[招商证券系统错误]如何向客户推荐一款私募基金(私募基金如何开发客户)

私募基金是为相对赋有的出资者服务的，一般信托公司会和闻名的出资个人或团队协作建立私募基金。一般人是买不到的。只要一百万元以上的客户，通过转介绍才干够买到，私募基金不受证监会监管。

私家股权出资(又称私募股权出资或私募基金，PrivateFund)，是一个很广泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票商场自在生意的股权财物的出资。被迫的组织出资者可能会出资私家股权出资基金，然后交由私家股权出资公司办理并投向方针公司。私家股权出资能够分为以下品种:杠杆收买、危险出资、生长本钱、天使出资和夹层融资以及其他方式。私家股权出资基金一般会操控所出资公司的办理，并且常常会引入新的办理团队以使公司价值提高。私募基金是为相对赋有的出资者服务的，一般信托公司会和闻名的出资个人或团队协作建立私募基金。

不过私募基金运作十分不透明，有问题也没有人知道的。2012年私募冠军"银帆三期"年收益54%，自2011年7月27日建立累计收益74%。春节后新一期“君享银帆”将开闸认购。在国泰君安证券四川7家营业部开立资金账户，即能够请求购买。

楼主定见你从以下着手

1、看基金的长时刻成绩体现（短期不可的）至少是2-3年

2、看看基金是重仓是那些板块，最近大盘蓝筹股比较微弱

3、基金公司的体现；衡量2-3年来基金公司的全体成绩（如南边基金便是全体成绩下滑）

4、挑选基金时分还要看看他的费用指数基金的给用较低（其间包含前段后端收费；主张长时刻出资的挑选后端收费）

5、看看你的挑选的基金司理怎么；许多基金的体现于基金司理的联系是很大的（指数基金在外）

6、买基金必定要在安全基金公司网站或是银行

基金公司网上直销比较廉价，银行网银贵点可是个人比较喜爱在银行这样比较便于办理呵呵且很安全

以上由衷之言都是鄙人投基几年的心得期望对楼主有协助以上版权所有制止仿制哈哈1.该基金归于哪类，现在基金有ETF、股票型、生长型、混合型、QFII、QDII、债券型、钱银型等。不同的品种危险各不同。

2、要了解自己出资的意图是什么。是寻求高收益、高危险仍是保值增值避免资金价值降低。

3、要了解自己的危险接受能力。最好参与基金公司的危险测评。

5、自己挑选的基金的出资风格、有无违规、是否重视持有人的利益等。这能够看第三方组织的点评。

6、生长性和在熊市、牛市的体现，和在同类基金中的中、长时刻的体现。怎么点评基金的危险和收益

我们都知道有不同类型的基金，股票基金、平衡基金、债券基金和钱银基金之类，也知道这些基金危险从高到低。但股票基金彼此之间有什么不同，恐怕就没有太多的人清楚了。

比方，有多少人知道上投前锋、上投优势、上投阿尔法和上投双息之间到底有多少差异？

又比方上投阿尔法和广发聚丰谁更急进，谁更保存？

通过“出资危险心思接受”的测验，你大约知道你期望的基金是什么样，所以你有必要去了解基金的特性，才干获得危险和收益之间的平衡。

基金的特性首要取决于两个方面，一个是出资战略，也便是会挑选什么样的股票，一个是财物装备，也便是一个基金中股票和债券的份额。出资战略是很重要的问题，但说老实话，我看了许多基金的战略，并没有看出太多的明堂，并且在国内的股票商场，你也很难严厉的讲股票分类，比方什么是价值型股票，什么是生长型股票。那这件工作就由基金司理去考虑吧。

我想首要谈的是财物装备的问题，财物装备很大程度上决议了基金的急进程度。先以上投公司的基金为例吧。

新基金上投前锋、旧基金阿尔法、我国优势都是股票基金。哪个更急进？也便是哪个危险更大而收益更多？其实这些能够从基金招募说明书看到，仅仅恐怕没有几个人去看那东西。

上投前锋：股票出资份额为的70%－95%，债券为0-30%，不低于5%的现金。

阿尔法：股票出资份额为基金总财物的60－95%，其它为5－40%，其间不低于5%的现金

我国优势：股票出资份额为30－95%，债券为0－50%。

现金部分是为了保证正常换回而保存的，一般都不能低于5％，所以股票最大的份额便是95％。明显股票份额越大，危险和收益就越大。从这点上就能够看出，前锋和阿尔法比优势要急进。前锋股票的下限是70％，阿尔法是60％，也便是在熊市的时分，前锋也要保存70％的股票，阿尔法要保存60％的股票。熊市股票跌落，当然股票份额越多，跌的越很。所以前锋比阿尔法又要急进。

