经过事例研讨、人物扮演等授课方法来加强对办理的认知，为理财师部队的稳健开展培育和储藏了一批优异而赋有战斗力的办理人才。

8.从初级理财师到中级理财师，再到高档理财师，再到宗族财富办公室，作业开展前景宽广

作为一家十分重视人才的公司，金斧子也特别关怀理财师在公司的作业开展，为了协助理财师根据本身特色，有用规划和办理作业生涯、进步专业才干和长时刻作业绩效，在专业开展路线上，公司为理财师供给了两条开展通道：私家财富理财规划师和宗族财富私家银行家，每条通道分为三个层级：初级、中级、高档。

关于有志于做私家银行家，想在财富办理范畴纵深开展，运用专业、高效、全面的财富办理方法、常识与技能，专心于服务存量客户、高端客户、宗族客户的理财师，公司会定时举行评定辩论会，评委会从专业常识、出售技巧、客户服务水平、价值观等维度给予查核，评定经往后，私家财富理财规划师将会转为宗族财富私家银行家，敞开新的作业生涯，拓展自己的作业宽度，然后更好的进步自己。

9.强壮的crm系统支撑，高效跟进使命与服务客户

为了更好的服务高净值客户，金斧子依托自己强壮的技能实力，建立了客户服务系统——云途径。经过一体化标准流程，打通客户-途径-基金公司一体化出售、服务链条，真实完结科技云服务生态闭环。

金斧子云途径承载7子系统，3大中心事务系统：产品中心、财富中心、客服中心。

产品中心作为金斧子事务中心系统之一，包括阳光私募、私募股权、信赖、资管、定增等多品类理财产品。产品中心为金斧子财富办理供给根底数据支撑，在产品中心你既可以检查产品的根本材料，一起还能随时检查产品的生命周期及开展进程，实时了解产品信息更新、净值更新、运作陈述更新等。

客服人员在客服中心可以率先为金斧子客户进行服务，体现金斧子品牌及服务质量，高效、及时的回访是必不可少的。一起，每一次交流协助理财师建立对客户开始知道，为理财师服务客户奠定根底。

财富中心不只限于CRM系统，一起与其他两大中心系统完结零距离数据交互，使得财富中心系统更强壮，更完善。从客户预定到成交，此间每个环节都完结流程及存储办理，保存每一次的跟进信息，了解客户的出资方向，不断完善客户画像，终究根据这些信息为客户引荐最合适的财富办理计划，建立并稳固客户与理财师之间交流信赖的桥梁。

产品中心、客服中心、财富中心三者构建信息闭环，真实打通买卖、持仓、投后办理的每个细节及流程，使用数据完结客户的全方位服务和办理，助力理财师为客户供给更优质、更及时、更精准的服务。

10.深度造访陈述，项目视频说明，专业营销支撑

金斧子成立了券商级投研风控中心，研讨团队均来自国内闻名券商或专业评级安排。投研风控中心按季度发布对上游的造访尽调陈述、每月发布作业研讨陈述、按需供给财物装备主张等，不管是时机点、仍是危险点，经过定时、一起输出独立、客观、深度的观念，为理财师专业服务供给了刚强的后台，为已成交客户的投后决议计划供给了系统、科学的参阅根据。

在线上，金斧子还供给出资大佬路演直播、项目视频说明、公私募论坛。在路演直播的协助下，客户得以如临现场般地与出资大佬面对面交流，不管在家、在办公室、在路上仍是在休假，不错失任何出资时机。经过项目视频说明，视听结合，大大进步以往单纯文字材料的可读性和传达作用;且，一起、标准化、专业的说明，缩短产品信息的传递途径、下降产品信息传达的有用性损耗，给一千个客户一起的解读，而不是一千个读者一千个哈姆雷特。公私募讲坛频道汇集了国内外基金司理名将的经典观念，有用地协助客户建立科学的出资认识，从而进步出资才干;协助客户生长、进步客户财商，是金斧子理财师见义勇为的责任与自豪。

11.体会杰出的app与微信号服务客户，售后无忧，口碑甚好

金斧子不只具有证监会核准的基金出售及私募办理人资历、不只在产品布局上掩盖固定收益类、起浮收益类、固定起浮结合收益类、一级商场、一级半商场、二级商场等维度，在互联服务立异上也做了许多打破。

2012年，金斧子仅仅一个内容丰厚的金斧子PC站。

2015年，金斧子适应交际途径潮流，推出金斧子财斧邦微信号;金斧子财斧邦即开即用的特性极大当地便了用户了解最新本钱资讯、威望剖析陈述，在无法触及PC、无需下载APP的情况下也能随时随地享用财物办理服务，根据微信交互习气规划的智能净值查询功能给用户供给极致便当，私藏好货支撑一键共享给老友。

2016年，为给忠实客户打造极致客户体会，金斧子总结曩昔的成功经验、展望财富办理未来，推出智能化财富办理途径——金斧子财富APP。金斧子财富APP供给产品、内容、东西三大服务，浸透高净值出资者出资日子的作业、业余、交际、碎片化时刻等多种使用场景。金斧子只展现最优异的产品及最新、最全、最精准的产品数据，满意出资者最根本的财物装备需求;一起，经过建造多维度与产品相关的深度内容、发掘多种有用产品挑选东西，如查净值、产品日历、财富账本等，下降客户决议计划本钱、协助客户挑到合适自己的产品、进步财物装备功率。

满意作业需求是金斧子的立业之本、引领作业立异是金斧子的生长之翼。金斧子正在研制智能财物办理东西，将智能化与现有的参谋化相结合，引导客户科学办理财物、与客户一起生长。

数据是敞开未来的钥匙，在浮躁的互联年代，金斧子沉下心打造数据的完整性、精确性、及时性。现在，金斧子数据库有4万多款产品、8千多家投顾安排，掩盖商场上99%的产品数据。经过造访、签约、系统逻辑优化与功能进步，金斧子在数据精确性和及时性上也有了质的腾跃。在强壮的数据支撑下，售前更高效、售中更精准、售后更省心。

财富办理作业是向阳作业，蕴藏了巨大的开展空间，个人理财规划师是阳光作业，有很强的生长性和明晰的开展途径。而挑选一个好的途径，更可以给理财师的个人生长装上翅膀、如虎添翼，作为一个现已取得基金出售车牌的稀缺互联财富办理企业、一个具有强壮股东布景和老练互联获客系统的财富办理途径、一个自建全套技能系统寻求互联极致体会的互联公司、一个具有老练企业文明和职工训练生长系统的创业企业，金斧子一直把理财师的专业生长和客户的服务体会放在首位，希望给互联财富办理作业作出应有的奉献。