“乘风破000851股票浪”的2021券业财富管理！十二个关键词看财富展业，券商曾在这些领域阔步向前

（上海，记者卢丹）讯，2021年行将曩昔，在居民财富装备加快从储蓄、房产和银行理财转向权益商场的布景下，出资者对专业财富办理的需求越来越大，券商在财富办理范畴的路途也越走越宽。

证券职业在持续推进财富办理转型的进程中，在2021年无疑获得了许多效果，也收成了许多跨过。记者整理了券商财富办理范畴十二大要害词，一起回忆2021年券商曾在哪些要害范畴跨步向前。

要害词一：基金投顾

2021年6月以来，接连有22家券商获得第二批基金投顾事务试点资历，与2020年榜首批7家获批券商数目叠加，现在获得该资历券商总计29家。

通过半年时刻的严重预备，挨近年底，第二批基金投顾试点安排相继官宣展业，给这个事务未来的空间带来了更多遥想。

榜首批展业的国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源7家券商，均在2021年持续坚持杰出展开态势。其间，华泰证券12月29日宣告，华泰证券“省心投”的参加客户数打破70万，客户授权财物规划打破100亿。此外，国联证券“大方向”基金投顾事务签约财物规划已打破百亿，签约客户数挨近15万户。是现在试点安排中唯二的签约财物规划破百亿券商。

在第二批展业的券商中，中信证券客户签约财物规划可谓“一骑绝尘”。到12月29日，中信证券基金投顾事务上线60天，签约财物已打破70亿元，签约客户数挨近9万人。

除了客户规划与签约财物规划，职业还亲近重视怎么进步客户转化与复投率、怎么强化对一线投顾的训练、怎么提高客户体会等方面。此外，11月以来，监管层频频发文标准基金投顾事务，为这一事务的长时刻、标准展开筑牢根基。

要害词二：券结基金迸发

券商结算形式基金虽诞生于2018年，但中心这几年展开不温不火，直到2021年才全面迸发，成为许多基金公司和券商竞相追逐的心肝宝贝。

与新基金公司发行券结产品不同，2021年券结基金的迸发首要体现在老牌基金公司与券商联合发行的券结产品。据记者不彻底计算，到12月14日，年内新发的134只券结基金产品，触及51家基金办理人，其间有29家为券结商场的“新兵”，占比逾越对折。在业内人士看来，券结形式不只为各家公募基金带来新的规划增量，还成为部分券商向财富办理转型的重要抓手。

全体来看，招商基金以7只券结基金、算计168.52亿份的发行比例，位列年内券结基金发行规划的首位。其次是南边基金（148.69亿份）、博时基金（130.77亿份）。

值得一提的是，博时基金年内新发4只券结产品，其间，博时优质鑫选一年持有发行募资额57.08亿元，仅华西证券一家券商途径供应35.75亿元的首募规划。可见，券商发力券结形式，正在成为其财富办理转型的新抓手。

要害词三：直播火了

2021年，券商直播多了起来，与出资者的互动也更为频频；除此之外，券商还定时推出形式多样、寓教于乐的短视频，进一步招引出资者的重视。

一方面，跟着各大券商APP的活泼用户规划不断扩长，券商遍及拓宽了自有APP、视频号等自有途径的直播力度，线上直播间简直已经成为各大券商APP的标配。职业比拼下，有券商一年到头直播百余场，有券商直播流量到达百万乃至千万级。

另一方面，为招引出资者的注意力，券商通过约请闻名剖析师、闻名投顾、外部嘉宾等办法定时展开大型直播，遍及出资者教育，传递正确的出资理念；也有部分券商与“大V”协作展开了客户引流等直播，但随即被监管叫停。

在证监会证券基金安排监管部向证券公司下发《安排监管通报》，要求证券公司应标准展开与“大V”协作活动之后，券商直播怎么标准化展开、怎么靠内容制胜，成为证券职业亟需考虑的议题。

要害词四：私域流量办理

2021年，各家券商不只在有认识地打造自家IP,以建立自己的流量蓄水池；更为重要的是，企业微信也在不断晋级和推行，作为进行私域流量办理的重要东西。

有券商金融科技部分负责人以为，“布局企业微信系统是券商对私域流量池构建的一个时机。”券商在进行私域流量办理的进程中，企业微信能够去承载新的用户，再通过标准化的社群运营服务，然后完结用户到客户的改变。

