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十大金融圈套套路了解一下，千万别再受骗！

最近几年，跟着全民理财大潮的降临，咱们的日子中不断涌现各种跟出资理财有关的新概念：“新三板”、“众筹”、“原始股”、“打新股”、“资金盘”、“短线外汇”、“消费返利”、“区块链”……各种出资理财APP好像漫山遍野般粗野成长。与此一起，P2P、同享经济等各类金融产品和新式金融形式也是层出不穷。

惋惜的是，在全民创富的一起，各种传销圈套、金融圈套、理财圈套也层出不穷、花样百出，让人防不胜防。一旦有人中招入局，少则亏钱亏本，多则败尽家业，乃至不少人因而丧身。真实可恨！

咱们盘点了常见的十大金融圈套套路，也总结了十个防骗温馨提示，期望可以协助我们远离金融圈套。

一、最常见的圈套

庞氏圈套和各种衍生圈套。

借新还旧，声称“保本高收益”，用各种高息许诺引诱出资者，其实底子不计划实现，也不可能实现。

庞氏圈套的事例多不胜数，e租宝、昆明泛亚、MMM理财圈套、温州书画宝、南京钱宝网……等等，涉案金额往往数以百亿计，爆出来个个都是惊天大雷。

e租宝，从2014年建立到2015年底跑路，用了一年多的时刻，将累计生意产生额做到高达700多亿元，实践不合法集资500多亿元，触及90余万人。

昆明泛亚，声称是全球最大的稀有金属生意所，事实证明，昆明泛亚经过金属现货出资和生意途径，操控途径价格，保持泛亚的价格比现货商场价高25%—30%，制作生意火爆的假象，终究资金链开裂，22万出资者的430亿元资金一会儿就飞了。事发后，一个上圈套北漂码农在微博撰文叙述自己与泛亚的悲情故事，一时刻“你贪的是利息，人家要的是你的本金。

MMM理财圈套，月息30%，经过开展下线来保持，许诺高报答和高抽成，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏圈套之一。2015年进入我国后，MMM聚集了过百万的出资者，以及数百亿的巨大资金规划。

南京钱宝网，声称年收益率72%，到2017年第三季度，钱宝用户注册量已超越2亿，途径流水超越500亿元，到案发，钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

二、最众多的圈套

微商传销。

朋友圈各种微商招署理、招分销等小广告众多，其实都是在拉人入伙，开展下线，层层剥削。

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿。“云在指尖”是一家微商分销途径，据湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人中止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。

河南许昌“诚信生意宝”案，网络传销，触及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共开展会员5387人，获得收入合计34229900元；安徽合肥“云梦日子”案，至案发，该传销安排已开展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

三、最奇特的圈套

精力操控+传销敛财。

打着“宗教”、“心灵训练”之类的幌子，对“信徒”进行洗脑，让人“毫不勉强”奉上悉数身家。

发明丰富心灵训练圈套，敛财10亿。在心灵教导安排“发明丰富”两名教师的口中，种种奇观都被解说为人承受世界能量的成果。

有关法律部分的工作人员称，这是一个经过精力操控，涉嫌进行有害训练，以到达不合法敛财意图安排。由成功学、心理学、催眠术和心灵鸡汤等聚集而成的课程收费惊人，层层升高：5万元，成为学习卡会员；300万元，成为督导教师；800万元，在自己的城市建立学习中心，聚集能量传达大爱。

揭露材料显现，该安排现在已在全国建立超越40个学习中心和工作室，吸收学习卡会员逾万名，开展督导300余人。一些急于改动日子状况的学员，不吝套刷信用卡、变卖房产，将家庭关系面向决裂的边际。

而这些多以“文明传达公司”冠名注册的学习中心，并无训练资质；总额超越10亿元的训练费用，经过隐秘途径上缴，没有开出过一张发票，也不存在任何合约。有民间反传销人士指出，此类训练归于典型的精力传销，即经过精力操控，到达敛财的意图，受害者被洗脑后，张狂而难以自拔，导致社会关系决裂，人财两失。

此外，还有相似典型事例“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

四、最荫蔽的圈套

消费返利、无息分期、有偿刷单……

看似天上掉馅饼，帮你省钱获利，其实骗你没商量。

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿；之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套；万协云商，以商户“刷单”为由，关闭5万商户账号，违法拘留6亿资金；江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝欺诈...

