[国际股指期货配资]非法用别人身份证炒股(非法拿别人身份证贷款)
2024-01-25 23:38:31 来源：盛楚鉫鉅网
为了归还炒股借的高利贷，农行十年迈职工欺诈20名储户近500万存款！
近来，裁判文书网一则文书发表，七旬白叟滕某秀将农业银行麻阳支行诉至法庭，要求其补偿农行职工姜某欺诈自己的13万元存款及利息。一审法院判处农业银行承当悉数职责，银行不服提起上诉，二审维持原判。
值得注意的是，滕某秀的遭受并非个案。《金融高眼》整理多份文书发现，2013年至2018年间，农行麻阳支行职工姜某以揽储、理财名义，侵吞银行客户资金480.69万元、骗得别人产业18万元。
13万存款不知去向
七旬白叟将农行告上法庭
近来，裁判文书网发布的一则二审民事判定书发表了一同七旬白叟滕某秀与中国农业银行股份有限公司麻阳苗族自治县支行（下称“农行麻阳支行”）的存款合同胶葛案。
文书发表，2018年7月，在农行麻阳支行作业十余年的职工姜某找到了自己岳父的街坊滕某秀，以完结揽储使命为由恳求滕某秀到农行麻阳支行处理存款事务，并许诺存定时8厘利息。
随后，2018年7月17日，滕某秀将10万元带到姜某作业的农行支行欲将该金钱存入。其时，滕某秀将10万元金钱交给了在值勤的姜某，而姜某在收取10万元后，给滕某秀处理了一张借记卡并将该卡交予了滕某秀。
两天后，姜某给滕某秀付出了3000元利息。2018年7月25日，滕某秀再次欲将3万元金钱存入到姜某地点的支行。但其实，姜某在收取滕某秀10万元及3万元金钱后均未将该13万元存入到滕某秀的卡中。
2018年11月23日，姜某因欺诈被麻阳县公安局刑事拘留，滕某秀去农业银行查询，才知道自己的卡里底子没有钱。得知上圈套的滕某秀将农行麻阳支行诉至法庭，要求其补偿自己的13万元丢失及利息。
农行麻阳支行对此辩称，滕某秀的存款胶葛系与姜某之间的私家假贷胶葛，与银行无关。滕某秀仅在农行恳求开立过一张借记卡，未处理任何存款类事务，该卡账户余额一向为零，构成滕某秀经济丢失的首要原因是其贪心8厘高息利益引诱。所以农行麻阳支行以为，滕某秀应对其贪心引诱的差错行为承当悉数职责。
而滕某秀标明，姜某长时间在农行麻阳支行的经营网点从事储蓄事务，联络和介绍自己到农行存款是一种职务行为，而自己正式处于对农行的高度信赖才将钱存于农行麻阳支行。滕某秀指出，其已与农行麻阳支行构成储蓄存款合同联系，因农行麻阳支行内部原因导致自己的存款不能取出，严峻损害了自己的合法权益。
一审法院审理指出，即使是姜某骗得了滕某秀的金钱，但滕某秀是在农行经营场所及作业时间内，将金钱交付给作业人员姜波。根据对农行的信赖，滕某秀有充沛理由以为姜某的行为系行使职务。
此外，姜某未将存款存取到滕某秀借记卡中系农行管理上的缺失。一审法院标明，农行应对其作业人员管理上的缺失所造成的的民事职责，不能搬运该职责由储户承当。但因为滕某秀受高息引诱收取3000元的行为客观上打乱了金融次序，故一审法院判处农行麻阳支行付出滕某秀存款本金12.7万元及利息。
农行麻阳支行关于一审的判定并不满足，提起上诉要求改判。但终究，二审法院确定一审判定确定现实清楚，适用法律正确，并驳回了农行的上诉。
骗老年人钱还高利贷
法院判处姜某有期徒刑十年
其实，滕某秀并不是仅有的受害者，相似的受害者多达20人。《金融高眼》整理文书发现，多名受害人都是姜某“化尽心血”所找寻的“亲戚朋友”，包括其街坊韩某、其妻子的大伯、其妻子的叔叔，乃至还有介绍姜某与妻子相识的媒妁。
图源：金融高眼制图
据姜某描绘，自己先后九次找到街坊韩某，恳求其协助自己完结揽储使命。在获得韩某信赖后，姜某在农业银行经营厅、韩某家中收取韩某的身份证和现金，随后采纳在银行存入少数现金获取银行定时存折，再手艺填写虚伪存款数额，谎报设备毛病，将填写了虚伪存款数额的存折交由韩某。法院审理查明，韩某累计交由姜某79万元，后韩某连续取回57万元，姜某将余下22万元占为己有。
为何姜某如此大费周章找寻多位亲戚朋友帮助自己“揽储”呢？法院审理标明，2013年6月至2018年12月，姜某因炒股亏本借了较多高利贷，为了归还这些高利贷，也为了持续炒股，姜某使用自己农行麻阳支行作业人员的身份，用揽储、理财的名义，以高息、发红包为钓饵，将滕某秀、韩某等20多名客户的资金占为己有，合计498.69万。
2018年11月23日，姜某因涉嫌欺诈罪被公安机关拘留，2019年7月1日，湖南省麻阳县人民检察院以姜某犯欺诈罪、职务侵吞罪向法院提起公诉。
湖南省麻阳县人民检察院指控，姜某在收取滕某秀等20名被害人现金或银行转账后，没将钱存入银行而是采纳在被害人存折上手写存款记载等方法骗得合计人民币457.55万元，涉嫌欺诈罪；而将段某等四人供给予姜某的48万元金钱存入银行后，又使用职务之便,采纳用白纸掩盖存折打印方法将钱取走，涉嫌犯职务侵违法。
姜某及其辩护人对指控罪名及现实标明认同。此外，他们以为，姜某主动到公安机关投案，活跃合作公安机关办案，当庭认罪认罚，有悔罪体现，故恳求法庭对姜某从轻处分。
法院对此指出，因为姜某系自首，在量刑时予以从轻处分。但因姜某欺诈目标为老年人，且屡次施行职务侵吞行为，酌情从重处分。
法院审理标明，姜某身为银行作业人员，使用职务之便，侵吞银行客户资金480.69万元；以非法占有为意图，假借银行作业人员揽储、推销理产业品名义,骗得别人产业人民币18万元，别离构成职务侵吞罪、欺诈罪。最终，法院决议兼并履行有期徒刑十年，并处分金人民币十万元，并责令姜某退赔违法所得，其间退赔农业银行麻阳支行480.69万，退赔向某十万，李某八万。
随后，多名受害人将农业银行麻阳支行诉至法庭，要求农业银行麻阳支行补偿自己的经济丢失，法院也依法判处农业银行麻阳支行承当相应职责。后农业银行麻阳支行不服，逐个上诉，均被二审法院逐个驳回。
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