周涛简介基金管理人 品牌

国金私募基金；转让
【国金（湖北）私募基金办理有限公司】
私募基金停批已久的工作， 好字号进步企业品牌形象。
一：私募基金办理人

私募基金国内一般是合伙人企业，也就是商业非法人。那么你做为GP，首要得有LP。

也就是说，榜首得有金主人脉，第二才才是能**的项目，也就是得有相信你才干的合格出资人。剩余的不管是考个基金办理人资质也好，在协会注册也好，都是手续上的问题罢了，天然都能搞的定。

二：基金办理人资历考试

中心提示

监管新规清晰，持有基金投顾车牌的安排才干从事相关事务，不具有相关资质的基金大V无法独自运营产品。这令“基金组合”方法行将成为回忆。摆在基金大V面前的有两条路：要么与组合各奔前程，将办理权限移送给持牌投顾安排；要么回身牵手投顾安排，经过入职方法继续服务出资者。与海外比较，国内基金投顾工作还有很大开展空间。我国的基金出售途径亟需从“卖方出售”向“买方投顾”转型。

头部基金大V从前凭仗显着的风格与独立的态度取得百万粉丝追捧，带动上百亿元资金生意基金，其带货才干不亚于一家小型公募基金办理公司。但是，跟着2021年11月监管重锤落下，旧日风生水起的基金大V走到了十字路口。

跟着6月30日整改大限接近，大都大V组合完结了合规晋级。对整个投顾工作而言，本年以来竞赛格式已悄然生变，有安排完结弯道超车，凭仗大V服务的存量规划一举跃升至投顾工作头部方位。期盼已久的投顾工作担纲基金出售首要人物的局势是否就此翻开？

一些后续的问题也值得咱们深化探寻答案。削弱了大V特征的投顾产品能否留住那些为“追星”而来的资金？

号召力堪比公募

200亿元是一条夺目的分界线。2016年开端运营基金组合的某头部大V，旗下基民跟投的资金规划早逾越了这一数字，而5家一起期建立的公募基金办理公司，至今规划均不及200亿元。

2016年，被称为财经自媒体元年，很多财经大V呈现，活泼在各大互联网途径与粉丝共享出资阅历。同年，基金组合的产品方法应运而生，任何人都能将一篮子基金打包成组合，而想要“抄作业”的出资者，只需求在途径上一键跟投，就能够灵敏调整自己组合中的持仓与出资金额。

低门槛、易操作，基金组合成为基金大V向出资者展现出资思路的重要途径。在这种玩法之下，头部基金大V展现出惊人的资金号召力。

经过几年开展，头部大V的基金组合敏捷兴起，带货才干不亚于专业安排。郭建楠（化名）是一位坐拥百万粉丝的大V，他向我国证券报

与基金投顾事务服务的财物规划比较，大V服务的基金存量规划不容小觑。据2021年7月16日证监会发布的数据，公募基金投顾事务在阅历了两年开展后，服务财物规划逾500亿元。

基金大V何故取得很多出资者的追捧？出资者为什么乐意投以真金白银？业界人士表明，基金大V的个人魅力和独立态度最为要害。

相较于正规的投顾安排，基金大V的言辞不受公司合规束缚，因而在点评商场时往往观念显着且极具个人风格，更能投合粉丝需求。“大V说的话，出资者能听得懂。”具有300万粉丝的资深媒体人、财经大V“开幕者”对我国证券报

早在2005年便开端撰文共享基金出资观念的“开幕者”，陪同出资者走过多轮牛熊，人称“老揭”的他从2016年进入基金组合。他说，自己主办的基金组合此前规划约3亿元，在业界算是处于“腰部”方位。

在2018年的一次大跌后，“开幕者”发文安慰出资者：“我能够了解我们的心境。一买就碰上大跌，的确心境欠好，有抱怨是能够的。我说过了，

大V往往与粉丝坚持高频的观念沟通，不少人坚持日更，比方“银行螺丝钉”接连多年坚持每日更新。他曾表明：“即便在成婚当天，

此外，基金大V作为第三方，看似独立的态度具有吸引力。“投顾的根本是信赖。”老揭剖析称，在出资者眼中，基金大V具有独立性，能够平等地看待商场中所有的基金公司、产品，与基民共进退。因净值回撤显着，他曾劝止粉丝中止跟投：“很多人问怎么跟投，对不住，现在不接受任何跟投。这波创业板杀跌，我的净值回撤起伏很大，本年成绩欠好，所以就欠好意思让各位跟了。”