鑫圆同享，打着国家同享经济的旗帜处处宣扬推行，声称消费可以转化为出资，消费多少返多少，但在返现几天后，就中止返现。消费了，反而还能**，这种天上掉馅饼的事竟然还许多人信任。

这种形式资金来历于产品的溢价收入或许会员和加盟商交纳的费用，长时刻来看资金链一定会开裂，需求不断拉人头“以旧还新”。遇到这种“**时机”，你可以依据它的资金来历去判别，特别要警觉“拉人头”的传销形式。

五、最新潮的圈套

数字钱银。

打着新科技、新概念的名号，忽悠无知大众，吸粉敛财。尤其是近两年，跟着比特币、区块链等概念风行，各种“数字币”众多，让一般出资者看不懂摸不透，一不留神就被套路了。

张健五行币，下线多达18万人，传销喽罗宋密秋已被我国警方捕获；亚欧币，欺诈40亿元，7万余人上圈套一空；GCB光荣币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元。

2017年12月，维卡币传销安排对外声称是继“比特币”之后的第二代加密电子钱银，增值空间大， 经过微信群、交际软件群、大众号进行洗脑，拐骗别人投入巨额资金，并建立门槛，会员注册后不能退会、退款。

“传销币”主要有两种方法获得收益:一种是交纳会费，别的一种则是经过“拉人头”开展下线。该类圈套的形式根本便是，以数字钱银为幌子来进行传销，注册免费得矿机，拉微信群推行就能获取收益。上涨过程中张狂鼓励人买币，在跌落过程中，又宣扬赶忙进场。庄家拉盘，一堆敢死队就去接盘了。

六、最无耻的圈套

养老圈套。

以出资养老公寓、异地联合安养为名，以高额报答、供给养老服务为钓饵，引诱晚年大众“加盟出资”；或经过举行所谓的摄生讲座、免费体检、免费旅行、发放小礼品方法，引诱晚年大众投入资金。

怡养爱晚(北京)养老实业开展有限公司(怡养爱晚)，打着“爱晚工程”的旗帜，借着运营养老基地，以“零危险”、“高报答”和“零费用”招引白叟们投入养老储蓄，短短一年多的时刻就吸收了上亿元资金。随后，该公司被曝出资金链开裂，合同条款无法实行，千余位白叟的养老钱血本无归。

2017年头，河南新密市一家名为“老妈乐”的商贸公司，招引了许多晚年人重视。他们经过建立分店、散发传单、当面授课等方法，声称专门处理养老事务，并向晚年人许诺，只需花钱办卡，成为“老妈乐”会员，今后就不愁养老，还能收取比银行高许多的利息。可是，就在许多白叟消除疑虑，出资成为会员后不到半年，”老妈乐”公司却不再实现返利许诺了。一开始还以电脑毛病、总公司返款慢等等理由推脱，到2018年3月，“老妈乐”公司在新密的办事处忽然关门歇业触景生情。

七、最缺德的圈套

慈悲圈套。

建议虚伪的爱心传递，以爱之名，实为欺诈。

好心汇，高呼“扶贫济困、均富共生”，名为精准扶贫，实为不合法传销，涉案金额高达数百亿元。高收益为钓饵，经过网络虚伪宣扬，采纳“拉人头”方法大举开展会员，一年时刻要挟大众逾500万人……慈悲光环之下，十余亿元悄然进入张天明个人腰包。

受刑的张天明现已认罪，归纳张天明自己供述和公安部分查询，张天明把不合法所得的十余亿元，用于给自己和家人置办很多财物，如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅检查的8张卡中的资金就有1100多万元。

“我乐意言传身教，‘好心汇’建立之初便是为了获得个人利益，我个人深深地感到悔恨和内疚，‘好心汇’现在变成了‘厌恶汇’。”在承受采访时，张天明说道，“坐收渔利是走不通的。期望我们不要在过错道路上越走越远，可以真实意识到，这种形式的损害。”

