[拐点交易策略]以承接不良为条件开授信绿灯、情人索贿，口行云南分行原行长受贿细节曝光

中國進出口銀行客戶服務管理部原總經理戴世宏被“雙開”已半年有餘，一則雲南商人行賄案的判決書，揭露了戴世宏違紀違法行爲。

德宏後谷咖啡有限公司（下稱“後谷咖啡”）及其時任董事長熊某某單位行賄一審刑事判決書顯示，在熊某某涉及的總額5172萬餘元的行賄中，時任進出口銀行雲南省分行行長的戴某某、時任交通銀行雲南省分行副行長周某均捲入其中。

公開資料及其他案件信息顯示，後谷咖啡時任董事長全名爲熊相人（曾用名“熊相入”），上述戴某某、周某分別爲已於2022年落馬的戴世宏、周東。

第一財經記者梳理髮現，5000多萬賄款中，熊相人向戴世宏及其情人張某、張某姐姐行賄金額接近2138萬元，其中有1840萬元系被索賄。梳理行賄始末，熊相人與戴世宏的主要“交易條件”是戴爲後谷咖啡打開貸款“綠色通道”、熊承接口行的一筆不良貸款。

以承接不良貸款爲條件申請授信

2015年至2018年間，熊相人在後谷咖啡徵信狀況不良、資產負債率較高、不具備貸款條件的情況下，以承接進出口銀行雲南省分行的不良貸款爲條件，提升後谷咖啡的信用評級和貸款授信額度，來獲取高額貸款。期間，熊相人向戴世宏的行賄主要有三起。

其一，在2015年8月至2017年4月，後谷咖啡承接昆明西南廣商城有限公司（下稱“西南廣商城”）在口行雲南省分行2.95億元不良貸款期間，戴相人讓其情人張某向熊相人借款購買了位於昆明經濟技術開發區洛羊片區土地。之後張某又以共同開發土地（未實際開發土地）的“土地前期投入”費用爲名，向熊相人索要800萬元。熊相人爲了讓戴世宏在融資貸款方面對後谷咖啡提供幫助，在2017年4月安排公司向張某個人賬戶轉入了這800萬元。

其二，在後谷咖啡購買西南廣商城固定資產後，戴世宏爲了讓情人張某從中獲利，在與熊相人接洽貸款事項過程中，多次要求熊相人將西南廣商城倉庫交予張某經營。2017年10月，西南廣商城固定資產過戶到後谷咖啡名下後，熊相人同意將西南廣商城5號倉庫以低價租給張某，之後張某又將該倉庫轉租給雲南耀鑫物流有限公司，從中獲利近298萬元。

其三，在這起腐敗案中，戴世宏不僅讓情人從中獲利，情人的姐姐也跟着“受益”，期間也多次索賄，方式是安排張某胞姐參與西南廣商城不良貸款處置工作，並向熊相人索要800萬元“辛苦費”，熊相人實際陸續給了張某姐姐500萬元。因熊相人一直沒有支付剩餘部分，戴世宏和張某姐姐再次向熊相人索要700萬元，熊相人陸續給了張某姐姐540萬元。截至2018年5月，熊相人安排後谷咖啡先後向張某姐姐給予財物合計1040萬元。

相關證據材料顯示，後谷咖啡於2015年9月30日將收購資產中的2.95億元打入西南廣商城在口行雲南分行的賬戶內，用於償還西南廣商城在銀行的貸款。

另據口行雲南省分行時任副行長證言，該分行分別在2017年4月至9月期間先後分6筆爲後谷咖啡發放貸款5億元。這筆資金與後谷咖啡收購西南廣商城項目的金額相當，除上述2.95億元外，還有2.05億元用於支付各項交易稅費等。

熊相人給交行雲南省分行當時分管授信業務審批的副行長周東的賄款，同樣是爲了獲得該行貸款融資的支持，但相比之下金額更低。判決文書顯示，2012年至2014年春節前先後，熊相人分三次送給周東5萬元現金。

