智能投顾易方达110010 南方基金，南方基金司南投顾

智能投顾 南边基金的数据显现，到9月30日，公募基金职业规划打破10万亿元，初次逾越银行理财规划。其间，货币基金规划占比最高，到达7.6%，余余额宝、天弘余额宝等互联网货币基金规划占比逾越50%。此外，股票型基金规划占比也在不断提高，从去年底的2.6%上升至本年6月底的33.8%。与此同时，qdii基金规划占比继续下降，到本年6月底，qdii基金规划占比仅为0.7%。

一：南边基金司南投顾8 月 A 股震动中，许多绩优基金在月末创出了新高。

可是不少基民却是胸闷的很，不久前追高买入的某些基金，由于过于重视某些职业主题，呈现了两位数的回调，损失惨重。

这时候，许多基民就开端对新生事物基金投顾感兴趣了，究竟经过专业人士挑选出资基金，不光不容易被坑，并且好的组合也有更强的进攻力和防卫力。

所以近期不断有读者来问询对各家基金投顾的观念，我会抽时刻，各家的产品都测验下，挑其间有意思的与诸位共享。

今日要说的，是南边基金的 「司南投顾」。

新 APP 力推投顾首要，南边基金 APP 的用户，请务必将软件晋级到最新的 8.0 版别，这是南边基金近期全新打造的新版别，在这个版别上，「司南投顾」 作为南边基金力推的新服务形式，被放在极重要的方位。

作为南边基金 APP 的资深老用户，不得不表彰下这次的晋级。

整个界面清新了许多，交互也是更顺利，怪不得南边基金官方着重：

经过科技驱动、投顾赋能，做一个 「聪明」 的财富办理途径，为不同的你匹配适宜的、专业的、全天候的线上服务。

当然，本文的主题是主页的 「司南投顾」，关于 APP 本身就不多说了。

「半包式」 投顾形式在南边 APP 8.0 主页点击司南投顾的 Logo 就能进入相关的模块了。

南边基金的司南投顾，采用了笔者称之为 「半包式」 投顾形式。

眼下，A 股商场已经有多家推出基金投顾事务，大体能够分红两类：

全包式投顾，典型代表便是蚂蚁和前锋协作推出的 「帮你投」，在做完根本的危险偏好自测之后，基金投顾就给出一个基金投顾装备，用户有必要全然承受。

半包式投顾，是现在基金公司遍及采纳的形式，你能够先就危险偏好做大类挑选，然后再经过一些自测，给出更精准的投顾装备。

半包和全包，我不并认为有好坏之分，更多是针对不同的客户人群。

全包这种形式，合适 「小白」，没有出资经历，更重要是没有什么存量出资财物，一个全包的组合，确实能够彻底匹配其需求。

可是，我国基金商场大多数的用户，是存量用户，他们或许已经有了不少基金、不少银行理财产品，他们不或许将一切财物交给一个基金投顾全盘办理，更多暂时是对现有出资的有利弥补，在这样前提下答应用户依据危险先确认基金组合大类，明显更契合存量用户的需求。

现在，司南投顾将基金危险大类，给出了持有期限、预期收益，便利用户自行挑选。

买方投顾，全商场选基考虑到 2020 年的行情，以及运作难度，明显高收益的股票类基金投顾组合是眼下出资者最

下面是司南投顾 「想寻求高收益」 类目下的一个组算计划「多因子战略股基生长精选」，自该组合建立以来（2019.10.31），到 2020 年 9 月 2 日，在 10 个月时刻内，

组合涨幅到达 57.75%，逾越基准 33.27%，期间最大回撤 16.96%，应该算很不错的体现了。当然，关于基金投顾，仅仅看前史报答，是不行的。

更要

下图便是这个组合的持仓，能够看到品类很丰厚。

最重要的是，能够看到那么多持有的基金中，归于南边基金公司的只需南边新优享和南边创业板 ETF 联接 C 两只，算计仓位不到 20%。

值得注意的是，南边基金还在组合下面用赤色的文字提示，只需星号符号的基金才是南边基金发行的。言下之意，其他的基金都是别家基金公司的。

不只如此，「多因子战略股基生长精选」 还发布了一个包括 40 只基金的备选库，其间出自南边基金的仅戋戋 6 只。

这便是一种规范的 「买方投顾」 形状。

在基金投顾之前，许多基金公司都推出过基金组合产品，但这些产品清一色持有的是自家公司的产品，尽管其间不乏成绩优异者，但从态度而言，这类基金组合更多是卖方组合，是为卖货，而不是代表基金持有者的利益。