还有一部分券商尽管还未推行企业微信，却也在私域流量办理方面做了许多工作。在沉积触点上，券商首要是依据微信交际生态圈进行打造；在转化手法上，首要是通过社群运营的手法进行转化。但私域运营办法的多样性和有效性，仍待职业进一步探究。

要害词五：APP加快迭代晋级

智能化探究，已成为券商财富办理转型的重要出题，APP的每一次晋级迭代，承载着各家券商事务转型路上的立异与测验。

“勤迭代”是年内券商APP的要害词，到12月16日，MAUTOP10券商APP，年内均匀更新迭代20次，其间银河证券APP的更新频次最多，年内已到达了29次。

从券商APP的详细功用角度上看，今年以来智能投顾、短视频、直播等东西，是迭代最为频频的功用区块。

以买卖APP为代表的线上途径建造可赋能归纳类财富办理安排运营长尾客群，并成为面向群众长尾客户的首要获客和运营阵地。在数字化转型、智能化建造已成为各大券商财富办理转型的重要发力点之下，智能化将是券商持续探究的主题。

要害词六：发力高端财富办理

近年来，包含中金公司、华泰证券、国泰君安、东方证券、兴业证券、广发证券等多家券商发力高端财富事务范畴，部分中小券商虽未将高端财富办理说到战略高度，但也环绕公司本身的资源禀赋进行一些探究。

2021年，越来越多券商在高端财富办理商场获得阶段性效果，还有券商进一步提高了高端财富事务的战略布局。

这其间，华泰证券的私职事务阔步向前，新增1000亿左右财物规划。

中金公司2019年推出的定坐落为高端客户打造定制化装备服务――我国50私享专户。到12月14日，中金举世宗族办公室和谐建立宗族信赖服务，事务展开2年，服务359位客户，建立规划打破100亿。

2020年11月26日，兴证财富宗族办公室正式建立。2021年，兴业证券又将宗族财富办公室晋级为一级部分，足见公司对这一事务的重视。

我国已成为全球第二大财富办理商场、第二大在岸私家银行商场。高端财富办理事务的商场空间还未被充沛开掘。资深业内人士以为，依据多年经历堆集和资源投入，头部安排在客群途径、团队建造、产品供应、财物获取、品牌影响力等方面已构建起匹配高净值客户价值诉求的机制系统，竞赛优势明显。展望未来，高净值客群将加快向头部安排会集。

要害词七：重视基金保有规划

每个季度中基协发布的非货基金保有规划数据，总会让券商倍感压力。一方面，在到三季度进入百强的安排中，银行途径市占率仍旧最高；另一方面，独立三方途径体现尤为微弱，蚂蚁基金已接连两个季度非货基金保有规划逾越万亿元。

三季度百强榜中券商占有49家，数量仍旧坚持绝对优势，但券商途径“多而不强”的状况长时刻存在。

券商益发重视各家非货基金的保有规划上升或下降，意味着券商在代销基金产品的进程中，越来越重视基金保有规划，而不是只做“一锤子买卖”。

不过，做大保有规划并非易事。依据中基协三季度数据，券商途径呈现全体保有规划的下滑。三季度券商途径的非货保有量环比下降9.38%至1.08万亿元，股票+混合保有量环比削减10.64%至9426亿元，市占率为11.8%，环比削减1.62个百分点。

虽有计算口径改变的原因，但券商人士更重视剖析背面的事务痛点，券商途径代销的股票型基金相较其他途径占比明显更高，而这类产品受商场行情影响，净值呈现更大起伏的动摇，申赎也更为频频。也正因为这样，许多券商也都在采纳各种办法推进买方投顾，意图在于更好地引导出资者建立正确的财物装备理念。

要害词八：安排生意快速展开

安排生意事务作为大财富办理事务链上的重要一环，券商在2021年持续发力，在成交方面更能显现出安排生意事务的快速展开，安排买卖在总买卖量中的占比呈现明显进步。

而PB一体化服务，是券商面向安排服务的重要窗口，通过多年的持续展开，也从开端单纯供应生意、保管外包，逐渐延伸展开为“单点服务+本钱中介”式的归纳服务。

PB事务首要面向专业安排出资者和高净值客户等（现在以私募基金为主），供应会集保管清算、后台运营、研讨支撑、杠杆融资、证券拆借、资金征集等一站式归纳金融服务。

据计算，今年以来至少有25家券商环绕PB事务中心的极速买卖、智能算法、买卖终端、保管外包等服务类别，进行了相关服务技能的迭代与晋级。

马太效应是这一事务展开多年越发明显的特征。招商证券私募基金保管产品数量、公募基金保管产品数量接连七年坚持职业榜首。头部优势为PB事务奠定了根本竞赛格式，也不意味着中小券商在PB事务商场彻底损失竞赛时机和差异化优势。一位相关事务人士表明，从竞赛战略上剖析，中小型服务商的打破点包含价格、细分才能以及客户类型的差异化。

