诺亚踩雷引发连环雷？云南信托超11亿又交通银行上银行陷“罗静案”

福无双至，祸不单行......

“商界木兰”罗静因涉嫌金融欺诈被刑拘一事，不光没有停息，反而引起连锁反应。先是诺亚踩雷在前，京东、苏宁卷进在后，现在被坑的又多了云南信任等组织。

云南信任超11亿踩雷

7月10日音讯，云南信任超11亿元产品被曝与罗静有关。

云南信任方面随即表明，公司现在已一起采纳民事和刑事两方面手法维护出资者权益，包含联络公证处和专业律师发动强制执行手续，追索融资人、担保人的付款职责；并向昆明当地公安机关报案，寻求公安部门的帮忙。

据悉，云南信任曾为承兴世界相关公司广州承兴营销办理有限公司（现名“广东中诚实业控股有限公司”）发行多款“云涌”系列信任产品，信任资金用于购买广州承兴持有的电商龙头（包含不限于京东、苏宁等）作为付款方的应收账款。

而跟着港股上市公司承兴世界实控人罗静被刑拘，云南信任也走上跟诺亚财富相同的踩雷之路。

据了解，现已承认与罗静案有关的相关信任方案有云南信任-云涌1号、4号、7号、8号、10号和11号调集资金信任方案，建立规划分别为4460万元、32090万元、1900万元、30000万元、29990万元和11960万元，总计超越11亿元。

其间，以“云南信任-云涌1号调集资金信任方案”为例。揭露材料显现，资金用于购买广州承兴持有的电商龙头（包含但不限于京东、苏宁等）作为付款方的应收账款，购买价格依照应收账款金额的80%核算，信任存续期内能够循环购买根底应收账款。

该方案榜首还款来历是苏宁易购的还款资金，用于抵扣回购价款；第二还款来历是承兴世界实控人，也便是该项意图担保人罗静供给连带职责担保。若广州承兴的回购资金不足以掩盖信任本金及融资本钱，则由罗静还款。

据某三方代销组织的相关工作人员表明，现在罗静现已被抓，下一步需求看作为办理人的信任公司怎样处理，肯定要先走程序，做到什么程度也不好说。假如信任公司愿意为这个“背书”或承当必定的职责，或许会用自有资金兑付。但关于出资者来说，信任也归于一类理工业品，具有必定的危险，假如到期没有兑付，也有或许会持续延期。

云南信任相关工作人员表明，云南信任现已榜首时间发动了相关应急办法，建立了专门的应急工作小组，活跃寻求包含司法办法在内的各类办法确保信任工业的安全。现在在和广东中诚相关合作方进行交流和排查，只需有相关发展都会及时在官网上发表。

应收账款造假非个案

事实上，行业界虚拟应收账款的事情并非个案，且假造凭据也非常简单。

此次事情中，罗静被拘后，触及到的电商龙头京东、苏宁均清晰表明与其无关，是广州承兴假造事务合同。一时间，应收账款融资过程中的凭据真假难辨。

7月9日，苏宁易购方面对外表明，广州承兴与苏宁易购应收账款债务供应链融资事宜，经公司核实我司与该融资事项无关。“上述事情系广州承兴假造与苏宁易购的收购合同进行融资”。

京东方面也在最新一次回应中称，“近期在警方调证过程中，警方出具了多份所谓承兴与京东未结账款的承认函，经核实均为假造。”

有业界人士指出，应收账款是很简单虚拟的，此前在中江世界·金鹤189号大连机床工业出资调集资金信任方案中，大连机床应收账款“萝卜章”案坑骗了中江信任7.6亿元。

从商场现在的状况来看，即使是大型金融组织或许第三方财富办理组织的风控，也没有逃过应收账款真实性这一难题。近来迸发危险的应收账款融资金额极高，触及的资金方包含第三方财富、信任、保理组织。

除诺亚、云南信任外，还有多家信任触及广州承兴。

登录我国信任挂号有限职责公司官网查找关键词“广东承兴”，成果显现，现有4款已发行的广州承兴相关信任产品，包含“光大信任-广州承兴39号应收账款调集资金信任方案”、“光大信任-广州承兴37号应收账款调集资金信任方案”、“光大信任-广州承兴34号应收账款调集资金信任方案”和“陕国投·国盛资管广州承兴信任借款调集资金信任方案”。

此外，关于虚拟的应收账款，为何金融组织没能发现凭据的造假状况？对此，五道口供应链研究院院长鲁顺表明，许多金融组织本身不进入供应链里，所以底子无法辨认交易的真实性及交易条款，呈现危险或许性较大。供应链金融，归根到底是根据供应链运营供给的金融服务。现在许多主体供给的是纯金融服务，没有办法真实去掌握里边的危险。