而基金公司推出的买方投顾，要代表基金持有人的利益，那天然不能将持仓限制在自家公司，而是要全商场挑选。

对此，南边基金的总司理杨小松有一段讲话无疑能够代表南边基金在这个问题上的观念：

卖方投顾是以出售产品为中心的理财服务，买方投顾则不收取基金出售费用，是以服务客户为中心的理财服务，保证了投顾做出的出资决策并不依赖于出售驱动。在买方投顾的形式中，投顾和客户的利益达成了共同，能够真正从客户财物装备的需求动身，充沛站在客户理财的态度上，为客户供给个性化出资咨询服务和长时刻财物装备主张。

蓝筹生长、自动被迫皆可选「多因子战略股基生长精选」，仅仅司南投顾在第四类高危险基金组合中供给的组合中的一种。

南边基金在危险评测中，会问询你对蓝筹、生长的偏好，也会你是否信任自动基金跑不赢指数基金，并依托这两个挑选，给出四套不同的组合。

数据到 2020 年 9 月 1 日从曩昔 6 个月的体现来看，两个以自动型基金为主的组合，均明显跑赢以指数为主的组合。

至于说生长精选和蓝筹精选，体现虽有不同，可是相若，由于 8 月的行情，乃至是蓝筹略好于生长。

至于你在实践出资中会被分配哪一个，就取决于你风格测评时对几道标题的取舍，无妨实在答复体现你的偏好。

跟着司南投顾学基金装备运用基金投顾，固然是期望将资金交给专业人士来投基，不过与此同时也是学习挑选基金装备基金的好途径。

特别将司南投顾下两个自动精选组合的持仓做了比照，详细可见下表：

这个对照表，咱们能够依照 「求同存异」 的 *** 来看。

先看 「同」 的部分，无论是生长仍是蓝筹，都装备了富国天惠、中欧职业生长、景顺长城优选、信达澳银新能源这样知名的优异自动型基金，这样的底仓能够保证两个组合的体现相若，不会呈现太大的误差——这关于不同偏好的持有人，能够下降商场在另一种风格下，资金组合严峻跑输的挫折感。

再看 「异」 的部分。

蓝筹组合会增加了汇添富蓝筹稳健、大成优选和易方达蓝筹精选的仓位，假如你有查看过这几只基金的持股，就会发现是偏好大盘股的——所以近期报答不错。

而生长组合，则会增配创业板、易方达科翔，都是中小盘生长绩优的代表。

这样的不同装备，又能够让蓝筹和生长组合在不同的行情之下，呈现对应的体现，契合持有人的预期。

在这个问题上，不得不说南边基金的司南投顾是适当大方的基金投顾服务，当同类基金投顾大多只发布持有的基金不发布持有的份额时，司南投顾是大大方方发布了持仓份额——这也有助于巨细生长和蓝筹风格组合持有人单看持仓基金姓名的困惑。

有 「投」 更要「顾」基金投顾，光光一个 「投」 字是不行的。

事实上，长时刻困扰我国基民挣钱的，往往不是基金产品全体不给力，而是基民由于本身储藏常识不行，要么买错基金，要么高买低卖，没把基金作为一个出财物品用好用足。

这也是证监会推出基金投顾的良苦用心，不只需 「出资」，更要 「参谋」。

从此次南边基金 APP 8.0 的晋级来看，是将这种 「参谋」 的精力贯穿到整个 APP 中的。

每天早 8 点南南说理财，经过短音频让客户了解出资常识，将杂乱的金融国际读成一首诗；

每天收盘后或晚上空闲时刻，大咖讲堂，基民在南边直播间中与基金司理面对面，南边基金投研团队将为您答疑解惑，共享他们的出资理念以及出资经历。

每日养基、每周出资时机、等图文栏目，及时为客户解读热门资讯和买卖时机。

财物剖析服务，经过专家模型和大数据才能，为基民供给财物检视和个性化的装备主张计划，协助基民科学地进行财物装备。

基民运用司南投顾后，司南还会供给继续的参谋服务。

基金是个好东西，基金投顾更是个好东西。

用好相似司南投顾这样的基金投顾服务，更多一般的基民，或许就间隔挣钱更近一些了。

PS：最近南边基金APP搞了一个促销活动，2020年8月1日前没实名登陆过南边基金APP的用户，只需

二：南边基金投顾事务怎么样适当不错的基金公司实力和成绩都不错的！
不错 成绩安稳 大公司 大品牌