[现在买黄金合适吗]基金展业计划书(个人基金投资计划书)

财头条（深圳，记者黄靖斯）讯，新年伊始，又一家基金投顾试点券商获准展业。

记者最新得悉，山西证券基金投顾事务已于近来经过山西证监局现场查看，正式取得展业资历。在买方视角下，山西证券相继推出“汇管家”“汇安心”“汇美好”“汇恒远”等多个系列的组合战略，满意不同类型客户多样化、个性化需求。

至此，第二批基金投顾事务试点券商中，已有8家开端展业，或已具有展业资历，分别为中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券和山西证券。与此一起，第一批展业的7家券商也取得更多打破性展开，其间华泰证券、国联证券、国泰君安基金投顾签约财物规划相继打破百亿。

至2021年7月，中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、安信证券、浙商证券、安全证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券、东方财富证券、财通证券、华西证券、华宝证券等20家券商获批基金投顾事务试点资历。

除了展业成绩单备受瞩目外，跟着试点组织不断扩容，券商基金投顾标准展业也越来越成为职业重视关键。上一年11月以来，监管层频频发文标准基金投顾事务，其间既包含对基金投顾事务内在的从头清晰，也包含对职业统一展业的标准性要求。

山西证券基金投顾获批展业

历时4个多月，山西证券基金投顾事务已于近来经过山西证监局现场查看，取得正式展业资历。

自7月5日收到中国证监会的批复函，正式取得基金出资参谋事务试点资历以来，山西证券便紧锣密鼓地在组织架构、准则建造、技能体系、产品研讨等方面推动事务准备。

在买方视角下，山西证券相继推出“汇管家”“汇安心”“汇美好”“汇恒远”等多个系列的组合战略，满意不同类型客户多样化、个性化需求。在“出资”端充分发挥基金优选、财物装备方面的专业才能，在“参谋”端经过专业服务和真挚陪同，协助客户不断提高出资认知，引导客户建立正确出资理念，做好客户预期办理。

山西证券对基金投顾相关事务的准备工作始于2年前。2019年10月证监会发布《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉》以来，山西证券随即成立了专项工作小组，经过一年半时刻总算成功取得试点资历，这一起标志着公司财富办理事务由“卖方”向“买方”形式转型取得要害展开。

山西证券以为，基金投顾事务代表了财富办理的未来和方向，将彻底改变现有财富办理事务的商业形式和获客形式。山西证券一直秉承“让出资更理解”的客户服务理念，以满意出资者日益增加的财富办理需求为己任。在公司“十四五战略规划”中也清晰提出要以基金投顾事务作为财富办理转型的重要行动，聚集买方投顾才能建造，铸造差异化竞赛优势，真实完成“值得客户信任的归纳财富专家”财富事务展开愿景。

发力券结事务与大资管赛道

山西证券于1988年建立，是全国第一批证券公司之一，2010年挂牌深交所上市，依据2021年证券公司分类点评成果，山西证券被评为A类A级。

2021年券商结算形式基金发行全面迸发，很多基金公司与券商均将这一事务形式作为新事务增加点。为加快财富办理转型，山西证券在券结形式上也有重要落子。11月5日，山西证券代销的第3只券结产品安信优质企业三年持有混合基金首发销量打破4.5亿。据悉，此产品持有期为3年，掌握出资的是安信明星基金司理陈一峰与张明。

在财富办理高景气展开需求下，山西证券2021年在大资管赛道上亦有重要布局。11月9日，山西证券全资资管子公司——山证资管已获发营业执照，山证资管注册资本5亿元，将正式展开证券资管和公募基金事务。

基金投顾展业券商增至15家

跟着山西证券展业，两批29家获基金投顾试点资历的券商中，已有15家获准展业，包含第一批的国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源，以及第二批的中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券和山西证券。

第一批展业的7家券商也取得更多打破性展开，其间华泰证券、国联证券、国泰君安基金投顾签约财物规划均已打破百亿。12月31，国泰君安基金投顾签约规划打破100亿，签约客户超17万，对接办理人800+。12月29日，华泰证券“省心投”的参加客户数打破70万，客户授权财物规划打破100亿。此外，国联证券“大方向”基金投顾事务签约财物规划已打破百亿，签约客户数挨近15万户。

第二批取得试点资历的券商也于年末密布展业。11月1日，中信证券正式上线基金投顾事务。在第二批展业的券商中，中信证券客户签约财物规划可谓“一骑绝尘”，到12月29日，中信证券基金投顾事务上线60天，签约财物已打破70亿元，签约客户数挨近9万人。

招商证券基金投顾事务“e招投”于11月8日正式上线，推出安心增加、高兴出资、甄心优选、匠心装备四大出资组合战略。

11月17日，财通证券官宣，公司正式取得基金投顾事务试点展业资历。

11月22日，东方证券基金投顾事务正式官宣展业，并发布第一批“五大组合战略”：悦安稳、悦稳健、悦平衡、悦活跃、悦进步。

11月底，国信基金投顾品牌“国信智投”正式上线，向出资者供给鑫享“固收+”战略、鑫享均衡50战略、鑫享生长80战略等战略组合。

12月3日，兴业证券基金投顾事务经过福建证监局现场查看，取得正式展业资历。

12月29日，中泰证券旗下公募基金投顾事务新品牌“齐富投”正式上线。“齐富投”为千元起投，基金申购费用抵扣基金投顾服务费，流程均已完成线上化。

监管趋严，标准展业成重视关键

跟着试点组织不断扩容，券商基金投顾标准展业越来越成为近期职业重视关键。

11月初，北上广三地证监局下发《关于标准基金出资主张活动的告诉》，清晰了基金投顾事务的持牌要求，尤其是对基金出资组合战略主张活动进行了事务界定，以及厘清相关标准的整改组织。

11月18日，中基协向基金投顾试点组织下发《揭露征集证券出资基金出资参谋服务成绩及客户财物展现指引（征求意见稿）》，其间关键触及两大关键：其一，要求基金投顾组织展现服务成绩时，“不得进行基金出资组合战略体现目标排名和规划排名”；其二，着重基金出资组合战略应展现一切完好年度的服务成绩，展现年化服务成绩时，核算区间应大于(含)1年等。

值得一提的是，与券商如火如荼展业比较，取得试点资质的3家银行基金投顾事务迟迟没有下文，甚至有音讯称其间2家银行现已暂缓推动。有业内人士表明，鉴于双层监管的束缚，3家银行间隔展业还有较大间隔，叠加近期标准文件连续出台，银行的基金投顾事务能否顺畅展业仍是未知数。

“据了解，接下来几个月应该还会有一系列相关文件连续出台，有些或许还在起草过程中。”有投顾职业人士表明，未来基金投顾监管规则会越来越清楚，银行展开基金投顾事务要从寻求规划的代销卖方思想，转向寻求出资收益的买方投顾思想。