人道化的沟通，看似独立的态度，这是基金大V相较于安排而言得天独厚的优势。因而，基金大V取得了一众粉丝的追捧。

不过，基金大V却在粗野生长，“收割粉丝”的乱象一起延伸。

由于基金组合并无准入门槛，即就是基金“小白”，在流量的包装下，也能成为带领基民出资的大V，带动资金跟投。微博某大V从2020年7月开端发布与基金相关的微博，宣告“满仓5000元试水基金出资”，每日定投20元，只是曩昔一年，便成功吸粉36万，不仅在微博上点评基金，还每日解读盘面，一起共享自己的操作。2021年8月，这位大V开端在微博上宣扬自己的两个基金组合。有熟知他的网友宣布质疑：“学过相关常识吗？在微博上引荐基金就算了，居然也敢建立组合。”

别的，大V看似独立的态度并不意味着与安排彻底划清界限，部分大V为赚取更多手续费，宣扬频频买卖，损害了出资者利益。例如，B站某基金大V，运用粉丝流量，经过广告、付费内容方法变现，乃至诱导“小白”基民开户炒股，从中赚取佣钱。郭建楠表明，经过运营基金组合，基金大V可获取必定提成。“每年基金公司会从收取的申购费中，拿出最多50%交给银行、券商、互联网途径等代销安排。代销安排再从中拿取一部分，以广告费方法支交给基金大V。”郭建楠泄漏，通常情况下，代销安排依照存量规划为大V主办人进行结算，也有部分第三方安排依照买卖量为大V主办人结算佣钱，后一种结算方法给基金大V带来投机空间。为赚取更多手续费，部分基金大V宣扬频频买卖，损害了出资者利益。

此外，非科班出身的他们，缺少系统性研讨系统，投研才干堪忧，乃至有的大V将基金司理面相作为挑选基金的规范。当潮水退去，“裸泳”的基金大V组合净值呈现了大幅回撤。比方，本年以来，某头部大V的四只产品组合中，有三只产品组合净值最大回撤起伏均超越35%。

借力大V成为胜负手

2021年11月，粗野生长的大V带货基金方法迎来监管重锤，多地监管部分下发告诉，清晰提出持有基金投顾车牌的安排才干从事相关事务。此举拉开了工作变局的大幕，吸纳基金大V成为投顾安排借力开展的胜负手。

新规出台后，若想保存原有组合，基金大V面前只要两条路：要么将办理权限移送给投顾安排，大V自己与组合各奔前程；要么回身牵手投顾安排，经过入职方法继续服务出资者。不然，在整改期限结束后，大V的基金组合将主动闭幕。

跟着6月30日整改大限接近，许多由大V办理的基金组合在安排协助下连续完结整改，从组合产品晋级为投顾产品。多位基金大V产品组合的晋级转化率在40%至60%。老揭泄漏，此前共有超越1.5万名粉丝跟投其组合，在晋级成投顾产品后，危险偏好定位较为急进。不少此前跟投保存型、稳健型产品组合的出资者未完结转化，成功转化的出资者约60%。而保有规划近200亿元的某头部大V现在约有50%的出资者已完结转化。

转化后的规划将直接交到安排手中。这意味着，不管是移送仍是入职，自带流量的大V都以较低的本钱给接手的投顾安排带来很多客源。现在，我国投顾工作处于开展前期，头部安排的服务规划有限。在几十家持有基金投顾车牌的安排中，仅有华泰证券、盈米基金、国联证券等为数不多的安排服务基金存量规划打破百亿元。头部券商中信证券年报显现，自2021年11月1日公募基金出资参谋事务上线以来，两个月内累计签约客户超越9万户，签约客户财物超越70亿元。

在当时阶段，关于投顾工作来说，基金大V的流量弥足珍贵，谁抢到他们，谁便得到一股规划不容小觑的新生力气。东方证券就是弯道超车的典型事例。“银行螺丝钉”入职后，东方证券的服务基金存量规划一举冲到工作前列。其公告显现，自2021年11月22日正式推出基金投顾事务，至本年3月25日，累计服务客户达12.34万户，签约客户财物规划100.07亿元。

