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2022年3月29日央视《焦点访谈》文字版：反洗钱让“罪”与“赃”无处可藏

本期节目主要内容：2022年3月，由央行、公安部、最高检等部分联合发布的《冲击管理洗钱违法违法三年举动计划（2022-2024年）》全面施行，全社会要进步民众的反洗钱知道。在涉毒、涉黑、涉恐、金融欺诈、贪腐、私运、损坏金融管理次序等七类上游违法中，往往伴跟着洗钱违法。（《焦点访谈》20220329反洗钱让“罪”与“赃”无处可藏）

央视音讯（焦点访谈）：当咱们看到反洗钱这三个字的时分，或许许多人都觉得这是影视剧里的情节，和咱们个人没多少联系。但现实却恰恰相反。从本年3月开端，由央行、公安部、国家监委、最高检等11部分联合发布的《冲击管理洗钱违法违法三年举动计划（2022—2024年）》全面施行。面临洗钱违法的严峻形势，举动计划要求各部分联合加大力度惩治违法，遏止洗钱及相关违法的延伸气势，推进源头管理。一同着重全社会要进步民众的反洗钱知道。那么，反洗钱终究跟咱们的日子有什么联系呢？

山东淄博市民王某叙，运营着一个小的日用品商贸公司，本来一家人的日子过得挺顺心。可是由于帮朋友转了一笔账，他的日子彻底变了样。

王某叙说：“公安机关找我的时分，我觉得这算什么事，由于我仅仅供给了一下账号，又没收他一分钱的费用，也没从中捞什么优点，我仅仅帮朋友转了一个钱。”

按王某叙说的帮朋友转个钱，不算什么事。可是就在半年前，由于这笔转账，他被判了洗钱罪。

那么，什么是洗钱罪呢？我国刑法榜首百九十一条规则：洗钱罪是指明知是毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪婪贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法的违法所得及其收益，为粉饰、隐秘其来历和性质而施行供给资金账户的，或许帮忙将产业转换为现金、金融收据、有价证券的行为。便是说，洗钱罪是涉毒、涉黑、涉恐、金融欺诈、贪腐、私运、损坏金融管理次序等七类上游违法基础上的下流违法行为，粉饰、隐秘转化上述七类违法违法所得，使其在形式上合法化便是洗钱。

那么，王某叙为什么会被判洗钱罪呢？这还要从两年前说起。其时，找王某叙转账的是他的朋友韩某军，这位韩某军身份比较特别，是当地妇幼保健院的一名干部，一位公务员。

王某叙说：“有一天他跟我说用一下我的银行卡，其时我也犹疑了一下，可是联系都挺好，我就没再多想就把银行卡给他了。”

当天下午两点左右，王某叙的这个银行账户上转来了50万元人民币，随后，王某叙依照韩某军要求，把这50万元又转给了韩某军指定的另一个账户。之后他很快就忘掉了这件事，直到两年后的2021年，韩某军由于贪婪纳贿罪被捕。在检查申述时，查看官发现了新的违法头绪。

山东省淄博市临淄区人民查看院第二查看部主任左芳说：“咱们在考虑怎样追赃挽损，首先要整理他这个发动终究去哪了，想把钱追回来。发现他留置的第二天，他的老婆就开端搬运钱了，顺藤摸瓜就这么摸上去的。”

得知老公韩某军被留置检查，韩某军的妻子汪某第二天就把50万元换作美元汇往境外。

左芳说：“工作灵敏告知咱们，有两个问题需求处理，榜首是汪某汇出的这50万元钱是否是韩某军纳贿所得，第二是汪某是否知道这50万元是纳贿所得。”

办案组环绕这笔款追寻出了一个资金流向图。资金流向显现，韩某军是在2019年4月份收受的这50万元发动，为欲盖弥彰，他让纳贿人把款打到他的朋友王某叙账户上，随后要求王某叙再把收到的钱转到他妻子汪某的账户上。他妻子随行将这50万元钱转入了另一个账户，存为一个定时的存单。在韩某军被留置之后的第二天，他的妻子就开端操作这50万元资金，汇往了境外。

招认这笔贿款后，检方不只追诉了韩某军妻子的洗钱罪，对供给账号给韩某军的王某叙也一同提起洗钱罪申述。

山东省淄博市公安局临淄分局经济违法侦查大队三中队路远腾说：“当对方提出要用他的账户接纳资金的时分，他对这笔资金的知道应该有一个片面判别，但仍是帮他施行，来躲避相关部分对相关违法的查询，所以他这个行为构成了洗钱行为。”

左芳说：“依据他与特定联系人之间的联系归纳来断定，他和韩某军这种特定的联系，两个人往常就有利益来往，并且常常在一同，洗钱的片面成心就可以确定。”

淄博市临淄区人民法院以为，被告人王某叙明知是别人纳贿违法所得，为粉饰隐秘其来历和性质，经过转账帮忙搬运资金，其行为已构成洗钱罪。因其有自首情节从轻处分，依法判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处分金五万元。