要害词九：灵敏转型

券商财富办理转型的进程稳步前行，但中金公司将将境内财富办理事务搬运给全资子公司中金财富证券，可谓迈出了较大一步。

从7月11日中金公司公告拟进行整合，中金财富快速完结了整合使命，专心于展开财富办理事务。

在更详细的安排架构调整方面，中金财富6月开端举动，《关于中金财富灵敏转型灵敏团队长内部竞聘告诉》勾勒出公司的部落中心变革思路。新设灵敏团队功用指向财富办理与金融科技。

无独有偶，华林证券8月发布关于全面晋级公司安排架构的公告，在华林证券全新的安排架构图谱中，科技金融条线尤为引人瞩目。华林证券科技金融条线打造了6+2部落形式，构成产品、研制、运营、运营的完好闭环，由部落长统一指挥。

“部落制”的诞生，是为习惯互联场景开发的特性而存在的。而将其引进券商，华林证券此举具有革命性含义，是当之无愧的“吃螃蟹的人”。

有研讨以为，掌握进程、分配资源的“服务型”领导改变，优化授权层层下放决议计划权，提高各层级职工的决议计划判断力，“放得稳，接得住”。灵敏转型不是短期工程，并且一个持续渐进的长时刻进程。

要害词十：归纳账户落地

2021年4月2日，我国证券业协会发布《关于展开证券公司账户办理功用优化试点评价的告诉》；2021年12月3日，我国证监会正式发文，赞同10家证券公司展开账户办理功用优化试点工作，包含中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券。

券商快速完结归纳账户上线及首单事务的落地，还将为客户供应更为丰厚的账户办理功用。

于职业而言，证券公司账户办理功用优化含义深远，是证券职业饯别归位尽责理念、执行全面深化本钱商场变革的重要行动。

证监会表明，此次试点工作是依照“分批试点、逐渐铺开”的思路，归纳账户试点将为券商财富办理带来什么，值得咱们一起等待。

要害词十一：投顾扩容至6.8万

至2021年底，券业从业人员总数花了四年时刻重归34万；但券商投顾人员的数量则在四年间迅猛添加，由2017年底4万人添加至6.82万人。

6.82万名投顾，既是职业投顾部队的前史新高，也完结了逾越生意人数量的一大跨过。此消彼长之间，充沛显现了券商财富办理转型在人员布局方面的演进趋势。

到现在，投顾人员部队最为强大的是中信证券，这是职业仅有一家投顾人员打破5000大关的券商，排名第二至第五的券商分别为广发证券、国泰君安、我国银河和中信建投，这些券商的投顾人员均逾越3000人。

有业内人士表明，尽管经济待稳，百业困顿，但金融人才，特别专业人才抢夺，在头部白热！

前期对专业投顾人员的布局虽已初见成效，但生意事务人员结构改变的大趋势还在演进，未来生意人还将进一步出清，投顾人员也还将持续添加。

要害词十二：高含财率券商领涨

2021年全年，券商板块体现并不出彩，但“高含财率”券商的涨幅抢先其他券商股。

除年内上市的新股财达证券，涨幅排名前三的券商分别为广发证券、东方证券和兴业证券，区间涨幅分别为55.77%、30.04%、15.60%，这也是职业公认的“财富办理三剑客”。

此外，国泰君安和长城证券涨幅居前，长城证券同为一家财富办理瑰宝券商，旗下参股的景顺长城、长城基金两家公募基金，对母公司成绩供应了较高奉献。

信达非银王舫朝团队以为，财富办理是长坡厚雪的黄金赛道，赋予券商α特性。财富办理型券商成长性、盈余才能和估值都高于归纳券商，财富办理事务应享有估值溢价。

2021年内，越来越多的卖方研讨重视券商财富办理，看好高含财率券商的体现，而这些券商也在财富办理范畴默默耕耘、敢为人先、活跃立异，活跃迎候财富办理大时代的到来。