为抢夺弯道超车时机，投顾安排打出“爱情牌”主动出击。老揭坦言，在投顾新规出台后，多家安排向其抛出橄榄枝，期望取得旗下基金组合的办理权。其间，华宝证券总裁助理杨宇草庐三顾。“杨宇告诉我，他从2007年读研讨生时便

在这场基金大V抢夺战中，华宝证券成功将不少大V基金组合归入麾下，包含“北漂民工”“开幕者”旗下多只产品组合，“韭菜出资学”旗下的九聪系列组合、“股市药丸”旗下的“银河战舰”“稳如泰山”组合等。“萌萌的猪猪侠”旗下“猪猪侠随心投”等组合被国联证券收入囊中。此外，嘉实财富、中金财富等也有不少斩获。

晋级为投顾产品后，与此前主办的大V还有联系吗？多位基金大V表明，移送组合后便与投顾安排再无实质性协作。这意味着，大V将办理权限悉数交给投顾安排后失去了对组合的话语权。不过，北京某投顾安排从业者陈然泄漏，话虽如此，但仍存变通方法。大V作为持有人，能够看到组合中的基金种类、触及工作，能够站在持有人视点，解读组合的调仓和操作行为。在产品大幅调仓时，可与投顾团队坚持沟通。

也有基金大V挑选入职投顾安排。例如，“银行螺丝钉”顺畅牵手东方证券，雪球大V“无声”入职银华基金，“Alex价值发现者”入职华夏财富。

“银行螺丝钉”此前表明，组合晋级是一个多方面优化的进程。在此进程中，组合的运作流程会有四方面改动。首要是基金投顾可完结托付；其次是合规风控方面的改进，这是组合晋级后最显着、最要害的特征；再次是投研才干的增强，尤其是公募基金点评、挑选完结系统化，使得出资收益曲线愈加滑润；最终是凭借券商强壮的信息技术团队，能够加速系统的开发进程。

值得注意的是，从现在已知的大V去向看，挑选入职安排的少之又少。陈然说，不少基金大V有本职工作，入职投顾安排并不实践。从入职事例看，不少基金大V被赋予首席财富师等头衔，实质上并未进入中心的投研部分。基金公司投研部分对入职者的“硬件”要求高。假如要做基金司理，入职者往往需求有至少三年的工作研讨职工作阅历，还要经过一系列考试。

不少基金大V对入职安排抱有多种顾忌，忧虑入职后自身的独立性受损。郭建楠拒绝了安排的入职约请，他的顾忌在于，入职后大V的言辞即代表公司，因而遭到合规束缚，在与客户沟通的自由度方面遭到约束。而严密沟通是大V吸粉的惯例动作。“作为职工，与所在安排的联系会十分奇妙，在装备份额上或许难以做到彻底中立。”他说。

关于未来工作开展空间，一些基金大V也不看好。“公司势必会要求大V不断发明新的用户增量，大V或许实践上会变为出售基金的互联网途径。”老揭说。

从卖方出售走向买方投顾

整改期限将至，有被吸纳志愿的头部基金大V根本已被安排“分食”结束。从成果来看，一举拿下“银行螺丝钉”的东方证券以及接手多只组合的华宝证券等安排在这一阶段抢得先手，可谓流量、客源双丰收。

不过，陈然以为，原本因看好基金大V而挑选跟投的粉丝，在转化后能否继续配合，取决于安排的后续服务。即便在短期取得了很多客源，若后续的投顾服务并未跟上，安排很难留住客户。长时刻来看，还有包含信息发表、服务系统、人员激励机制等许多问题摆在投顾安排面前。

除了带来很多客源以外，在投顾方面表现出极强号召力的基金大V，会否为投顾安排带来一些“人情味”？一家基金的投顾子公司负责人刘发达表明，得益于之前长时刻的客户陪同阅历，基金大V进入投顾工作后，能够给“顾”的部分供给更多更新的思路和改进主张。比方从直播、日常陪同文章等方面，安排会向他们吸取阅历，进一步丰厚内容，让客户能够享用多元化服务。“专业的基金投顾试点安排具有巨大的投研力气，能够促进大V的生长。‘大V+安排’方法在推动投顾组合战略优化晋级的一起，也改进了投顾的陪同服务。”刘发达说。