另據相關證明材料，在周東分管授信業務審批期間，2013年9月10日、2014年4月29日先後同意給後谷咖啡有限公司授信4億元、4.5億元。

兩人均已“落馬”

2022年4月7日和8月20日，中央紀委國家監委駐兩家銀行的紀檢監察組、雲南省紀委監委先後公佈了戴世宏、周東被查的消息。

有意思的是，熊相人雖然在2022年7月才被採取留置措施，但早在2018年12月13日、2020年1月20日曾向中央紀委監委駐口行紀檢組舉報因承接口行不良貸款致使公司破產的情況，但沒有交代其他不正當經濟往來。

公開資料顯示，戴世宏1965年7月出生，安徽太湖人，經濟學博士，1989年8月參加工作，1989年1月加入中國共產黨。戴世宏2011年6月進入進出口銀行，先後擔任過該行資金營運部副總經理（總經理級），會計管理部總經理，2014年3月至2018年6月任雲南省分行黨委副書記、副行長（主持工作），黨委書記、行長，2018年6月起任該行客戶服務管理部總經理。

進入口行之前，戴世宏最早在國家外匯局工作，於1989年8月至2007年8月間先後任外匯局綜合計劃司、外匯業務管理司、國際收支司、綜合司幹部、副處長、處長、副司長；之後曾掛職陝西省政府金融辦副主任，後任中國農業發展銀行國際業務部副總經理2年。

2023年4月7日，中央紀委國家監委網站披露了戴世宏被“雙開”的消息。經查，戴世宏違反黨的政治紀律，落實黨中央防範化解金融風險決策部署不力，政績觀嚴重扭曲，盲目衝規模上項目，爲爭考覈排名片面追求所謂的“零不良”，“挖大坑填小坑”釀成更大風險。違反中央八項規定精神，特權思想嚴重，超標準乘坐交通工具，違規接受貸款客戶的宴請並收受禮品，違規報銷個人費用；違反組織紀律，違規干預員工招錄，不落實“一把手”末位發言的規定、大搞“一言堂”，嚴重違反民主集中制；違反廉潔紀律，利用職務便利爲特定關係人經商辦企業謀取利益，以民間借貸爲名收受管理服務對象錢款；違反工作紀律，違規干預項目評審，強行上調貸款客戶的授信評級，破壞信貸評審的獨立性，形成大額不良，造成重大損失；違反國家法律法規，利用職務便利和職務影響以貸謀私，夥同特定關係人收受貸款客戶的鉅額賄賂，違法發放貸款，造成重大損失，加大金融風險，涉嫌職務犯罪。

公開可查的周東的履歷資料較少，裁判文書顯示，周東自2011年1月17日任交通銀行雲南省分行副行長，2013年8月27日至2015年1月26日分管授信管理部。

周東的調查結果公佈於更早的2023年2月17日，通報提及，周東違法違紀行爲包括違規接受授信客戶宴請並收受財物，利用職權長期向多名授信客戶出藉資金牟利，利用職務便利爲他人在辦理授信業務方面提供幫助，收受鉅額財物，涉嫌受賄犯罪，違法審批發放貸款，數額特別巨大，涉嫌違法發放貸款犯罪。

最終，周東被開除黨籍，戴世宏被給予開除黨籍和政務開除處分。二人違紀所得均被收繳，涉嫌犯罪問題被移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一併移送。

目前，戴世宏已因爲涉嫌受賄罪、違法發放貸款罪被提起公訴。據最高人民檢察院去年6月29日發佈消息，日前，戴世宏涉嫌受賄罪、違法發放貸款罪一案，由雲南省監察委員會調查終結，移送檢察機關審查起訴。經雲南省人民檢察院指定管轄，由怒江州人民檢察院依法向怒江州中級人民法院提起公訴。