基金从业考试有哪些题型？基金从基金净值查询业考试重点内容
2023-07-02 06:29:04 来源：盛楚鉫鉅网
基金从业考试有哪些题型？2、基金司理的工作发展规划是什么？怎么培育自己的工作素质？怎样进步自己的工作竞争力？怎么挑选适宜自己的出资办法？怎么挑选合适宜的出资组织？等等。这些问题都是咱们需求考虑的。咱们能够经过阅览书本，了解一些相关的常识，然后结合自己的实践情况，拟定一个合理的学且坚持下去。只要这样，才能在考研中获得好成绩。
1、现金流量表
（1）根本结构：运营活动发生的现金流量（）、出资活动发生的流量（）、筹资活动发生的流量（）。
（2）效果：①反映企业的现金流量，点评企业未来发生现金净流量的才能；②点评企业偿还债款、付出出资赢利的才能,慎重判别企业财务情况；③剖析净收益与现金流量间的差异,并解说差异发生的原因；④全面了解企业财务情况；⑤有助于出资者估量往后企业的偿债才能、获取现金的才能发明现金流量的才能和付出股利的才能。
2、盈余才能比率
出售赢利率
出售赢利率=净赢利总额/出售收入总额
财物收益率
财物收益率=净赢利总额/总财物总额
净财物收益率
净财物收益率=净赢利总额/一切者权益总额
3、杜邦恒等式
净财物收益率=出售赢利率×总财物周转率×权益乘数
杜邦剖析法的中心是净财物收益率，偏重剖析单一陈述期内企业的运营情况，是对前史数据、以往成绩的点评，但不能反映企业的实践商场价值与发展前景。
4、名义利率和实践利率
=r-p
r为名义利率，为实践利率，p为通货膨胀率。
5、终值、现值与贴现（1）终值：钱银的未来价值，公式=P×(1+)，资金的时刻价值一般都是依照复利方法进行核算的。表明终值，表明年限，表明年利率，P表明本金或现值。（2）现值和贴现：将来钱银金额的现在价值。公式P=/(1+)，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。
6、不同本钱的清偿次序：债券持有者（最高讨取权）＞优先股＞普通股，公司作为法人，应当以其悉数财物承当清偿职责。
7、股票的特征：①收益性；②危险性；③流动性；④永久性；⑤参加性。
8、可转化债券的根本要素：①标的股票；②票面利率；③转化期限；④转化价格；⑤转化份额；⑥换回条款；⑦回售条款。
9、股利贴现模型（）
为股票的内涵价值，为第期的股利，r为贴现率。贴现率是预期现金流量危险的函数。危险越大，现金流的贴现率越大；危险越小，贴现率越小。
10、出资债券的危险：①信誉危险（违约危险）；②利率危险（债券的价格与利率呈反向变化联系）；③通胀危险；④流动性危险；⑤再出资危险；⑥提早换回危险（回购危险）。
11、债券当期收益率与到期收益率之间的联系①市价越挨近面值，期限越长，当期收益率越挨近到期收益率②市价越违背面值，期限越短，当期收益率越违背到期收益率
12、债券到期收益率的影响要素：①票面利率；②债券商场价格；③计息方法；④再出资收益率。
13、钱银商场东西的界说及特色（1）界说：钱银商场东西一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低危险证券，详细包含银行回购协议、定期存款、商业收据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行收据等。（2）特色：①均是债款契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗生意，首要由组织出资者参加，个人出资者很少有时机参加生意；⑤本金安全性高，危险较低。
14、衍生东西（1）界说：由另一种根底财物构成或衍生而来的生意合约，其价值取决于一种或多种根底财物。根底财物一般被称作合约标的财物。合约标的财物能够是金融财物，也能够是黄金、原油等大宗产品或贵金属。（2）特色：①跨期性；②杠杆性；③联动性；④不确认性或高危险性。
15、期货合约的根本功能：①危险办理；②价格发现；③投机。
16、远期合约、期货合约、期权合约和交换合约的差异
远期
期货
交换
期权
生意场所与合约
场外非标准化生意
生意所
场外非标准化生意
大部分在生意所
损益特征
两边合约
两边合约
两边合约，信誉违约交换为单边合约
单边合约
信誉危险
存在两边违约危险
买方有危险
履行方法
什物交割
对冲平仓
什物交割
行权或不可权
杠杆
没有杠杆
有杠杆
没有杠杆
有杠杆