与海外投顾工作比较，国内基金投顾工作还有很大开展空间。美国出资公司协会（ICI）发布的陈述显现，2021年，除退休计划外，75%以上美国家庭都运用专业投顾途径购买基金，运用基金公司直销或基金超市等非参谋途径购买基金的家庭并不占大都。

我国的基金出售途径亟需从卖方出售向买方投顾转型。当时，以规划进行点评，而非以给客户带来的实践价值作为点评规范，导致部分基金出售安排过于重营销。理财魔方CEO袁雨来表明，卖方出售往往以规划为方针，适应人道缺点做出售；而且同质化推行，不注重客户个体差异，颗粒度十分粗，忽视了客户自身关于金融商场的危险和动摇认知的不精确，以及资金期限规划的差异性。

要让投顾在基金出售中发挥更强的效果，业界人士主张，要用买方投顾的思想对基金出售安排进行安排重构。盈米基金副总裁、且慢事务负责人林杰才着重，关于存量事务现已很大的出售安排，首要需求改进的问题在内不在外，包含与客户联系的从头界说、利益冲突机制的构建，这些都是需求比较长的时刻去处理和继续改进的。

关于从卖方出售转型为买方投顾的安排，林杰才表明：“假如无法对基金出售事务全盘改造，主张将投顾事务尽量与传统事务进行阻隔，并从头构建一套独立的安排系统，防止被传统事务吞噬。由于买方思想的转型仅靠个人是很难做到的，有必要依托安排层面的革新。”

三：基金办理人存案

财物办理（出资办理、股权出资、基金办理、财富办理）而且公司的经营范围里含：受托财物办理、受托出资办理、基金办理、股权出资、创业出资。
2.假如存案股权类，经营范围里有必要有：受托办理股权出资基金或股权出资基金办理。假如是存案证券类，经营范围里有必要有：受托财物办理（不得从事信任、金融财物办理、证券财物办理等事务）；
3.法人有必要经过基金从业资历考试，两个高管（风控总监、基金司理/事务司理）有必要经过基金从业资历考试
4.注册本钱实缴比率大于25%，主张实缴500万以上
5.要有实践的工作地址（不限深圳，需求有租借合同）
6.去律师事务所出具法律意见书
二、私募基金办理人存案的注意事项：
1、依据中基协规则，法律意见书提交后，请求安排将不得修正其提交的挂号请求材料；若确需弥补或更正，经协会赞同，应由原经办律师及律师事务所另出具《弥补法律意见书》。
2、退回补正次数的约束：假如法律意见书被退回补正次数超越5次，安排请求将被确定3个月。
3、新挂号的私募基金办理人在办结挂号手续之日起6个月内未存案首只私募基金产品的，其私募基金办理人挂号将被刊出。
4、私募存案公司主体的建议股东最好是天然人，假如是企业需求与其他私募公司独立开来。
期望我的答复能够帮到你，有不明白的能够随时咨询我。
四：私募基金办理人资历

一、从事私募股权出资（含创业出资）6年及以上，且参加并成功退出至少两个项目； 二、担任过上市公司或实收本钱不低于10亿元人民币的大中型企业高档办理人员，且从业12年及以上； 三、从事经济社会办理工作12年及以上的高档办理人员； 四、在大专院校、研讨安排从事经济、金融等相关专业教学研讨12年及以上，并取得教授或研讨员职称的。
五：基金办理人存案要求

基金业协会对办理人存案对个人有什么要求？
一企业有必要为出资办理 财物办理 出资基金办理 和股权出资基金办理或许出资基金有限公司类型
二公司的经营范围有必要有且仅有：出资管 财物办理 项目出资或许为 非证券事务的出资办理、咨询；（股权）
不同的经营范围存案的公司类型不一样且只能挑选一种！
三要求企业有必要有实践的工作场所，要求供给前台相片 logo相片 和公司相片
四要求从业人员有必要全职不能兼职 假如有兼职协会存案不予经过
高管做好约谈的预备，现在是百分之80的几率会被约谈！