又中国金控一起银行人监守自盗案！分36次挪用储户900万

小到运用职务之便盗取客户资料，大到移用客户资金、违规私售理财产品。五花八门的银行危险案子，背面既有从业人员道德危险的影子，还有银行内控的失守。

2018年银行职工违规移用案子频发。据券商我国记者不完全盘点，银行职工大都通过伪造假存单、截留借款等方法，移用金额从几十万到数十亿不等；在移用资金的用途上，有的用于赌博，有的用于买彩票，还有的用于炒股。

移用资金，分36次转走客户近900万

最近曝光的一同是，南宁某银行职员谢某运用身份以帮别人购买理财产品或处理定期存款之名，分36次转走多名受害人的资金到他的银行账户或许他操控的银行账户，涉案金额高达895.7848万元。2018年12月31日，南宁市中级人民法院开庭审理此案。

此前，谢某在南宁某银行任职。2017年9月6日，他在协助受害人黄某敏处理电子银行事务时，通过互换的方法操控黄某敏的某银行USBKEY（U盾）。同年9月6日至11月16日，谢某先后3次在黄某敏购买理财产品时，运用黄某敏的U盾，通过网上银行，将黄某敏用于购买理财产品的88.6万元转到他的银行账户或许他操控的银行账户。2018年12月5日，谢某被警方带走。

据谢某在庭审中供述，在他上任的该等级岗位上，每个人都有一个作业编号。受害人登录银行账户购买理财产品后，谢某以忘掉录入他的作业编号无法拿到事务提成为由，让受害人从头登录账户，然后由他来对账户资金进行事务操作。就在这操作期间，他将账户资金私自转走。随后，受害人到银行查账时，他的不法行为被发现。

为客户私开网银，移用800万炒股亏本后逃逸

2018年12月，建设银行原涿州物探支行客户经理祝某因移用客户资金，被涿州市人民法院判处有期徒刑四年。

判决书显现，2011年2月至2012年3月，祝某在担任建设银行涿州物探支行客户经理期间，运用职务便当，以出售银行理财产品为由，私行将客户蔡某等人用于出资银行理财产品的资金857万元先后挪作个人运用，用于归还个人债款、出资股票，至今未归还。期间，祝某还私自将蔡某的银行卡开通了网银，频频通过网银转账和取现将客户存款取出。

据祝某供述，其间500多万用于个人炒股亏本了，300多万用于还账。案发后，祝颖超被网上追逃。逃逸近4年后，2017年1月祝颖超自动投案自首。

祝某表明，他不能直接在银行的操作系统中处理事务，但作为客户经理享有许多处理事务的便当条件，向货台要求处理事务时，柜员不会具体问询，也根本不会检查，直接就会为其处理。凭仗这一便当，为祝某后续作案供给了待机而动。

伪造假存单私吞客户247万，案发后要割腕自杀

长白山农商行一位职工赵某喜爱买彩票，而且一向信任自己能中奖，所以运用职务便当将“魔爪”伸向了她了解的客户。

赵某通过运用在长白山农商行处理小额定期存款不打印整存整取存单的“缝隙”，然后取得空白存单，总共取得空白存单16张；后期给客户处理定期存款事务过程中，运用电脑脱机修改文字的方法打印在空白存单上，再将虚伪的定期存款明细交给客户，然后成功套取客户在长白山农商行的存款。

从2014年至2017年8月，赵某先后套取了7位客户在长白山农商行15笔存款，涉案金钱到达247.2万元。这247万元也都用来买了彩票，东窗事发后，赵某乃至想割腕自杀。

终究，2018年8月，法院以职务侵占罪判处有期徒刑五年八个月。

客户经理移用资金39万，被判10个月

2016年3月25日，熊某运用银行客户经理并分担信贷作业职务之便，在为黄材镇通溪乡民姜某发放一笔10万元典当借款过程中，在姜某不知情的情况下私自多发放借款20万元并截留移用，直至同年7月2日才由其母朱某归还。然而这并不是第一次，熊某别离于2016年3月至5月期间，屡次采纳以贷还贷的方法对从头放贷的资金截留、对借款的担保人进行暗里放贷及冒名借款等方法，移用银行客户资金合计39万余元。

2018年4月9日，宁乡市某银行黄材支行职工熊某因移用资金罪，被宁乡市人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。

行长贼喊捉贼移用资金30亿，12家组织受处置

2018年1月27日银监会发布公告称，近来，通过立案、查询、审理、审议、奉告、陈说申辩定见复核等一系列法定程序，银监会统筹和谐相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规收据案子，对触及该案的12家银行业金融组织合计罚没2.95亿元。

依据银监会发表的案子缘由显现，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核对中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被移用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取收据资金的案子，涉案收据票面金额79亿元，不合法套取移用理财资金30亿元。

银监会作出以下处分：

一是对案发组织邮储银行武威市分行罚款9050万元，别离撤销该行原主持作业的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资历，制止文昌路支行原行长终身从事银行业作业，并依法移交司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长别离给予正告。

二是对违规购买理财的组织吉林蛟河农商行罚没7744万元，别离撤销该行董事长、行长2年高管任职资历，对监事长给予正告，别离制止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业作业。

三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县乡村信用联社等10家违规买卖组织合计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处分，其间，撤销3人高管任职资历，制止1人从事银行业作业。

厦门世界银行职工移用140万赌博，获刑2年3个月

厦门世界银行前职工林某运用职务之便，在帮客户请求140万典当借款时，仅让客户在空白的《个人经营性借款受托付出汇款请求书》上签署名字，然后该职工私行在上述空白请求书收款方信息栏中填入其自己实践操控的银行账户。尔后，他将大部分资金用于赌博，血本无归。

2018年1月，法院开庭审理此案，把林某定性为移用资金罪，获刑2年3个月，缓刑3年。宣判后，林某不服，提出上诉，2018年底，福建省泉州市中级人民法院发布关于林某移用资金罪二审刑事裁定书，决议驳回林某上诉，保持一审原判。

据《刑法》第二百七十二条：公司、企业或许其他单位的作业人员，运用职务上的便当，移用本单位资金归个人运用或许假贷给别人，数额较大、超越三个月未还的，或许虽未超越三个月，但数额较大、进行盈利活动的，或许进行不合法活动的，处三年以下有期徒刑或许拘役；移用本单位资金数额巨大的，或许数额较大不交还的，处三年以上十年以下有期徒刑。