这样就能够比较出来，前锋最急进，阿尔法其次，优势最弱。

再看上投双息，在正常商场状况下，本基金出资组合中股票出资份额为基金总财物的20%－75%，债券为20%-75%，在极点商场状况中债券出资最高份额为95%，股票出资最低份额为0%。明显这是一个平衡基金，他必定比优势更平稳。

再看广发公司

聚丰：股票份额为60-95%，债券份额0-35%

聚富：股票份额为20-75%，债券份额20-75%

稳健：股票为30%－65％

小盘：股票为60%-95%，债券为0-15%

战略：股票份额为30%-95%，债券份额为0-65%“

可见从急进程度从高到低看，小盘最高，然后聚丰，战略，聚富，稳健。

也能够看出，聚丰和阿尔法根本在一个危险收益水平上。

我们能够自己比较各种基金，这样也就知道哪些基金是你所需求的。要注意，即便是同种危险收益水平的基金，也不意味着同涨同跌，仅仅从长时刻来看，应该在同一水平上。

千万不要他人说这个基金好，你就买，那个基金欠好，你就卖。好坏是相对于危险啊。

基金归纳点评首要有几方面的要素：

1、基金的定位，指数型、股票型、混合型、债券型等，定位不同，危险不同；

2、过往成绩，首要检查该基金的累计净值；

3、看看基金在熊市与牛市的体现，熊市是否抗跌，牛市是否涨幅靠前；

4、所属基金公司与其基金司理的过往成绩。

主张你去晨星网看看基金评级，很有协助，个人定见，仅供参考，祝你出资顺畅！向客户引荐基金不要忘记了介绍其长处和缺陷，并针对不同危险接受的出资者进行耐性，详尽的解说，比对生意股票的危险和长线出资基金的收益，但要记住，千万不要在大盘处于高位时引荐，不然今后就不会有人相信你！基金类型，客户危险接受能力，各类基金的差异，过往成绩基金公司的办理还有全体基金的成绩是否均衡从该基金公司布景，基金的出资类型，规划。再与银行存款及股票商场比照有什么出资优势来引荐。出资者能够从以下几个方面挑选基金：

首要挑选基金公司。基金公司的全体实力是挑选的重要要素之一。有实力的基金公司往往不止一只金牌基金，而是在不同的产品线上有一个系列的基金组合，并且该公司旗下的基金成绩排名都比较靠前，绝大部分时刻都能够或超越其预设方针。优异的基金办理公司不仅能捉住短线时机，更重视掌握中长线的出资方向，给出资者供给安稳继续的出资报答。对成绩体现大起大落的基金办理公司，有必要慎重对待。

其次是对基金的挑选。出资者有必要考虑被选基金的出资方针是否与自己的财政方针相共同，要收益与估计相匹配，危险能承当，流动性合适资金流向。老基金，须看适当一段时刻的前史成绩，包含总报答率以及过往危险成绩点评；新基金，首要看基金的招募说明书，基金契约。费用本钱方面，认申购费，换回费我们都现已了解，但出资者都比较疏忽基金的年度运作费，年度运作费年年提取，铢积寸累是一笔不小的数字。例如，用10万元出资基金，假定该基金的年平均收益率为10％，若年运作本钱费为1.5％，则20年后为49.725万元；若年运作本钱费为0.5％，则为60.858万元。

第三是对基金司理的挑选。因为基金业的开展在我国的前史较短，我们对基金文明的了解有限，国际上闻名的基金司理，不仅仅是我们所了解的一个优异经纪人，一个优异操盘手，更是一种理财理念的掌门人，通过商场的锻炼生长为经济专家。出资者在挑选基金司理的时分，不要以一时的成败论英豪，与任何出资相同，基金司理曩昔的成绩并不是其未来成功的保证。一个优异的基金司理的耐性尤为重要，出资者有必要研讨基金司理的出资战略；常常关怀基金司理最近的运作是否发生了改变，有无一贯性；基金司理为客户供给自己对商场的观点与自己的出资方针是否共同等。特别是活跃生长型的基金司理，都推重一种自下而上的出资战略，这种战略对基金司理的要求适当高。

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