此外还有一点公益，民族财物冻结圈套，“振兴中华慈悲基金会”，等等。

八、最虚伪的圈套

假姓名、假资质、假布景、假网站、假信任、假银行、假基金、假券商……但凡能误导出资者的“靠山”，造假者都决断敢抱大腿。要么是在公司姓名中参加“正牌”误导出资者；要么盗用正牌公司之名发布虚伪产品。

南京假银行存款超越4亿。门面装饰看起来像真银行，工作人员办起事务也像真银行，乃至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以信任的是，南京一家吸收存款超越4亿元的“国有银行”，竟然是个“李鬼”。

民生银行假理财产品专骗“有钱人”。民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌假造产品，并以产品“让利”转让的方法招引该行私家银行高净值客户，致使逾150名出资者被套，涉案金额或高达30亿元。

还有一些垂钓App和垂钓网站，经过带有木马病毒链接获取用户账户信息，吞噬金钱。它们都有一个特色：高仿。无论是App的图标，仍是网站的页面和域名，垂钓App和垂钓网站都尽量做到跟正规的尽量共同。

九、最“善变”的圈套

消费贷、现金贷、学校贷、训练贷、医美贷……

各种声称零典当、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷，称号各不相同，但本质上都是高息告贷，乃至有些告贷实践利率超越70%，一旦假贷人无法准时偿还，就会面对各种暴力催收的要挟，乃至祸及家人、损害生命。

当然，并不是说一切的“消费贷”、“训练贷”、“医美贷”都存在欺诈景象，可是部分此类告贷经过包装之后，确实会让顾客不知不觉中泥足深陷，还有些供给此类告贷的公司，意图是运用顾客的身份证去各个途径告贷。

十、最洋气的圈套

外汇生意欺诈

这些金融圈套打着境外出资、高新科技开发的旗帜，或许假充或虚拟世界闻名公司建立网站，并在网上发布出售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单等。比方IGOFX新概念外汇，JJPTR（挽救一般人）外汇圈套，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单，诸如此类。

国内外汇生意途径打着国外监管的旗帜行骗，构建虚拟的外汇生意途径，在数据上造假，在用户初入商场之时给予盈余的甜头；在生意时滑点，使下单的点位和最终成交的点位存有距离，获取暴利。

金管家，声称是恒星外汇途径的署理商，遭到海外监管局的监管，但仅仅一家套牌公司，用虚伪生意途径，以保本的噱头，高额的报答拐骗大众出资，欺诈金额高达数百亿，触及出资人数几十万人。

第一网贷在此提示：我国法律规定大陆不得建立公司安排公民炒汇，国内可以炒外汇的正规途径只需银行，但保本保息都是谎话。

除此之外，还有邮币卡、留念钞等收藏品出资圈套。他们往往以高额收益为钓饵，招引出资人下载出资途径软件并投入资金，再经过操盘先给予少部分收益或在假充“获益大众”群内发送虚伪收益，招引受害人追加出资后，弃公司跑路。

新三板原始股出资圈套。去年底以来，有不法分子贱价重新三板挂牌企业受让股份后，以“行将转板上市、增值空间大”为由，拐骗出资者高价买入这些新三板股票，获利达10倍。别的也有公司声称行将在新三板在上市，向社会大众出售或转让“原始股”，有的还许诺固定收，实则使用出资资金进行不合法集资。

总归，圈套方法千万种，只需做到“保持警觉，远离高利引诱”这一条，这些圈套都会离你远远的。

十招防备金融圈套：

1、不要盲目寻求高收益！

2、一切贴息存款都是违法的，千万别碰！

3、生疏短信不要回，生疏链接不要点击！

4、有人跟你借钱一定要电话核实！

5、一切包赚不赔的炒股、炒黄金软件都不要碰！

6、商场或饭馆刷卡一定要亲身刷，输暗码时用手遮住！

7、短信验证码比暗码更重要，对任何人都不能走漏！

8、去银行存款或买理财产品，不要被忽悠买稳妥了！

9、不要一切的账户都用一个暗码！

10、手机里千万别存身份证相片！

（文章来历：第一网贷）