17、特殊出资的首要类型（1）特殊财物，如自然资源、大宗产品、房地产、根底设施、外汇和常识产权等。（2）特殊出资战略，如长短仓、多元战略出资和结构性产品等。（3）私募股权，如危险出资、生长权益、并购出资和危机出资等，组织方法一般为合伙人、公司、信任契约等。（4）对冲基金，如全球微观、事情驱动和办理期货对冲基金等。除了干流方法外，特殊出资还包含黄金出资（本质上是大宗产品出资的一种）、碳排放权生意、艺术品和收藏品等出资方法。
18、特殊出资的优势和限制（1）优势：进步收益、涣散危险（与传统财物的低关联性）（2）限制性：①缺少监管和信息透明度；②流动性较差，杠杆率偏高；③估值难度大，难以对财物价值进行精确评价。
19、私募股权出资的战略方法：危险出资；生长权益；并购出资；危机出资；出资私募股权二级商场。
20、大宗产品出资的类型
动力类
原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等
根底原材料类
钢铁、铜、铝、铅、锌、镍、钨、橡胶、铁矿石等
贵金属类
黄金、白银、铂金等
农产品类
大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货
21、个人出资者和组织出资者的特征
个人出资者
组织出资者
①出资需求受个人所在生命周期的不同阶段和个人境况的影响，差异化较大；
②可出资的资金量较小；
③危险承受才能较弱；
④出资相关的常识和经历较少，专业出资才能缺乏；
⑤常常需求凭借基金出售服务组织进行出资。
①本钱实力更为雄厚，出资规模相对较大；
②更高的危险承受才能；
③出资办理专业；
④出资行为规范。
22、出资办理部分设置和功能（1）出资决策委员会：基金公司办理基金出资的最高决策组织，由各个基金公司自行建立，对错常设的议事组织；（2）出资部：依据出资决策委员会的准则和方案拟定出资组合详细方案，向生意部下达出资指令；（3）研讨部：根底部分，供给研讨陈述和出资方案主张；（4）生意部：依据出资部拟定的出资组合详细履行生意，最严厉保密要求。
23、最小方差前沿与有用前沿：最小方差前沿的上部分就称为马科维茨有用前沿。有用前沿是能够到达最优的出资组合的调集，它坐落一切财物和财物组合的左上方。相同收益率水平下，方差最小，危险最低。
24、总危险=系统性危险+非系统性危险。非系统性危险能够经过结构财物组合涣散掉，系统性危险不能经过结构出资组合涣散。
25、本钱商场理论的假定：①一切的出资者都是危险讨厌者；②出资者能够以无危险利率恣意地借入或贷出资金；③一切出资的希望相同；④一切出资者的出资期限都是相同的；⑤一切的出资都能够无限切割，出资数量随意；⑥无冲突商场；⑦出资者是价格的接受者。总结：一切出资者是相同的，商场是无效的。
26、商场有用性的三个层次
股价包含的信息
弱有用商场
悉数前史信息，含价格、成交量等
技能剖析无效，内情信息可获益
半强有用商场
前史信息、悉数揭露信息，含前史价量信息、微观经济形势、职业与公司信息
技能剖析和根本剖析均无效
内情信息可获益
强有用商场
悉数信息，含前史价量信息、悉数揭露信息及私人和内部信息
技能剖析和根本剖析均无效
内情信息无法获益
27、生意本钱
显性本钱
不包含在生意价格以内的费用开销，一般能够精确计量，也能够事前确认，又称为直接本钱或价外本钱。包含经纪商佣钱、税费、生意所规费/结算所规费等。
经纪商佣钱：关于不同的出资者往往会选用不同的生意佣钱率。
生意所规费：向出资者收取证券生意经手费、监管费和印花税。
过户费：付出给证券挂号结算组织的费用
隐性本钱
生意价差；商场冲击；对冲费用；时机本钱。
28、商场危险的品种和办理办法
品种
办理办法
方针危险；利率危险；购买力危险；汇率危险；其他（经济周期性动摇危险、购买力危险）
①亲近
29、股票基金的办理办法：①经过涣散出资下降个股出资的非系统性危险；②设置个股最高份额来操控个股危险，完成危险涣散化。
30、持有期收益率＝财物报答率＋收入报答率财物报答：股票、债券、房地产等财物价格的添加/削减财物报答率＝（期末财物价格－期初财物价格）/期初财物价格×100%收入报答：分红、利息、租金等。收入报答率＝期间收入/期初财物价格×100%
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
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08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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