其实在日常日子中，有不少人和王某叙相同，关于洗钱这种违法行为缺少知道和警惕，明知道是别人违法所得的情况下，依然为搬运供给帮忙。但案发后，又不招认自己知道。为此，2009年两高专门作出了清晰的司法解说。在不招认片面明知的情况下，司法机关可以依据经历规律，归纳其他有反常体现的依据来判别。

我国政法大学教授阮齐林说：“司法解说还作了一个十分严峻的规则，有下列景象之一的，没有正当理由的，不能证明自己的确不知是违法所得的，可以确定为明知是违法所得，具有洗钱的成心。其间的一点，便是说作为这个特定联系人近亲属，或许是亲近联系人，帮忙搬运和他自己资产状况开销显着不相称的资产的，假如没有合理理由解说的，可以确定为知道这是违法违法所得，可以确定洗钱的成心。”

一件贪腐案引出两起洗钱案，贪官的妻子和朋友一同被判洗钱罪。跟着我国反贪腐力度逐年加大，专家以为严惩帮忙贪官洗钱的违法行为，可以有用震撼官员，建立起“不敢腐、不想腐、不能腐”的这种体系。

阮齐林说：“由于贪婪纳贿，特别是纳贿都是十分荫蔽的，一旦要查，一定要查验资金的来历和去向，假如查不清的话就无法证明违法。反洗钱具有十分重要的含义，一个便于取证、证明违法，第二个监控住资金流，第三个经过反洗钱举动，可以使罪犯不敢享受，或许不方便享受违法违法所得。”

近年来，为了加大惩治洗钱违法力度，相关立法也作出严重调整。2021年3月出台的刑法修正案（十一）初次将“自洗钱”行为也入罪，便是说上游违法分子施行违法后，粉饰、隐秘违法所得来历和性质的，也构成洗钱罪。

最高人民查看院第四查看厅厅长郑新俭说：“洗钱罪的实质是粉饰、隐秘违法所得的来历和性质，它一粉饰、隐秘就使非法所得不容易被发现，就有或许使这个违法难以确定，使他躲避刑法赏罚，滋长违法。”

在涉毒、涉黑、涉恐、金融欺诈、贪腐、私运、损坏金融管理次序等七类上游违法中，往往伴跟着洗钱违法。除了国家公职人员贪婪纳贿，经过洗钱手法搬运发动，还有一些涉毒、涉黑、涉恐的安排，也在使用洗钱来搬运隐秘非法所得。为此，最高检要求洗钱罪与上游违法“一案双查”，对每一同上游违法都要检查是否存在洗钱违法。

花象清是我国人民银行南昌中心支行反洗钱处处长，他地点处室在反洗钱工作中承当协查可疑资金账户并移交可疑资金买卖给公安机关。让他形象最深入的是参加处理的江西榜首同涉黑洗钱案。在协查一个黑社会性质安排大案时，黑社会喽罗熊某的账户呈现了难以想象的数目。

花象清说：“在配合做协查资金进程中，咱们发现他的资金很少，基本上没什么钱。咱们就有两个问题：榜首，黑社会安排运作是要有经济基础的，这个涉黑安排横行乡里这么多年，钱到哪儿去了？我觉得资金有粉饰、隐秘的进程。”

熊某账目上没有，那这个黑社会性质安排的钱终究藏在哪里呢？这时，一个看似跟黑社会性质安排无关的人——曾某引起了查看官的留意。

江西省南昌市红谷滩区查看院查看官涂坤说：“曾某开端是这个案子的证人，他的证言作为整个案子的依据之一随案附送。他跟涉黑安排的首要分子之间过往甚密，他们之间日子上有许多交集，咱们留意到这个头绪有可以深挖的一个相关条件。”

依据查看官供给的头绪，我国人民银行对曾某相关的资金流向进行了整理和剖析。一笔500万的转账资金浮出水面，曾某说这是他代熊某收的现已竣工的某工程建造款。

江西省南昌市刑侦支队四大队刑警张雷说：“没有开工，咱们在侦查进程中去了现场取证，拍了视频相片，是块荒地，没有一个工人，没有一部机器在那里施工。”

为什么他们要伪造出来一个捕风捉影的工程呢？500万终究是从哪里来的？

花象清说：“实际上是用一个虚伪合同，隐秘他涉黑的资金。”

涂坤说：“开始咱们看到的只要500万，经过深挖发现终究的金额是3700万，是曾某帮忙搬运黑社会安排首要分子接纳相关的违法违法所得。”

警方查询发现曾某尽管从没有直接参加熊某黑社会安排的违法活动。但他用自己的公司和账户为黑社会安排搬运粉饰非法所得，原以为可以逃脱，终究仍是遭到法令制裁。

从这些事例来看，好像离咱们普通人很远的洗钱罪，其实就发生在咱们身边。就像节目里的事例，知道是别人的违法所得或许违法所得发生的收益，假如依然供给账户帮忙转账，就会冒犯法令。实践中，像虚伪刷单、借卡走账、虚开发票等，都或许成为洗钱行为的“隐身衣”看似“举手之劳”，却或许让你“锒铛入狱”。只要全社会人人都有反洗钱的知道，让“罪”与“赃”无处遁形，才干维护国家安靖、社会安稳，更能远离违法危险，维护自己。